谁才是真正的“财富密码”？

9月17日，最大的去中心化交易平台uniwap推出了协议治理代币uni，并于9月18日上午12:00开始了首次流动性挖矿。通过向老用户空投代币和加入“Yeld farming”活动，Uniswap将流动性挖矿的争议再次推向高潮。

移动挖矿在国外被称为“人工农业”移动挖矿玩家被称为“农民”，农民通过“耕种”（即抵押数字资产）获得“收获”（即各种代币）。

几个月前，在2020年6月中旬，大院点燃了“流动性挖矿”的火焰，以及年度金融和寿司互换的接力。到目前为止，DeFi板块已经热了几个月。在一波又一波的突发财富效应下，流动农民成为最令人羡慕的职业，资产流动和聚集效应非常迅速和明显。截至2020年9月16日，DeFi锁定规模为89.1亿美元，市值141亿美元。

现在，三天内一个新的项目是当前DeFi的正常状态。除了叔叔系列，寿司、葡萄、清酒、腌黄瓜。。。各种让人眼花缭乱的项目名称，支撑着流动性挖矿的疯狂行情。一方面，超高的年回报率和优秀的社区治理吸引了众多矿工通宵挖矿；另一方面，代币的炒作价值吸引了众多散户涌入二级市场。

Defi正在以比预期更快的速度刷新人们的认知。还有很多人想赶上“财富列车”但由于操作门槛高、信息碎片化，真正了解这些项目、了解挖矿流程的用户很少，只能寄希望于钱。

因此，本文将对市场上几个热门的流动性挖矿项目进行盘点和解读，以帮助投资者快速掌握基本信息。

1、 年度财务

1什么是年度财务？

Year finance是一个基于以太坊区块链的去中心化贷款聚合器渴望财务治理代币的总供应量为30000件。没有前期挖矿，没有众筹，没有团队配置，没有预约投资机构。完全采用在线治理模式，全部分配给通过流动性挖矿提供流动性的用户。

作为贷款聚合器，year finance集成了主流贷款平台，如AAVE、curve、compound、synthetix、dydx等协议，以优化用户的贷款收入。用户可以抵押傣、美元、塔斯脱、美元兑美元等稳定币，赚取被动收入。平台将自动将资金分配到收益最高的当前协议中。Year将给用户提供一个名为ytoken的权益证书。用户可以通过ytoken取出原存代币和相应的收入，也可以存入y曲线.fi（年和曲线联合推出稳定币兑换池，以赚取做市收入。（官方网站：https://earr.finance/)

2如何获得代币？

由于yfi没有预挖矿和众筹，主要通过流动性挖矿进行分销，因此用户获得代币初始发行的唯一途径就是成为向往池中的移动矿工。目前，year finance有三个流动性挖矿池：ypool on curve、yfi Dai pool on balancer和yfi ycrv pool on balancer。

1） 曲线游泳池。第一曲线.fiYpool of（https://www.curve.fi/iearn/deposit)如果你将稳定币存入，你将得到ycrv（曲线iLearn LP代币）并将ycrv放入伊戈夫金融承诺可以赢得yfi。

2） 伊菲戴池。首先，你需要成为98%Dai 2%yfi平衡池的流动性提供者。在balancer上找到对应的池并选择AddLiquidity。抵押Dai后，您将获得BPT（98%Dai，2%yfi）代币。拥有BPT代币后，您可以将它们放入伊戈夫金融为了赢得yfi。（注：目前已开挖前两个水池。）

3） Yfi ycrv游泳池。第三个池需要在平衡器上抵押98%ycrv和2%yfi获得BPT代币，然后将余额资金池代币BPT质押给伊戈夫金融为了赚钱。

yfi ycrv水池挖矿示意图

2yfii.金融

一、二yfii.金融这是怎么一回事？

yfii.金融它是“年”的一个国内版本（yfi是其协议治理代币），同时也是一个贷款聚合器和一个年融资的分叉项目，源于yfi项目的8号提案。由于yfi总金额只有3万，社区核心开发者提出增发方案，但最终未获批准。为了避免社区被巨鲸账户控制，一些社区成员，主要是华人社区，拆分了年度金融项目，成立了yfii，独立运作。在yfii诞生之初，yfii曾经不受人们的青睐，但现在看来，yfii社区已经以其强大的产品创新向市场证明了自己。（官方网站：https://yfii.finance/#/)

和yfi一样，yfii没有预挖矿，没有众筹，也没有创始人奖励。只有通过向yfii提供稳定币流动性，才能通过挖矿获得。Yfii具有社区治理功能，整合各类DeFi平台的矿业收入。

然而，不同的是，yfii增加了类似比特币的半切SEO机制，这被认为具有更公平的分配方案。yfii总量为40000件，每7天减半，10周完成配送。yfii的相应比例是根据各资金池的DIF用户提供的流动性份额进行分配的。这种分配方案也被认为是更公平和更基于社区的。

