区块链合规工具可大幅降低 TradFi 成本

基于区块链的投资产品和合规工具有望比传统金融 (TradFi) 产品快 10 倍以上，且成本更低，从而刺激金融机构更多地采用数字资产。传统金融合规产品往往由于复杂的人工流程而变得碎片化、价格昂贵，造成数十亿美元的成本。

Chainlink 联合创始人谢尔盖·纳扎罗夫 (Sergey Nazarov) 在戛纳举行的 2025 年 RWA 峰会上告诉 Cointelegraph：“合规是传统金融行业效率低下的一个部分，很多人对此不满意，包括 AML 和 KYC 的身份验证。如果比较一下在传统金融 (TradFi) 领域进行合规交易的成本和复杂程度，我们的行业应该能够以更快、更便宜的方式完成交易，”他说道。“这对传统金融行业来说是一个巨大的成本问题。”

解决这一效率低下问题可以解除许多机构将资金上链的障碍。6 月 30 日，Chainlink 发布了其自动合规引擎 (ACE)，这是一个模块化和标准化的框架，用于管理传统和去中心化金融 (DeFi)协议的监管合规性。

Chainlink 表示， ACE 目前正向部分机构开放早期试用，最终目标是释放价值 100 万亿美元的新资本进入区块链经济。根据LexisNexis 和 Forrester Consulting 的研究报告，到 2023 年，美国和加拿大机构的金融犯罪合规成本将高达 600 亿美元。

风险加权可能比传统资产更便宜，由于区块链技术的效率，通过现实世界资产（RWA）代币化，投资股票和商品等传统资产将变得更便宜。

纳扎罗夫表示，这可能会促使更多机构采用基于 RWA 的投资，如果区块链格式和包装的合规性或身份成本或更新和管理成本的合规性便宜五到十倍，那么这是一个巨大的优势。

Chainlink 的 ACE 框架支持推出具有内置合规性的代币化 RWA，从而可能降低机构投资者进入区块链市场的摩擦和成本。

纳扎罗夫说：“这是为了减少机构资本在区块链上进行交易的摩擦和成本。”

根据RWA.xyz 的数据， Onchain RWA 最近在 318,000 名总资产持有者中累计达到了超过 254 亿美元的历史新高（不包括稳定币的价值） 。