58COIN被困“客户损害”之争

作者|凯尔

编辑文岛

2020年，越来越多的合约平台进入币圈，要求高昂的佣金来收回佣金，与用户亲自竞争市场，以及非常规的运营模式（例如在获利后提现黄金）已成为一批高风险平台。赚钱的方式。在行业中，这种利润通常被称为“客户损失”，这是有争议的。

在最近的一年中，成立于2017年的58COIN经常遇到此类纠纷。

不久前，用户Yangliu（化名）表示，在58COIN获利之后，她无法提取现金，然后“被自动打开并清算”她展示了蜂窝金融，包括提款失败，“打开的”图片和视频记录以及与客户服务的通信的屏幕截图等，试图确认她在58COIN上的经验。

58COIN将其表征为“黑权”该平台告诉Honeycomb Finance，清算是由用户操作引起的，与该平台无关。提款失败也是由用户自己的取消请求引起的。提供的伪造内容是用户请求“取消”的客户服务记录。不仅未知具体细节，而且与杨柳提供的同期记录相矛盾。

58COIN周围仍然有许多“奇怪的事物”有人在社交平台上报告说，K线已被修改，用户帐户已被冻结，利润帐户已被延迟。

58COIN的一名前雇员向Honeycomb Finance透露，该平台确实具有赌博获利的机制。 “传统外汇圈套路”该人士说，58COIN的实际控制人张强来自传统金融界。

早期的媒体报道显示，张强从2011年开始从事外汇和期货投资，并于2014年成立了元普投资和中投在线等金融公司。其中，元普投资曾经遇到过客户纠纷。

如今，客户对58COIN的投诉再次出现。除非无法合理解释许多奇怪的事情，否则58COIN的运营纠纷很难消除。

用户获利后提款的总“失败次数”

在过去的两周中，投资者杨柳（化名）仍然很难释放58COIN交易所的清算。 “在无法成功提取硬币的情况下，我的帐户被自动打开然后爆炸。”杨柳提供了一系列图片和视频，试图将58COIN的怪异爆炸还原为Honeycomb Finance。

杨柳透露，5月10日，她通过58COIN的合约交易赚了大约4200USDT，加上她的总充值4995.12USDT，她的个人帐户总计约为9200USDT。

“获利后，我想先提取一些钱。”杨柳的“ USDT取款记录”显示，她于5月10日11:14发起了5999USDT取款申请，打算将其转移到另一家公司。在交换帐户中。

但是，此撤消尚未及时到达，并显示为“待审核”杨柳与58COIN客户服务中心的沟通记录显示，从5月10日晚上11:39到当晚10:38，她要求客户服务中心对提款流程进行6次审核。客户服务部门回应说，它已被敦促，需要耐心等待。

提款失败，杨柳想到了另一种提价黄金场外交易的方式。像Huobi和OKEx这样的交易所，有两种方法可以从58COIN提取资金。一种是取款，另一种是转入OTC帐户以将货币直接出售为法定货币以完成取款。

区别在于，在火币和OKEx中，用户可以将硬币转移到OTC帐户（合法货币帐户）中，而无需实时查看。在58COIN上，想要将硬币转入OTC帐户的用户也需要进行审核，并且在获得批准后才能提取现金。

杨柳提供的“ USDT转账记录”显示，她在5月10日晚上10:49和11:03 pm两次将USDT转账到OTC帐户，然后两次转账进入了审核过程。但是，直到第二天早上，杨柳的3笔提款申请（1笔转账，2笔到OTC帐户的转账）均未获批准。

5月11日12:29，杨柳再次询问客户服务“昨天提到的硬币怎么还没到”和“完成审核需要多长时间”，客户服务没有回应。

杨柳说，有几个像她一样“很难退出”的朋友。 “每个人都在10日在一个模仿团体中进行复制，其中大多数人都赚了钱，但他们无法提及硬币。”

她在11日下午5:18尝试与PC官方网站上的客户服务联系，并建议取消转移到OTC帐户的两项操作。客户服务出现，并在4分钟后回复“已取消”杨柳提供的聊天记录证实了这一点：“由于等待时间太长，我想取消并重试。”

在5月12日0:00左右，她所有的“待定”提款请求都变成“未能提款” 26分钟后，她又提交了3000U取款请求。 “又过了几分钟，不久提交的3000U取款也显示失败。”杨柳说，她在0:57申请提取帐户中的所有9200U。在输入与提款有关的短信和电子邮件验证后，该官员向她发送了提款确认电子邮件。