此外，与yfi的多重签名方式相比，yfii采用了更激进、更具原创性的销毁和发行附加权的方式，利润的3%用于回购和销毁yfii的部分股权。目前，代币发行的权限已经被转移到0x0中销毁。（有关yfi和yfii的详细比较，请参见下表https://www.yuque.com/sawd49/faq/gs117f)

yfi与yfi代币分布与挖矿机制的比较

如何获得yfii？

目前，yfii有三种挖矿方式：自有原始分配池pool1和pool2，以及机枪池（vault）。

1） 池1：通过抵押稳定币ycrv挖矿yfii奖励。像yfi一样，你需要先进入曲线.fiYpool of（https://www.curve.fi/iearn/deposit)存入美元/代币/美元/塔斯盾的任何货币兑换ycrv；将ycrv存入yfii.金融( https://yfii.finance/#/locking)如果是pool1质押，你可以挖yfii。

特点：不损失本金，零，但人多，收益率低

收入计算器：https://yieldfarmaging.info/yfi/ycrv/

2） Pool2：在98%Dai 2%yfii池中提供流动性以获得BPT奖励，然后抵押BPT来挖矿yfii。进入页面后，您可以看到您的BPT余额。选择堆栈标记。录入完毕后，点击输入框上方余额，系统自动填写质押金额。点击抵押代币支付煤气费。您可以成功地开始挖矿。

特点：可能存在波动性损失（按2:98的比例，yfii下降50%时，本金开始损失；yfii下降90%时，本金损失约10%）

3） 金库机枪池挖矿：yfii金库是一种智能合约，通过一键存款自动配置市场最佳挖矿收入。用户只需将相应的货币存入金库，就可以在不进行任何合同操作的情况下获得市场上最高的挖矿收入。

在官方网站上访问您的钱包，然后单击“机枪池”（https://dfi.money/)进入页面后，选择一种货币，如ycrv，点击红色箭头，输入质押的数量或百分比，点击授权即可成功开始挖矿。（同一界面右侧可提取）

目前，它支持以USDT、USDC、Dai、tusd、wETH、ycrv等货币进行挖矿

特点：操作方便，安全、可持续的原则。

收益预期：收益率的动态变化取决于市场上现有矿业项目的收益率。

注意：无论您涉及哪个流量池，在挖矿前，您都需要准备好您的钱包（建议使用metamask浏览器插件钱包）、稳定币（至少有一种是Dai、USDC、USDT、tusd）和ETH（用于支付煤气费）。

3、 寿司交换

1什么是寿司交换和寿司？

Sushiswap是一个基于以太坊的分布式加密货币交易所，是Uniswap V2的一个分支项目，由一个名叫chef NOMI的匿名开发者发起。（ChefNOMI在寿司被抛售后，将该项目的控制权移交给了FTX首席执行官Sam bankman fried。

Sushiswap在Uniswap的基础上引入了一个名为sushi的治理代币，并在Uniswap之前推出了流动性挖矿。Sushi主要用于奖励为协议提供流动资金的人，并可用于协议治理。Uniswap LP代币的持有人可以通过将其放入寿司掉期的相应初始池列表来获得寿司代币，以提供流动性。其中，回报率最高的“寿司池”寿司以太坊将额外获得2倍寿司奖励。

2寿司怎么挖？

为了为寿司掉期兑换池提供流动性，可以获得寿司代币。具体操作步骤如下：

登录Uniswap网站（https://app.sushiswap.org)，点击“解锁钱包”连接钱包（元掩码等）；点击菜单进入。以sushi ETH SLP token为例（其他SLP token操作与sushi ETH SLP相同）；

选择enter，审批MasterChef合同中的存款，然后完成。

如果您没有寿司ETH SLP代币，您需要先向寿司交换寿司ETH池提供流动性。点击〖汇兑〗，选择〖增加流动性〗，购买寿司（寿司合同地址：0x6B359068778DD592E3922F455A5CF09C90FE2），按当前比例增加寿司ETH流动性，确认后即可获得寿司ETH SLP代币。

值得注意的是，寿司互换完成流动性迁移后，80%至90%的流动性是从Uniwap中提取的。这是一个非常方便的寿司从一开始。但从成交量和流动性来看，Uniswap仍优于寿司互换。

4、 中性

1什么是Uniswap？

Uniswap是以太坊上领先的去中心化交换协议，是一个非常古老的去中心化交易平台。采用AMM模式，方便快捷地提供流动性。随着DEX的快速增长，Uniswap的日交易量可以与CEX进行比较。截至目前，Uniswap在成交量和流动性方面一直处于领先地位，其月交易量已突破100亿美元。9月17日，联海协发布了《代币统一协议》，9月18日，它启动了流动性挖矿计划。

