深入了解稳定币收益协议 Gro

释放双眼,带上耳机,听听看~!

稳定币收入协议gro目前提供低风险储蓄产品pwrd和高风险产品保险库。它将使用用户提供的稳定币在第三方DeFi协议中获得收入。不同之处在于,vault需要作为普华永道的保险公司,同时享受高收入。

随着DeFi市场从最初的疯狂阶段逐渐回归理性,加密资产的高波动性在很长一段时间内都没有消除,农民们不得不开始寻找更“可靠”的铲子。因此,基于稳定币收入的矿业已成为市场的新宠。

今天,联文将推出稳定币收入分层协议gro,该协议针对两类风险偏好不同的投资者推出更适合的产品。其中,高收益产品的投资者需要承担普华永道低风险产品的损失风险,这类似于传统意义上的分级基金结构,通过收益分享机制,两种产品相互驱动,实现平衡。

目前,gro仍处于测试阶段,已集成到argent和walletconnect中。先前对投资者德根分数的限制已经取消,保险库锁数量硬顶已经增加到1000万美元,pwrd锁数量硬顶已经增加到600万美元,当前协议锁数量已经达到约665万美元。

Gro 是什么?

格罗成立于2020年8月,是一家稳定币收入聚合机构。gro根据其分级机制和匹配用户个人风险偏好,提供不同风险水平和收益率的服务。目前,gro提供两种互补产品:低风险稳定币储蓄产品pwrd和高风险稳定币收入产品vault。由于gro增加了风险分层和利益共享机制,这意味着利益将在保险库和普华永道之间共享和分配。Vault可以在高风险的同时获得更高的收益。

尽管gro团队并非匿名,但团队的主要成员尚未披露。然而,格罗的技术文件显示,它计划在其官方网站上更新团队页面,并招聘高级开发人员和工程师。目前,gro已通过peckshield and fixed point SOLutions(Kurt Barry)进行的安全审计。

此外,gro还于今年3月完成了由Galaxy digital and framework ventures牵头的710万美元种子轮融资。投资者包括variant、northzone、新生和a_uuCapital以及3aC等。

Gro 产品运行模式

Gro的产品运营模式是,用户只将Dai、usdc或USDT稳定币存入pwrd或vault,然后Gro将使用这些资金使用其他第三方DeFi协议来提高收入,收入在两个产品之间共享和分配。

Vault将获得更高的利润,并承担Vault和pwrd产品的所有风险。Pwrd是一种低风险的储蓄产品。在存入上述三枚稳定币后,用户可以获得一个名为pwrd的代币共享。另一方面,普华永道也可以作为交换媒介,像其他稳定币一样发送和消费。

由于金库和普华永道之间的协同互动,接下来我们将逐一解释普华永道的低风险担保模式、普华永道和金库的收入策略、普华永道的稳定币机制以及格罗的风险分层特征。

PWRD 如何保障低风险?

这里的低风险可以从两个方面看出来。从用户的主要资产来看,用户只提供稳定币,不会受到大的市场波动的影响。

收益分层协议 Gro 如何实现高低两类风险结构产品?

更重要的是,普华永道还提供了存款保护机制,可以防止稳定币本身或智能合约的风险。当然,该机制还旨在鼓励风险较高的vault用户。

换句话说,如果Dai、usdc或USDT中的任何稳定币失效或与美元脱钩,或使用的第三方DeFi协议失效,或gro协议使用第三方DeFi协议记录损失,则保管库持有人将承担损失以保护pwrd,但同时,如果可以获得大量利益,vault用户还可以获得更高的好处。因此,gro产品也有一个带锁量的硬顶。

PWRD 和 Vault 的收益来源

Gro将使用第三方DeFi协议从两款产品的所有存款中获得收入,收入主要来自三个方面:贷款收入、交易费用和协议报酬,具体如下:

  1. 将资金投入AAVE和compund等贷款协议以产生利息;
  2. 存入Uniswap和Sushis Swap等自动做市协议,以提供流动性,从而赚取交易费用;
  3. 使用DeFi协议(如curve和balancer)赚取代币奖励。Gro将在领取并出售这些奖励后将其转化为用户收入。

此外,长期参与gro产品的用户还将获得另一部分收入,即当用户从金库中提取资金或出售pwrd时,需要向其他持有人支付0.5%的费用,这不仅可以吸引用户参与,而且在中长期也能在一定程度上保持用户锁定。此外,gro目前不收取绩效费,这可能会因治理而发生变化。

那么,如何在第三方DeFi协议之间分配资产和平衡风险呢?Gro将定期更新DeFi的收入策略。另一个显著的优势是其专有的风险平衡器,它是一个用于自动平衡资产组合的模块。它与gro协议的存款和取款机制相结合,允许gro去中心化风险,并在稳定币和各种DeFi协议之间获得多样化的风险敞口,作为收入来源,收益也通过风险和收益分层机制在pwrd和vault之间分配。

收益分层协议 Gro 如何实现高低两类风险结构产品?

对于高收益产品保险库,pwrd的部分收入取决于利用率(pwrd锁定量与保险库锁定量的比率)。利用率越高,收入越高。具体来说,当使用率低于80%时,保管库持有人可以获得普华永道用户收入的30%的基本使用率,加上使用率的3/8,即30%+3/8*使用率;如果利用率超过80%,则得到60%的基本利用率,再加上利用率减去80%的两倍,即计算公式为:60%+2(利用率-80%)。

收益分层协议 Gro 如何实现高低两类风险结构产品?

对于pwrd,Dai、usdc和USDT稳定币存储在产品中,并显示为pwrd稳定币。Pwrd稳定币有一个重定基址机制。当重新设定基准时,如果协议策略产生的收入超过某个阈值,则pwrd的供应将通过算法增加,并自动分配到pwrd持有人的钱包中,如前一部分所述,任何潜在损失应首先由vault承担。

Gro 如何实现风险分层?

如前所述,pwrd和vault的风险和收益是不同的。此外,gro还允许用户进一步分层他们的风险,也就是说,它允许一种产品的利益转移到另一种产品,以换取更多的保护或利益。尽管它们不能两者兼得,但它们可以根据用户的偏好管理可接受的风险和收益。这意味着当pwrd锁卷与保险库锁卷(利用率)的比率较低时,保护成本较低,pwrd更具吸引力,当利用率较高时,收入较高,保险库将更受欢迎。

总结

与目前市场上的其他收入协议相比,gro在风险分层互动、投资组合多样性和存款保护机制等方面具有很大的优势。可以想象,随着更多的资产存放在普华永道,金库将获得更多的收入,当更多的资金存放在金库中时,普华永道将获得更好的保护。该保险库产品用户充当pwrd的保护人,两种产品的互补功能可能使gro进一步发展。

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