DeFi月度报告| MakerDao遭遇历史上最严峻的考验,在线MOV决战DeFi

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自3月以来,许多数字资产已“减半”,DeFi的市场价值也不例外。根据DApp Total数据,当前DeFi锁定财务价值为8.62亿美元。从最近30天的锁定位置值的变化曲线可以直观地看出,“减半”的罪魁祸首无疑是3.12大屠杀。 ETH的单日价格暴跌了50%以上,这使得抵押人为时已晚,无法增加抵押品或偿还债务。在多个DeFi平台上发生了大量清算。当日清算总金额为1173万美元,清算金额为5977美元。平台清除量排名最高的平台依次为Compound,dYdx和MakerDao。

屏幕快照 2020-03-31 下午4.51.31

这个月,DeFi生态系统中有两件事最值得关注。一个是MakerDao在极端市场条件下遭受了许多意想不到的问题,并采取了一系列针对这些问题的官方措施;其次,随着越来越多的公共链开始在DeFi场景中运作,以太坊作为DeFi的基础架构能否承载实际财务状况再次受到质疑,尤其是跨链环境中的DeFi代表了未来的趋势。

MakerDao遭遇历史上最严峻的考验

MakerDao在2018年抵御了90%以上的ETH下跌,但在以太坊单日暴跌超过50%的极端市场引发了连锁反应:

1. MakerDAO的大量抵押债务头寸低于清算阈值,这触发了清算过程的执行。参加拍卖的清算人以0 DAI的价格购买了ETH。阅读更多: “ ETH的暴跌触发了MakerDAO的第一次债务拍卖,有些人成功地用0 DAI完成了清算 。 ”为了确保零价格拍卖不再发生,MakerDAO调整了风险参数,其中最重要的是调整期限从10分钟到6小时的每次抵押品拍卖。此外,Maker将Dai存款的利率降低至零,并启动了抵押拍卖保险机制。

2.稳定币DAI的价格溢价,Dai持有人前往Oasis进行USDC套利。由于短期流动性枯竭,市场上没有Dai可购买。对于以太坊持有人来说,由于以太坊中天然气充沛的成本高昂,因此没有人愿意出售。为应对流动性危机,Maker增添了USDC作为Dai的抵押品。那些追求绝对权力下放的人不能接受引入集中式稳定币,但实际上没有更好的方法来解决当前问题。

3.制造商存在财务漏洞,抵押品数量与发行代币数量之间有530万美元的差额。在Maker的系统设计书中,这种情况是出乎意料的。采取的方法是开始债务拍卖。系统将投放MKR(正在流通的其他MKR总量)并在市场上回购Dai。根据Dune Analytics的统计数据,总共以530万Dai的价格售出了21,000个MKR代币,共有36个买家成功参加了竞标,每个MKR的出价在220到300 Dai之间。但是,由于一些未知的原因,有一笔3090 Dai的交易购买了MKR,并且购买了16个MKR。

推荐文章: “ MakerDAO黑天鹅活动的最完整时间表。”

跨链DeFi生态呈现趋势

许多公共链项目正在尝试构建一个优于以太坊的DeFi生态系统。 3月30日,基于原始链的MOV协议正式启动。韩国公共链项目Fantom推出了Fantom.finance,这是一个基于Fantom的DeFi平台。此外,去年年底,在线推出了基于Cosmos的跨链DeFi平台Kaa。最近,Kaa集成了集中式Oracle协议Band协议的价格数据。 Band将为Kaa提供BTCXRP,ATOM和其他抵押品,以提供安全的美元价格数据,以支持跨链CDP和稳定币。

Fantom和Kaa都是应用程序层的进步,而MOV是精心规划的协议层的首次出现,显示了DeFi生态系统的一套系统解决方案。 MOV是下一代分散式跨链Layer2价值交换协议。它由三个核心模块组成:价值交换引擎磁合约(Magnet),分散式跨链网关(OFMF)和Layer2高速侧链(Vapor)。建立多元化的资产价值交换与协作生态系统。

在最近的AMA中,原始链的创建者Chang Chong提到了DeFi当前的痛点:单一资产抵押绝对有风险,而多资产抵押则相对更好;即使是多资产抵押,也应估计不同资产的不同流量。性风险和市场风险,独立抵押,风险隔离;此外,必须有一个科学的风险模来量化抵押利率,稳定费用率和其他参数。他充满信心地宣称:“ MOV将成为DeFi的王牌。”

阅读更多:

“ MOV正式启动,创建了Ace DeFi基础设施,因此交易无处不在”

“转移是一笔交易,去中心化交易可能看起来像这样”

“从“乐高玩具”到“开放金融”,DeFi缺乏系统的风险控制计划”

DeFi项目动态的简要说明

这个月,一些项目关闭了…

iearn.finance:创始人Andre Cronje因无法承受社会压力而离开了iearn.finance项目。但是iearn的协议已经完成,该项目将继续按原计划自行进行。

范式实验室:计划中止该项目的原因是该产品无法满足市场需求并且缺乏资金。据报道,该项目于2018年获得了种子轮融资,并致力于制定去中心化交易所的流动性整合协议。它得到了Polychain Capital,Dragonfly Capital和Chapter One Ventures的支持。

一些项目取得了新的进展…

DeBank:一个名为DeBank的DeFi钱包已经推出。它当前包括两个主要功能:一个是资产管理,用户可以通过输入以太坊地址来检查该地址下的资产,以及在地址实时状态下的各种DeFi资产。第二个是数据工具,它收集有关抵押贷款,稳定货币,杠杆交易和现货交易四个主要市场的统计数据。

阅读更多: “对Babbitt的采访:资产管理钱包DeBank上线,计算您的DeFi混淆帐户”

DMM:去中心化的甲骨文Chainlink宣布将与DeFi Money Market(DMM)合作,在以太坊主网上发布DeFi产品,该产品将允许用户使用现实世界的资产作为抵押品,而不仅是借用加密货币之间的抵押品。 DeFi货币市场(DMM)是一项协议,旨在赚取以链上代表的实际资产作抵押的以太坊资产的利息。

DeFi Saer:贷款协议Aae在官方博客中表示,DeFi Saer和InstaDapp之类的一站式应用程序为用户提供了一站式的杠杆作用(通过生成更多的DAI获得更多的ETH)和去杠杆化(提取了一部分抵押品购买DAI偿还债务的功能可以为用户一站式关闭CDP帐户,从而避免清算,特别是DeFi Saer最近集成了Aae协议的闪电贷款功能,可以最大程度地利用此功能。

链接到本文: https : //www.8btc.com/article/576756
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