联合国发行总量10亿，4年内全部发行。其中，60%将分配给联刚行动社区成员，21.51%分配给小组成员，17.80%分配给投资者，0.69%分配给顾问。最初，可以从四个移动挖矿池获得uni，在最初的30天治理宽限期之后，uni持有人可以投票增加更多。

2如何参与统一矿业？

Uni代币主要用于向用户分配协议治理权限，奖励提供流动性代币的用户。因此，为UNIWAP的基金池提供流动性可以赚取Uni。初始流动性挖矿计划于UTC 9月18日上午12:00开始，并将持续至1月17日上午12:00 utc11。目前，ETH/USDT、ETH/dai和ETH/wbtc四个流动性池可获得挖矿奖励。每个池将被分配给LP 500万uni，每15秒以太坊块中约54 uni。

挖矿方法：点击UniWAP主页上的“uni”进入参与资金池页面，选择要进行的交易，点击“存款”，再“增加流动性”增加流动性，完成。

3Uniswap与sushiswap的区别

比较Uniswap和sushiswap的区别：1）在Uniswap中，LP可以在任何池中赚取0.3%的交易成本，每个池中的LP按比例分配给所有LP；sushiswap引入佣金抽签，LP仅收入0.25%，剩余0.05%用于回购寿司，然后按比例分配给所有寿司持有人。

2） 只有在提供流动性时，流动性提供商才能为该池赚取交易费用。一旦他们从泳池里提取自己的资金，他们就不再获得相应的收入；而寿司互换，即使你决定不再提供流动性，这些寿司代币也会给你继续赚取寿司协议交易成本的一部分权利。

3） 在流动性挖矿方面，Uniswap提供的流动性越多，从基金池中获得的交易费用份额就越多。但随着资金池的增长，小流动性提供者的回报将被稀释；相反，寿司掉期的早期采用者将获得10倍于后来加入协议者的寿司。即使早期采用者停止向池提供流动性，这种寿司也可以用来从所有池中获得一份交易费用。

5、 转向

1什么是转向金融？

转向（https://swerve.fm/)这是curve的一个分支项目，于9月5日启动并开始流动性挖矿。Curve是一个去中心化的交易所，专注于稳定币交易。Swerve的分支曲线方式类似于Sushi的Uniswap分支方式。前者和后者都属于竞争关系。斯威之所以决定拆分，主要是因为部分用户对一些曲线管理系统不满意。例如，curve通胀严重，日供应量将增加约200万CRV（约400万美元）；curve的供应量只有62%分配给LP；团队拥有70%以上的投票权。Swerve对curve的协议做了相应的改进，例如将所有供应分配给LP，所有代币将在6年内分配。

2如何挖矿？

Swrv是swerve的治理标志，总发行量为3300万。不存在预挖矿和私募。它完全归社区所有。总挖矿时间为6年，目前处于第一阶段。同时属于稳定币挖矿，不存在成本损失风险。

挖矿方法：通过稳定的swusd货币兑换池抵押。抵押Dai、USDT、USDC和tusd的任何货币以获得swusd，然后在Dao治理页面上，抵押swusd用于流动性挖矿，以获得swrv。

6、 萨克斯瓦普

1什么是sakeswap？

它也是一个去中心化的交易平台。与sushiswap和Uniswap相比，sakeswap具有更高的激励效率，主要体现在两个方面：通货紧缩模的引入；交易滑点捕获。

Uniswap采用的固定产品交易曲线机制难以解决货币稳定的滑动点问题。然而，Sushi的直接分岔Uniswap机制并不能解决稳定币的滑动点问题，矿工可以通过交易进行套利。

因此，sakeswap在产品设计上有几点创新：1。以0.05%的佣金收入回购代币（70%的佣金分配给代币的抵押人，30%的代币将被销毁）。此外，稳定币交易费的0.3%也用于购买和销毁代币。2降低滑动点。与传统的DEX套利不同，sakeswap采用自动交易滑点捕获模式，滑点收入的50%将分配给流动性提供者。3在挖矿设计上，将支持uni和sake双重挖矿，在流动性挖矿的基础上，还引入了交易挖矿（第二阶段开始）。

2我怎样才能得到清酒？

清酒挖矿分为两个阶段：流动性挖矿和交易挖矿。

目前正处于流动性挖矿阶段（第1阶段），向提供流动性的矿工提供sak代币奖励。发出的sake总数为111750000，默认值为每个块100个sake。

主要有三种挖矿方法：抵押Uniswap LP token获取清酒代币，sushi LP token获取清酒代币，sake LP token获取uni token和sake token（即将开通）。

交易挖矿（第二阶段）将从235000个区块持续到2400000个区块（第35天到1年），为交易的矿工提供sak代币奖励。在这个阶段，总共将发布2600万个sake，默认为每个块10个sake。此外，清酒平台将为交易员提供s券交易凭证，交易员可以抵押s代币获得代币奖励。