智能defi是大势所趋

在过去的几个月里，DeFi一直是加密界的一个热点。Defi为我们提供了一种新的、透明的方式来实现金融自动化（如贷款或做市），而不必经过中间环节。

由于其以区块链为中心的性质，DeFi协议产生了与资本市场工具截然不同的数据足迹。机器智能模可以利用这些数据更好地分析DeFi协议的行为并从中受益。

目前，DeFi智能主要用于第三方应用（如套利机器人）或利益生成策略。随着DeFi的发展，智能将从第三方应用转移到DeFi协议的核心功能。

总之，虽然现有的DeFi协议将可编程性和自动化程度提高到了前所未有的水平，但下一波的重点将是构建智能的核心功能，我们即将进入智能DeFi时代。

软件正在吞噬世界，而人工智能正在吞噬软件。世界上大部分软件都在被重写，人工智能已经成为一等公民。就像数据库或API一样，人工智能正在成为现代软件应用程序的基本组成部分。各个领域的业务应用程序和消费者应用程序正在变得智能化，支持它们的基础设施也在变得智能化。Defi可能会经历类似的转变。

第一代成功的DeFi协议的基石是金融自动化，例如以可编程接口的形式借贷或做市。如此高度的可编程性和自动化已经开始推动创新的边界，催生了闪电贷款、AMM（自动做市商）或连锁保险等工具，这在其他资本市场是无法想象的。

这一代的DeFi协议的重点是可编程性，但下一代的DeFi协议应该把重点放在智能上。例如Uniswap采用的定积做市商算法x*y=k和compound采用的清算逻辑简单而优雅，具有很强的吸引力。然而，随着市场的发展，我们可能会转向更复杂的DeFi协议，把机器智能放在首位。这种协议不仅可以实现很强的自动化，而且可以根据市场活动学习和演化其行为。

定义智力是什么意思？简单地说，假设DeFi将根据反映加密货币市场历史表现或状况的数据来发展其行为。这些智能DeFis不仅将提高加密货币市场的效率，还将相互结合，创造出新一代智能去中心化资产管理工具。

让我们看看一些雄心勃勃的想法。

智能AMM

顾名思义，Uniswap、balancer或pancakeswap等现代amm侧重于自动化。在AMM的基础上，交易者成功地构建了多种智能策略，如抢先交易机制和套利机制。如果阿玛能聪明，那会是什么样子？

让我们设想一下，新一代AMM将根据预言资产之间关系的预言机模来调整余额。这种智能化的资产管理模将从多种因素（如某一特定群体流动性集合行为的历史市场表现）中学习，确定一个能够正确反映当前市场状况的资产配置函数。智能AMM有很多优点，其中之一就是有助于降低当前一代AMM的过度套利水平。

智能DeFi贷款

Defi贷款是另一个可以提供情报的领域。实践证明，传统的信贷市场模式是无法实现的。现有的贷款协议（maker、AAVE、compound等）主要基于质押模式，忽略了贷款关系中的许多关键因素。

随着DeFi贷款的发展，我们预计贷款协议将变得越来越智能化。可以想象，未来的DeFi贷款协议不仅要考虑质押比例，还要考虑清算历史、与其他贷款协议的互动以及交易方式，从而更加智能地分析双方的情况。也就是说，针对DeFi协议的智能信用评级系统将成为一种趋势。

智能保险

保险正在成为DeFi生态系统的一个组成部分。通过为不同平台上的智能合约提供保险服务，nexus mutual等平台正在为DeFi注入稳定性。但是，现有的保险模式都是基于特定WiFi平台的特点，目前智能化程度很低。

在这样一个用户和DeFi协议之间的交互完全透明的世界中，我们可以使用数据足迹来创建更智能的保险模。让我们设想一个智能模，它使用定量定义因子来确保智能合约和地址。利用这些因素，我们可以以智能的方式分析出适合去中心化保险模的地址。

使DeFi智能化势在必行

Willian-Gibson的名言“未来已经到来，但是没有平均分布”非常适合描述智能在下一代DeFi协议中的作用。一开始，智能WiFi协议的想法可能和其他“智能XX”的想法类似（这里的“XX”可以指招聘、会计、客户关系管理等），试图在市场上掀起一股AI浪潮。然而，在整个金融科技行业，尤其是人工智能领域，现实却大相径庭。

对于下一代WiFi协议来说，智能化是赶不上潮流的。在功能上，DeFi试图实现金融服务的自动化和非中介化。与此同时，机器学习技术的飞速发展，正使资本市场的传统服务更加智能化。

从完善的机器人顾问、二西格玛的基金管理服务，甚至互动券商的经纪服务，机器智能化水平都在逐步提高。为了与传统服务提供商竞争，DeFi不仅需要提高自动化程度和可编程性，还需要提高智能化水平。

DeFi的迅速发展和机器学习技术的主流应用为智能DeFi协议的实现铺平了道路。下一代DeFi协议不仅将通过去中心化的方式实现金融自动化，还将根据市场情况和使用情况，通过智能化的方式改善其行为。

Defi是现代金融技术中最具颠覆性的技术趋势之一。机器学习和人工智能技术正成为现代软件系统的关键组成部分。看来，两者的结合是必然的，可以提高DeFi的创新水平，推动新一代无信任的去中心化智能金融服务的发展。