调查发现，270个服务存款地址推动了55%的加密货币洗钱

据国外媒体报道，洗钱是加密货币犯罪的关键。网络犯罪分子窃取加密货币或接受非法支付的主要目的是混淆资金来源，将加密货币转换成现金，以便使用或存入银行。当然，由于各国执法部门和法律界人士的努力，网络犯罪分子不能像普通用户一样简单地将非法获得的加密货币送到交易所兑换。

相反，他们需要依靠极少数的服务提供商来清算他们的加密资产。其中一些提供商专门从事洗钱服务，另一些则只是大加密货币服务和货币服务公司（MSB），但其合规程序相对宽松。通过追踪这些洗钱服务提供商，执法人员可以大大削弱网络犯罪分子将加密货币转化为现金的能力，从而降低网络犯罪分子使用加密货币的动机。这些洗钱服务提供商是谁？首先，看看过去几年通过犯罪手段资助的服务。

从历史上看，主流交易所一直是非法加密货币的主要目的地，到2020年将保持不变。事实上，交易所获得的所有非法加密货币的份额在2020年将略有增加。此外，大量非法地址被转移到被列为“高风险”的服务领域——包括高风险交易所、赌博平台、搅拌机和总部设在高风险辖区的服务。在研究从不同类的基于加密货币的犯罪中获取资金的特定风险服务时，出现了有趣的趋势。

洗钱这一最受欢迎的高风险服务类别在每个犯罪类别中都非常相似，而诈骗所占比例最大。与其他网络犯罪分子相比，欺诈者更有可能将资金转移到赌博平台（这一趋势始于2020年）以及总部设在高风险司法管辖区的服务。

从地理角度看洗钱也有一些有趣的趋势。

以下国家从非法地址接收的加密货币数量最高，按接收资金的服务用户所在地细分：

U、 美国

俄罗斯

南非

大不列颠联合王国

乌克兰

大韩民国

越南？

火鸡

法国

然而，当我们按犯罪类别调查资金的地理去向时，我们会发现一些规律。例如，俄罗斯从黑网市场基金中获得了相当大的份额，这主要归功于Hydra。海德拉是世界上收入最大的黑网市场，专营俄罗斯和东欧其他俄语国家。

据了解，从非法地址发送的加密货币通常只有少数公司使用。非法资金流入最多的5家服务机构占全部非法地址的55%。值得注意的是，与敲诈软件相关的地址在发送活动中所占比例最高，中心化在前五大服务中，2020年达到78%。

至于洗钱，则更中心化在存款地址层面。事实上，数据显示，在2020年，只有1867个存款地址从非法地址获得了加密货币价值的75%。拥有270个存款地址的团队获得了55%的收益。按原值而非百分比计算，这270个地址在2020年共收到价值13亿美元的非法加密货币，而只有24个较小的团体在2020年收到价值超过5亿美元的非法加密货币。这种情况在2019年更加突出。

接收非法加密货币的存款地址越来越中心化，反映出网络犯罪分子越来越依赖于一小群场外经纪人和其他专门从事洗钱的嵌套服务。此外，一个有趣的趋势是，虽然它们可能单独或共同促成大量洗钱，但合法活动也占许多存款地址总交易量的很大一部分，特别是那些没有从非法地址获得2500万美元加密货币的存款地址。事实上，非法地址占这些地址收到的加密货币总量不到10%，甚至还不到1000万美元大关。这表明，这些地址所推动的洗钱活动可能是无意的，是由于控制其嵌套服务的合规程序存在缺陷所致。

总体来看，数据显示，非法资金大多转移到服务存款地址，其中洗钱占很大比例，少部分资金流入从事大量合法交易的存款地址，可以防止非法活动被发现，从而加强监管法规遵从性专业人员和调查人员需要严格评估所有存款地址–特别是嵌套服务的存款地址。