阿尔法金融实验室创始人：把握2021年defi链条上衍生品的增长趋势

本文采访了alpha金融实验室的创始人tascha punyaneramiddee，他介绍了杠杆流动性挖矿产品和alpha金融实验室的下一步工作。

你好！请问您是谁？你的背景是什么？你在做什么？

我叫tascha punyaneramitdee，是alpha finance lab的联合创始人和项目负责人。我在加州大学伯克利分校学习经济学，在旧金山开始了我的职业生涯，然后在伦敦做技术投资银行家。以前，我在腾讯泰国的产品管理团队工作，后来加入band protocol担任战略总监。在那之后，我离开这里，与尼普皮蒂马纳阿雷建立了阿尔法金融实验室。在我的职业生涯中，我一直对技术和金融感兴趣，所以在意识到这个行业在进入下一个发展阶段之前需要抓住一些市场缺口之后，我长期专注于DeFi，然后成立了alpha金融实验室。

阿尔法金融实验室（alphafinance lab）正在构建一个DeFi产品生态系统，这些产品将共同为用户带来最大收益，同时将风险降至最低。Alpha产品专注于以创新和用户友好的方式捕获DeFi中未解决的需求。尽管每个alpha产品都可以解决产品所在行业的市场缺口，但每个alpha产品都将以alpha生态系统的形式协同工作。

第一个alpha产品是alpha homara，这也是本次采访的重点。

阿尔法金融实验室的投资者包括斯巴达集团、Multichin capital和DeFiance capital。

你的竞争对手是谁？

由于alpha金融实验室正在构建DeFi产品的生态系统，每种产品的竞争对手将有所不同。

阿尔法人

Alpha homara是首个提供杠杆流动性挖矿服务的协议。尽管有人将alpha-homara与收入聚合器进行比较，但我们相信alpha-homara和收入聚合器都将从合作中受益。具体来说，收入聚合商可以利用alpha homara提供的杠杆来提高协议的使用率。

阿尔法克斯

Alphax是一款永久性的掉期交易产品，也是第二款alpha产品（目前为在线专用测试网络）。然而，alphax并没有与其他永久性掉期交易产品直接竞争，因为alphax实际上是在扩展DeFi细分市场的TAM（总可寻址市场）。目标用户是参与DeFi的任何人，而不是目前在中心化交易所交易的永久掉期交易员。

考虑到这些目标用户，我们构建了alphax，将基金包括在价格中（因此DeFi用户甚至不需要知道基金的利率），以及代币杠杆头寸（因此DeFi用户可以在其他DeFi平台上使用这些代币）。

阿尔法·霍马背后的故事是什么？

由于我们不局限于某一特定领域的产品建设，而是着眼于用户收益最大化和下行风险最小化的最终目标，因此我们可以找到两个巨大的市场缺口，并创造出解决这些问题的创新解决方案。

两个市场缺口是：

市场缺口1：许多ETH持有人持有较低的存款利率

市场缺口2：许多矿工正在寻找流动性更高的挖矿apy

为了抓住这两个市场缺口，我们创建了alpha homara，这是DeFi的第一款杠杆化流动性挖矿产品。自alpha homara于2020年10月推出以来，产品市场契合度良好，TVL超过6亿美元。此TVL来自两个用户组：

1移动矿工，谁可以得到更高的apy通过杠杆挖矿阿尔法霍马拉。

2ETH的贷款人可以通过向alpha homara贷款获得高额利息。高利率来自杠杆矿工在打开杠杆头寸时的借款利率。

你能告诉我们更多关于alpha homora V2的情况吗？

Alpha homara V2将进一步成为DeFi的杠杆挖矿协议。借助alpha-HOMA V2的可扩展架构，通过与cream、sushiswap、curve、balancer等主要合作伙伴的整合与合作，alpha-HOMA V2将获得更多的用户群，并继续成长为DeFi的关键组件之一。Alpha homara V2已由quantstamp和peckshield审计。

alpha homara V2的主要特点和功能是什么？

为curve、balancer、Swap和Uniswap上的流动性池启用杠杆流动性

杠杆矿工可以使用多种资产，如ETH、稳定币等

对于稳定币的杠杆作用，用户最多可以打开9倍的头寸

灵活的杠杆挖矿-用户可以轻松地借用各种资产，再杠杆和去杠杆

Alpha homarav2不会自动出售挖矿代币用于再投资，因为我们希望帮助合作伙伴社区的发展

与alpha homara V1类似，用户不需要两个同等价值的代币来提供流动性或进行收入管理

如何在alpha homara V2中操作杠杆流动性挖矿？

利用流动性挖矿只有四个简单的步骤

1在alpha homora v2中选择基金池。Alpha homara V2将支持对curve、balancer、swap和Uniswap上的流动性池进行杠杆挖矿

2为池提供任意两个代币。例如，您可以仅提供ETH或USDT，或同时提供两者，用于ETH/USDT掉期池的杠杆流动性挖矿

3输入借贷资产的杠杆水平。你可以借用各种资产。在下面的示例中，您可以选择借入ETH或USDT

最后，确定策略。在那之后，阿尔法·霍莫拉会帮你处理一切

什么是quot;iron bankquot;在alpha homora V2中？

为了让alpha homara V2用户能够使用许多资产，而不仅仅是alpha homara V1中的ETH，而不必增加所有资产本身的流动性，我们与cream V2合作，并将它们作为流动性的来源进行深度整合。具体来说，alpha homara V2可以从cream V2以抵押贷款不足的形式借款（cream称之为铁银行）。这种整合不仅是一种更有效的贷款方式，而且在DeFi中首次实现了智能合约与抵押品不足贷款之间的企业贷款。

你未来的目标是什么？

除了alpha-homara V2和alpha-x之外，我们今年还将生产更多的alpha产品。对于每一款阿尔法产品，我们都会不断推敲，直到找到产品市场契合点，提高产品使用转化率，为阿尔法代币持有者提供价值积累。

此外，我们的目标是让阿尔法产品更加相互融合，从而构建一个强大的阿尔法生态系统，帮助用户实现收入最大化和下行风险最小化。

您对DeFi市场的未来有何看法？

到2021年，我们将继续看到AMM的增长。随着AMM的不断发展，其无常性损失的风险将更加突出。其他人可能会认为这是一个障碍，但我们认为这是一个机会，建立另一个阿尔法产品，以解决这个市场差距。事实上，第三款alpha产品正处于产品开发的早期阶段，旨在将DeFi用户的损失风险降到最低。

我看到的第二个趋势和机会是衍生品市场的增长。到2020年，金融体系的主要组成部分已经建成，如去中心化的现货交易平台、贷款平台和综合资产。这些基本组成部分将构成DeFi进入下一个增长阶段的基础，这将由远大于现货市场的衍生品市场推动。在alpha金融实验室，我们希望通过alphax抓住这一主要需求和趋势。