今年是中国人民银行打击洗钱的一年。由于人们的币加密商品币不能遵守规定，走在边缘的场外公司成为严厉打击的对象。许多场外交易商停止营业，行业陷入低迷。
吴晓明说，区块链专门了解到，近期不少场外商户因一直在央行“处罚名单”上，停止了个人身份下所有银行卡的非柜台交易，“5年内不能开卡，3年内也不能进行非柜台交易。”
这意味着，除了面对传统的公安系统查封卡外，世界各地的银行和央行也开始积极监督控制，而后者的打击力度也在不断加大。
发生的逻辑是：
因为中国央行今年打击洗钱，但主要把责任和义务委托给各大银行和金融机构。在这种情况下，银行反洗钱监测变得非常严格，任何开户都需要反洗钱系统审查。
据说，当地一家银行为了打击洗钱，甚至停止了所有的卡业务。吴晓明说，区块链也披露，招商银行受到的打击最为严重，出现6013圈冻结潮（6）：招商银行“疯狂”卡关闭，大量信用卡被冻结，大量信用卡已被直接冻结。
在这种情况下，由于主流银行拥有大量用户数据和交易数据，通过人工智能等算法识别洗钱和虚拟货币交易将更加敏感，因此主流银行冻结卡的概率较高。
据知情人士透露，具体流程是，银行自身系统报警并限制交易后，将向各地区央行报告。审核后，央行将发布相应的处罚清单。最后，类似的处罚出现了“五年不开证、三年不开非柜台”等处罚。
9月18日，广西公安机关、中国人民银行南宁中心支行公布首批1091名银行账户人员名单，要求被处罚人员5年内暂停银行账户非柜台业务和支付账户业务，不得开立新账户。也宣布了泉州、莆田、温州、来宾等地。
广西是传销案件频发的地方。5月20日，南宁一名涉嫌协助电信诈骗犯罪分子洗钱的南宁OTC商户被警方抓获。参照“独家：涉嫌南宁OTC业务被捕涉嫌利用USDT帮助电信诈骗洗钱”
虽然部分场外公司已进入处罚名单，但目前公开信息更多的中心化在“涉嫌交易账户、虚假开户相关单位和个人、电信网络新刑事案件”然而，在加密商品币 OTC交易中，这种行为经常出现。一些从事人民银行币 OTC的企业将要求员工使用个人银行卡进行交易。
就最大的OTC平台Fire币而言，近期掀起了一波公关，对外传输信息是加密商品币的正常交易不违法。只有涉及黑钱和非法生产，才会冻结，并表示消防币进行了大量的技术防治。
然而，事实上，由于缺乏相应的规章制度，金融机构对加密商品币的交易有不同的判断标准。例如，招行一直是反洗钱的一部分。2018，中国招商银行香港分行宣布：根据相关规定，如果交易涉及到虚拟货币在客户的账户中，其账户可能会终止。
业内人士指出，在目前的形势下，不仅涉及将被冻结的黑钱，而且加密商品币的买卖行为可能引发银行的风险控制机制。但是，后者对个人相对可控，冻结力度较小；对于场外商户，他们必须使用他人账户，但这可能会再次调查，甚至进入“黑名单”
文章标题：逾家上柜公司进入央行纪律处分名单，银行风险控制得到加强
文章链接：https://www.btchangqing.cn/108710.html
更新时间：2020年09月23日
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