杨柳提供的提款失败记录（化名）

通过对58COIN的实际操作不难看出，平台退出过程的最后一步的确是电子邮件确认，即单击电子邮件中收到的地址进行确认，退出将进入审核状态。在确认电子邮件之前，用户的硬币被冻结，但是用户可以独立取消提款。

杨柳说，这一次，她既没有取消自己的提款操作，也没有进行其他公开操作。十多分钟后，她发现“实际上是在进行清算。” 5月12日凌晨1点08分，她收到一条短信，“帐户中的钱都没了。”

平台拒绝了用户反馈“已阻止”

根据杨柳提供的合约开仓记录，当晚在1:08:28，该帐户执行了“ 100杠杆全市价开立更多ETC / USDT永久合约”的操作，仅2秒，该头寸就被清算了。系统。她爆发了。

“我急于撤回硬币，但没有打开仓位。”杨柳认为她的帐户是由58COIN操纵的。

杨柳不是唯一一个打破这一职位的人。她说，她“爆炸”后立即通知了其他“不易退出”的朋友。遇到杨柳的朋友在1:12也打破了位置。

杨柳将朋友记录的“清算的全过程”发送给了Honeycomb Finance。视频显示58COIN帐户中约有人民币56517元的货币资产。当转移到ETC / USDT永久合约界面时，未显示任何头寸信息，但是用户在几秒钟后收到了空头头寸消息。

朋友的开仓记录显示，在1:12:20时，该账户还执行了以100个杠杆全头寸的市场价格开立ETC / USDT永久合约的操作，清算也在1:12:20进行。这意味着该职位在1秒内被平仓。

杨柳朋友的爆破纪录

“我们没有签订合同。谁会如此愚蠢到将钱全额卖出市价的100倍呢？”除了视频外，Yang Liu还希望使用常规的操作逻辑来证明这些突发事件的奇异性质。

关于用户的“被清算”问题，Honeycomb Finance用58COIN进行了验证，另一方否认清算是由用户自己的操作引起的，并且用户是“黑权”

双方的争论落入罗胜门。但是，58COIN未能提供更多令人信服的证据和未能撤出的解释。

由于杨柳延迟提款，最终提款失败，58COIN的论点是另一方需要在提款前24小时内手动查看修改后的邮箱，从而延长了审核时间。对此，杨柳否认。

58COIN指出，如果用户在提款后未确认电子邮件，则可以自动将其取消，结果显示为“提款取消”；如果用户通过电子邮件确认，然后发现要取消的客户服务，则结果显示为“提款失败” 58COIN说，杨柳要求客户服务取消提款，因此最终显示为“提款失败”

58COIN拍摄了客户服务和用户之间的通信的屏幕截图。对话时间是5月12日0:54。客服要求用户提供手机号码。用户提供了手机号码后，客户服务问“您确定要取消吗？用户回答”“先取消！太费力了”

58COIN提供的客户服务记录

Willow总共发起了7次提款，包括5月10日，11日和12日的3天内5次提款到ERC20地址，以及5月10日晚上2笔转账到OTC。58COIN提供的屏幕截图并未确切说明用户“取消”

杨柳认出了照片中的电话号码，但她说她从未与客户服务部进行过上述交谈。她只是在5月11日下午要求客户服务取消OTC帐户的转帐。在通过手机和PC与客户服务进行通信的完整记录中，在12日凌晨没有出现相同的对话，客户服务也没有取消提款申请。

杨柳12日凌晨提供的对话内容

根据蜂窝财务测试，无论是58COIN APP还是PC，用户都无法删除与客户服务的某些通讯记录。 58COIN没有解释这一冲突，也没有提供双方之间更完整的沟通记录。

清算后，杨柳增加了58COIN客户服务微信，并想谈一谈。在解释了情况之后，客户服务人员只说“如果要黑，请到其他地方黑”，您将删除Yang Liu的朋友。

由于K线的修改，该平台受到质疑

58COIN仍然发生了许多“奇怪的事情”

今年4月2日，一些用户报告说58COIN BTC / USDT永久合约存在“固定”市场。用户截图显示，在早上7:20左右，58COIN全球BTC永久合约从大约6598U急剧上升至7284U，然后迅速回落。

根据58COIN合约采用的指数规则，BTC / USDT永久合约价格指数的70％采用币安BTC现货价格，而30％采用火币现货价格。同时查看币安和火币的BTC价格，币安的最高值为6744U，火币的最高价格升至6731U，两者均明显低于58COIN的7284U。

甚至更陌生，许多用户发现那天下午向上插入的“别针”不见了。在这方面，有人问客户服务部门，为什么K线不一致，客户服务部门回答说：“ K线已维修，以方便用户查看磁盘。”这种行为很快引起了争议。

