“区块链”成为敛财大旗，集资诈骗金额超过3亿

珠江商报记者赵鹏

一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵犯了公众的合法权益。这种活动并非真正基于区块链技术，而是炒作了区块链概念银行非法集资、传销、欺诈的现实。这些活动具有一些典的特点。

首先，网络化和跨境化是显而易见的。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具进行收支，风险迅速广泛蔓延。一些不法分子租用境外服务器建设网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制和实施违法行为。一些个人声称在聊天工具群中获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这很可能是欺诈行为。这些违法行为大多出国，很难监督和追查。

其次，欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。利用热点概念炒作，捏造各种“高高在上”的理论，有的利用名人大V“平台”宣传，以空投“糖果”等诱惑，宣称“币值只涨不跌”，“投资周期短，收益高，风险低”，具有强烈的煽动性。在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，设置获利和退市门槛，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的方式打着共享经济的旗号炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和迷惑性。

此外，还有许多非法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（投机增值收益）和“动态收益”（开发线下收益）为诱饵，吸引公众投资，吸引投资者和开发者加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销的特点，欺诈等违法行为。

这类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资本运作难以长期维持。请理性看待区块链，不要盲目相信天花的承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识；对于发现的违法犯罪线索，可以积极向有关部门举报。

典案例

2018年3月底，深圳警方破获一起特大集资诈骗案，数千名投资者被骗资金3.07亿元。本案中，涉案的深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”模式发行虚拟货币，收取公众存款。

2017年6月，深圳市南山区警方向群众反映，深圳市浦银区块链集团有限公司存在非法集资情况，数千人购买了该公司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名为“万能银币”），然后投资形成泡沫。南山警方立即成立专案组展开调查。

专案组民警在调查中发现，该公司通过互联网、社交软件等平台宣布，该公司发行的“普通银币”是一种以大量藏茶为抵押物的虚拟货币。投资者持有的每一枚“普通银币”都有一种真正等价的藏茶作为抵押品。投资者可以将“普通银币”放入虚拟交易平台“巨币网”“买卖”赚取差价。

但警方调查发现，交易价格的变化是公司利用投资者的投资款进行幕后操作，并一度将“普通银币”的价格从0.5元上调至10元，而公司则通过“息钱网”的P2P平台非法吸收公款。

“为了吸引更多的投资者，公司在会上承诺将投资者持有的‘普通银币’分两次，使投资者持有的‘普通银币’价值提高100倍，并声称补充更多的藏茶作为支持。”，警方说，这家公司只有少量茶叶库存。为了掩人耳目，公司在前期聘请“交易员”拉升货币价格，让投资者尝到一些甜头。当大量投资者进入市场时，公司继续通过恶意操纵“普通银币”的价格走势套现，导致投资者手中的“普通银币”一文不值。

2018年3月28日，南山区警方抓获潘某、熊某等6名犯罪嫌疑人，继续追捕其他犯罪嫌疑人，收缴赃款，最大限度地为受害人挽回损失。