风险控制对数字货币交易所是赖以生存的核心竞争力

释放双眼,带上耳机,听听看~!

随着加密货币行业的不断发展和完善,风险控制能力将成为加密货币交易所的核心竞争力之一。谁能掌握这条”关键生命线”,谁就能在竞争中脱颖而出。

如果我问你:银行,证券交易所,保险公司。。。这些传统金融机构在做什么?

你会怎么回答?

银行在处理钱吗?证券公司从事股票交易吗?保险公司是否有保单?

不,事实上,他们都在经营一件事—信用。

信用意味着一切。

那么,一家金融机构如何拥有足够的信用或信誉呢?答案只有一个:风险控制!因为只有有效地控制风险,用户和消费者才能得到充分的保护,只有当用户和消费者真正感到他们受到保护时,他们才会“信任你”!

从传统金融到加密货币:风控重要性不断延伸

事实上,风险控制一直是传统金融领域的重中之重,但随着我们逐渐进入数字时代,加密货币和区块链技术逐渐兴起,加密货币交易的风险控制也开始越来越受到关注——作为生态系统的核心部分,交易所在加密货币风险控制中的重要性不言而喻。

8月3日,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)官方网站发布了该机构主席加里·根斯勒(Gary Gensler)在阿斯彭安全论坛(Aspen security forum)上的讲话,其中特别提到了加密交易平台的风险控制。加里·根斯勒说:

“加密金融世界现在拥有人们可以交易代币的平台,以及人们可以借出代币的其他地方。我相信这些平台不仅涉及证券法,还涉及商品法和银行法。此外,与投资者通过纽约证券交易所等中介机构进行交易的其他交易市场不同,人们可以在加密货币交易平台上进行交易,而无需经纪人——每天24小时,每周7天,来自世界各地。”

可以看出,在美国证券交易委员会主席眼中,加密货币交易所需要受到证券法的监管,甚至像纽约证券交易所这样的商品法和银行法的监管,这意味着纽约证券交易所的风险控制应该达到什么程度,以及加密货币交易所的风险控制,但加密货币交易所真的有这种级别的风险控制吗?

坦率地说,由于其发展的早期阶段,加密货币行业确实给人一种复杂的感觉。根据Coincecko的最新数据,目前有400多家大和小现货加密货币交易所。因此,对于许多刚刚进入加密货币行业的“白人用户”来说,最常见的建议是:“不要在未知的交易所进行交易,而是选择具有声誉和品牌的大加密货币交易所。”

这种说法是合理的,因为大多数加密货币交易所的风险控制能力并不令人满意。只有“HBO”(霍金、乾安和奥克斯)和coinbase等少数首家加密货币交易所具备足够的风险控制意识、风险控制技术和风险控制技能。

比较市场上几家首家加密货币交易所的风险控制措施,您可能会发现,一些加密货币交易所可能只有一定的KYC合规策略,而另一些则选择在不同阶段实施不同的合规策略。事实上,没有那么多的交易所能够遵守“必须执行KYC来存放、提取和交易加密货币”。只有少数货币(如霍币和coinbase)能够达到这一标准。

为什么“风控”才是加密交易所的关键命门?

(来自互联网的信息)

如果加密货币交易所想要赢得用户的信任,风险是生命线——风险控制是否到位,执行是否能够跟上市场变化,绝对是检验交易所专业性的关键。毫无疑问,霍币已经随着时间证明了自己。

加密交易所风控核心:保护用户

尽管加密货币交易平台在许多司法管辖区都是不允许的,但个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法。正常的数字资产交易也被视为独立的民事行为,风险自负。在这种情况下,处于加密货币生态系统“C”位置的交易所必须承担保护用户的责任。

根据FATF的40项建议和其他传统金融监管法规,主流加密货币交易平台有责任和义务对用户进行全面的反洗钱审查。

另一方面,尽管传统的金融和加密货币行业非常清楚风险控制的重要性,但风险控制有时是加密货币交易所的一把“双刃剑”。它经常给用户带来细心的感觉,但有时很容易被误解。特别是在风险控制能力和技术的迭代升级过程中,不可避免地会错误地伤害用户(账户冻结)。

为了解决这些问题,各大交易所实际上建立了投诉渠道和反馈机制。例如,fire currency专门设立了反洗钱安全问卷渠道。即使是意外受伤的用户也可以补充信息,证明他们可以随时申请解除限制。

总结

作为一个新兴的交易平台,加密货币交易所长期以来因缺乏监管和行业自律而受到批评。即使该领域的一些交易所表现良好,但从整体上看,加密货币兑换行业在风险控制深度、强度和广度方面仍然远远不够。从目前的市场情况来看,由于内部竞争越来越激烈,加密货币交易所不得不将其大部分技术、资金和人员用于日常运营,以获得更大的市场份额。因此,在风险控制领域的投资相对较少,风险控制能力不足。

如上所述,在这个阶段,只有足够的资源用于coinbase等加密货币交易负责人努力进行风险控制。虽然这项投资可能需要一段时间才能看到效果,但只要用户有“信任感”,由此产生的长尾效应肯定会给交易所带来意想不到的收益。

随着加密货币行业的不断发展和完善,风险控制能力将成为加密货币交易所的核心竞争力之一。谁能掌握这条”关键生命线”,谁就能在竞争中脱颖而出。

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