58Coin客户服务允许修改K行屏幕截图

随后，58COIN发布公告，解释说极端市场条件的原因与场内买卖双方的定价以及场内交易活动有关。 “ K线是由用户的清算引起的。”

这一说法未能平息市场的疑虑。在“维修K线”事件发生前仅10天，中国人民银行发布了3.15系列有关金融消费者权益保护的文章“不要被虚拟货币交易平台所愚弄”文章指出，虚拟货币交易平台的常见例程是：首先通过虚假交易欺骗客户进入市场，然后通过操纵市场价格和恶意停机迫使客户清算。

一些投资者将央行的提醒文章与58COIN的操作相关联，并认为该交易所涉嫌恶意清算。

如果您在社交网络上搜索，则在过去两年中对58COIN的负面评论并未减少。

最近，有报道说他在58COIN遇到“开仓延迟”的情况。用户发布了一段视频，显示他以市场价在58COIN BTC / USDT永久合约开市，但在开仓之前直到显示仓位约8秒后才平仓；然后用户切换到另一个帐户并以相同的市场价格开仓，但立即执行。

用户说，延迟的交易是一个盈利帐户，而立即的交易是一个非盈利帐户。他认为58COIN故意延迟有利可图的帐户的交易，以使用户损失。 58COIN平台尚未公开回应。

与不久前在杨柳发生的情况类似，微博用户“ I 87豆豆”爆料说，他还处于58COIN获利后账户被冻结的情况，其中成千上万的比特币无法提取。 “客户服务部说，这是一个高层决定，已经提出了委托人的建议，由于高频操作是非法套利，剩余的硬币不能被冻结。”但用户说，每分钟只能增加两到三次，在其他交易所也可以。 58COIN已成为“非法套利”截止到今天，用户的冻结尚未解决。

低佣金，高返利，“客户损害”争议

Yang Liu认为58COIN从未对失败的退出给出令人信服的解释，并且她对该平台失去了信任。但是最近几天，58COIN经纪人仍然通过社区添加了杨柳的微信，并邀请她去58COIN进行交易。

杨柳透露，以前有很多人邀请她的朋友加入合同小组。 “小组中有人提出了订单，但是如果他们想继续遵循订单，他们必须在58COIN开一个帐户。”

根据58COIN的官方网站，该交易所继续招募“经纪人”，并且所有用户都可以成为经纪人，但前提是他们是“新人”通过在官方网站上介绍经纪人的权益，普通用户邀请新来者获得20％的交易佣金返还；每周邀请3个以上的客户成为平台经纪人，并将获得高达50％的佣金返还。

50％的佣金返还率在所有交易所中都是首屈一指的。蜂巢财经了解到，火币的回扣率高达40％，获得40％的回扣的条件更为严格。必须满足过去三个月内邀请100个新注册用户或知名行业机构和媒体的条件； “全球合作伙伴”计划提供了超过30％的回扣，而且门槛更高。

高额佣金返还吸引了58COIN的大量外部经纪人。货币界的许多投资者报告说，他们已经收到58COIN经纪人的邀请。

与OKEx手续费相比，所有58个COIN用户的合同手续费分别为Maker0.015％和Taker0.03％，而OKEx分步收取手续费，并持有2,000个OKB（约75,000个）LV5用户以享受与58COIN相同的处理费用，OKEx LV1用户的合同费用为Maker0.02％和Taker0.05％，比58COIN略高。

58COIN的利润模也使专业交易者感到困惑。 “他们的佣金回扣特别高，手续费也特别低。老实说，他们不能从手续费中赚很多钱。”

因此，以低廉的手续费，通过提供交易服务赚钱的58COIN能给经纪人带来高额回扣吗？在各种争议下，58COIN都深陷“客户损害”问题。

许多用户指责58COIN交换在社交平台上“吃掉客户的损失”，即对用户下注，并且不公平地导致用户亏本赚钱。

58COIN很少回应这种负面评价，但是在该平台上工作的人们向Honeycomb Finance透露，58COIN确实具有一种通过与该机制上的用户赌博获利的机制，“可以运行传统的外汇交易程序”

在传统的外汇市场上，交易平台承受客户损失的情况并不少见。 “用户进行外汇交易时，当前的价目表应直接进入市场，但在投注和客户流失的平台上，用户的价目表已进入公司自有资金并形成了一对赌注。”智虎网友解释说，外汇市场吃掉了商业模式的损失。

