前言
这几天跟几位同业交流，讨论到东南亚哪一个市场比较有发展潜力，但是常常被忽略，都不约而同的提到越南，也有人好奇，为什么偏偏是越南，刚好去年和今年的几篇报告都有描述到这一块，昨天也听了一场Twitter Space 正在讨论这一块。
近年来，东南亚地区的加密市场成长非常迅速。目前，加密人口总数约有4,600万，仅次于北美市场。尽管该地区多以中低收入国家为主，人均购买力并不如发达地区，但部分东南亚国家（如越南、菲律宾、泰国）的加密用户占有率却表现比较突出，加密活动已渗透到很多生活化场景里。
所以，本文就简单摘要一下几篇报告，探讨为什么越南这一个人口不到一亿的国家会成为加密货币采用率之首。
Chainalysis《The 2022 Global Crypto Adoption Index》
https://blog.chainalysis.com/reports/2022-global-crypto-adoption-index/
越南在加密货币采用率方面连续第二年排名第一
图片来源：Chainalysis《The 2022 Global Crypto Adoption Index》
从排名可以看出，越南在中心化服务、DeFi 和P2P 加密货币工具方面表现出极高的购买力和人口采用率。从其他数据显示也注意到越南对加密货币的喜爱。
2020 年的民意调查发现，21% 的越南消费者报告使用或拥有加密货币，仅次于奈及利亚的32%，而采用率很可能自那时以来只增不减。当地媒体的报导表明，基于加密货币的游戏（包括P2E 和M2E 模型的游戏）在这个东南亚国家特别受欢迎。
这不仅适用于用户，也适用于开发者，因为获得最高收入的P2E 游戏Axie Infinity 就位于胡志明市，其成功激励了更多的加密货币游戏新创企业在越南取得成功。
图片来源：Chainalysis《The 2022 Global Crypto Adoption Index》
火必研究院《全球区块链产业全景与趋势2022–2023年度报告》
Huobi Researchresearch.huobi.com
越南：国家加密货币采用率之首
图片来源：火必研究院《全球区块链产业全景与趋势2022–2023年度报告》
以越南为代表的东南亚新兴加密市场成长的主要原因有以下几点：
- 顺应当地金融改革和现代化要求。过去十年里，东南亚国家和政府十分重视区块链等新兴技术，并期待它们能为经济数位化铺平道路。在越南，无现金支付逐渐成为该国常态，当地政府为扩大加密货币采用设定了相对宽松的加密税；同时，由于该地区传统金融体系不够发达，能获取的服务非常有限，导致使用者不得不转向使用效率更高的加密货币。
- GameFi 成为使用者热衷的投资场景。基于东南亚地区人文环境和消费习惯，游戏是该地区极为重要的组成部分。根据公开数据，2020 年印尼的手游下载量最高为38%，其次是越南达到22%；菲律宾、越南在游戏付费率方面排名靠前，分别是55% 和50%。发达的游戏产业环境也给区块链游戏的诞生提供了良好的土壤。2021 年，现象级链游Axie Infiity 问世，其创新性的「Play-to-Earn」模式迅速点燃了市场热情，吸引了大批使用者和资金争相涌入，东南亚地区毫无疑问成长为GameFi 的中心。
东南亚地区的加密使用者人数约2,000 万，占其总人口的五分之一以上，成功跻身到全球高加密货币采用国家的榜首。这些数据充分表明了东南亚地区的加密市场潜力和前景。
越南政府对加密货币的态度
图片来源：Vietnam Business Insider
虽然早在2018 年，越南国家银行明文禁止使用加密货币用作支付手段，与加密货币交易的公司都被罚款。然而，由于加密货币在越南的应用和需求如此之高，越南政府很难完全控制它们的使用。此外，越南政府也开始意识到加密货币的潜力和重要性，并且正在探索如何监管和管理加密货币市场。
也因此在2021 年的时候，总理范明政下令越南国家银行去开始研究并展开关于加密货币的测试，同时表示加密货币和区块链是越南希望开发和掌握的技术，利于建设数位政府。
越南使用加密货币是因为它的银行很糟糕。69% 的越南人没有银行服务，这个比例居世界第二。政府强迫银行提供糟糕的贷款，然后这些银行就倒闭了。也许这破坏了公众的信任？无论如何，在无银行业务和汇款（如来自越南裔美国人）的情况下，也导致越南在加密货币的采用率领先世界。
此外，已经有一些成功的加密货币公司在越南落地，例如Coin98 Finance、Axie Infinity 和Kyber Network。这些公司将激励更多的企业进入加密货币的市场，进一步增加区块链技术的普及。加上越南的区块链社群活力旺盛，不少新创公司都希望探索更多区块链应用，而不是局限在加密货币上。
结论
虽然本文所提及的报告内容，的确已经有显示出越南在加密货币上的优势和积极度，但我自己认为，仍需要提高加密货币的可及性和可用性。毕竟，目前加密行业在越南仍然需要创造更多具体的解决方案，去满足越南使用者和其它中低收入和中高收入国家使用者的需求，借此改善整体市场。
如同前面所提到的仍然有许多从业者对于越南的加密货币市场是不太熟悉的，甚至目前都仍停留在链游上面；但优点是，越南相较于其它国家而言，人民对于「加密货币」较不会排斥，也因此提供了新创公司和加密产业机会。
遗失的报告
有趣的是，我在搜集资料的过程中，看到许多媒体在今年3 月都有提到Coin98 Insights 有一篇《2022年越南加密货币市场报告》，但是其来源都是一个日本网站- VietJo。
https://www.viet-jo.com/news/economy/230315192303.html
并表示到目前越南约有200 个区块链项目在营运，越南拥有超过1,660 万加密货币持有者，东盟中仅次于泰国。其中，Coin98、Axie Infinity 和Kyber Network 是越南最著名的三个区块链项目。
但是实际在Coin98 Insights 的网站里面是完全找不到这一篇报告的，而关于加密货币市场的探讨，只有一篇《Crypto Market Report H1 2022》去针对全球市场进行概述，也未提及前述提到的越南市场状况。
https://coin98.net/crypto-market-report-h1-2022
如果有人手边有这一份报告的来源，也希望可以一起分享。
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更新时间：2023年05月29日
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