招商银行“疯狂”卡关闭， 币圈中的多人信用卡被冻结

在传统观点上，银行不会因为加密货币交易而主动冻结用户的银行卡，但吴说，区块链已获悉，由于正常的加密货币交易，许多人最近已被银行或借记卡主动冻结。非柜台交易。

据报道，招商银行以对加密货币的最严格的风险控制而闻名。招商银行的客户服务部还告诉吴，区块链将根据自身的风险控制判断积极冻结银行卡。 币圈应谨慎使用招商银行进行交易，以免造成意外伤害。

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《中国时报》先前报道，招商银行，中国银行，中国农业银行，建设银行和中国工商银行的客户服务答复几乎相同：“只要操作合法，渠道是是合法的，虚拟货币来源是合法的，该页面支持银行卡服务，除非涉及洗钱和欺诈等与非法相关的案件，否则银行卡的用户资金不会被自动冻结。”

过去，业界普遍认为“冻结帐户”是强制性措施，通常只有司法机关和一些行政执法机构才有权，而银行通常没有。但实际上吴先生说，区块链被告知，招商银行已冻结了许多用户的信用卡和储蓄卡的非柜台交易（即他们只能去柜台交易），特别是28日，很多人被冻结了。

针对是否将采取主动控制措施，招商银行客户服务部还回答说，该行本身将制定风险管理和控制政策，并将积极调查。与《中国时报》的回应相反。实际上，招商银行对加密货币的主动风险控制一直是业内最严格的。

招商银行香港分行于2018年发布公告：请注意，招商银行香港分行的虚拟货币交易处理安排。根据相关要求，如果招商银行香港分行发现客户的账户涉及虚拟货币交易，其账户可能会被终止。宣布！

另一方面，最近，招商银行“疯狂”地禁止使用信用卡。信用卡社区中流行的贴纸都是卡片贴纸，但它们不一定与加密货币有关，并且可能是暴力镇压。

可以预见的是，随着监管的逐步深入以及传统金融业对加密货币的理解，未来银行主动风险控制的实践将会越来越多。实际上，在欧美发达国家，银行级别的主动风险控制远远超过了政府的监管。如果您可以合理地进行管理和控制，那么将风险预先控制在一定水平也是一件好事。毕竟，与银行进行谈判要比与有实力的机构进行谈判相对容易。

此外，场外交易商和律师反复建议不要使用传统的大银行卡进行加密货币交易，而必须使用相对较小的银行来接收场外资金，例如各种本地商业银行。

自今年年初以来，中央银行和其他监管机构已经打击了加密货币电信欺诈，洗钱和与毒品有关的赌博支付转移。但是另一方面，由于加密货币的自然匿名性和国内法规遵从性的滞后，没有特别安全的方法来完全避免冻结卡。

在短期内，请参阅“ OTC商家关于防止冻结卡的建议”一文中的内容。例如，您不得参与可疑的非法活动，例如走位，在主流平台上选择高质量的商家进行交易，使用特殊卡以及使用小银行的银行。从长远来看，只有主流交易所和监管机构与银行系统之间更好的合作和风险控制，才能从根本上提供相对安全的加密货币法定交易渠道。