幕后老板的私募股权产品曾被辩护

在许多币圈参与者的印象中，与OKEx和Huobi这样的交易所相比，58COIN在某种程度上是“非主流”的。他们的高返利吸引了用户，但PK在其他方面却没有像其他主流平台那样占有良好的市场份额。

尽管58COIN在货币领域已经成立了两年多，但外界很难知道其背后的实际控制者。 58COIN的创始人并不像火币的李琳和币安的赵长鹏那样经常公开露面，而且几乎从未出现在公开报道中。

在企业搜索中，使用关键词“ 58COIN”进行搜索，可以将其链接到名为“北京宏鹰科技有限公司”的公司，该公司的股东是陆强，主管是徐咪咪。

上述58COIN前雇员证实，北京宏鹰科技有限公司是与他签订劳动合同的公司。 “当时，该公司在中关村白银网络中心工作，据说现在已经搬到了昌平。”

该前员工透露，尽管北京宏鹰科技的主要股东是陆强，但该公司知道真正的老板是张强。 “张强是一个传统的金融圈，非常聪明，道路也很坎wild。”员工的印象是张强是“标准的Noluzi财务老板”

根据企业搜索，张强目前是中国投资在线有限公司和上海晨瀚财富投资管理有限公司的大股东。先前的信息显示，张强也是上海元普投资管理有限公司的股东。股份有限公司（以下简称“元普投资”）和上海传茂资产管理有限公司（以下简称“财贸资产”），均担任重要职务。有趣的是，元普投资的法定代表人也叫卢强，而传茂资产的法定代表人叫许咪咪。

不管卢强是否有自己的人，还是只是张强在币圈中的掘金前台，老板张强确实都是金融界的老手。

2015年5月，《商业新闻》发表了题为“张强从100万到100亿的私人股权”的文章。文章介绍了张强从他的学生时代开始股票交易，这是非常有才华的。 2011年，他开始专攻外汇和期货投资。 2014年2月，张强作为执行合伙人和投资总监成立了元普投资和元普资产。同年9月，他创立了CIC Online。

据媒体报道，元普投资被投资者指控为“存在欺诈行为”根据Blue Whale Finance在2019年2月发布的报告，一些投资者报告说元宝投资购买的“新三届董事会第五名”产品无法赎回。本应在2016年3月兑换的项目已推迟3年，尚未撤回。

第三届新三届董事会主席相关信息

蜂窝财务指出，元普投资曾于2017年11月发布终止新三届董事会第八，九，十，十等产品及基金资产清算的公告。部分投资者透露实际清算金额上述产品中的大部分仅占投资额的20％左右。许多基金亏损了，新的第三届董事会主席No.5无法赎回，一些投资者走上了维权之路。

在一个股票论坛上，一些网友还发布说，元普金牛传奇百年一号产品在突破止损线0.7直到净值跌至0.45才被清算，给投资者造成巨大损失，拒绝赔偿。

新浪曝光平台还报道说，在产品跌破止损线之后，元普投资没有在五天之内根据合同清算，而是在投资者不知情的情况下继续经营，并将止损线修改为0.6，让投资者重新投资。 -签署变更合同。

网民举报元普投资违法经营

目前，元宝投资官网的最新公告停留在2017年12月6日。官网左下角显示的公告栏提示“元宝投资热线已暂停”

根据先前在中国基金协会官方网站上发布的机构诚信信息，元普投资公司隐瞒和漏报了公司的基本信息，未披露关联方，从不合格投资者筹集私募股权基金，非法提倡和提倡私募基金产品，并提供虚假的投资者产品净值信息，建立私募基金产品后未向协会备案，未按规定保留基金备案，未向基金经理报告重要事项及时结社。

2019年5月24日，中国基金业协会发布了《关于取消20名异常经营的私募股权基金管理人注册的公告》，元普投资在注销登记中。同年6月18日，中国基金会协会在第28批涉嫌丢失的私募股权机构中增加了另一家与张强有联系的公司Chuanmao Assets。

根据业务调查，张强于2017年4月17日不再担任元普投资的法定代表人。经过多次变动，元普投资的现任法定代表人是陆强。

根据58COIN的前员工披露的信息，在元浦投资关闭后，张强将注意力中心化在CIC Online和58COIN上。这里。 ”

由于元普投资公司的争议历史，一些媒体将张强的经营浪潮视为“盯着币圈韭菜”

成立两年多以来，与58COIN相关的争议从未停止过。源普投资发生的客户纠纷在58COIN上接连发生。在没有合理解释许多“奇怪事物”之前，很难消除58COIN的“客户损害”争议。