2020年最热门的defo项目：DEX，去中心化贷款，你可以一次读完！

自2020年以来，DeFi代币的锁位数量和活动地址数均创下新高。以comp和BAL为代表的DeFi代币价格飙升，推动DeFi代币总市值再创新高。目前，DeFi已经成为区块链行业的热点之一。

Defi，即去中心化金融，又称开放式金融。主要指基于智能合约平台的加密资产、金融智能合约和协议（如HT3）。这些资产、智能合约和协议可以像乐高一样组合在一起，因此也被称为“货币乐高”

目前，DeFi主要建立在HT3网络上，并出现了makerdao、compound等知名应用。其他公链生态，如HT1、Tron、cosmos、Polkadot、neros等，已经开始努力。目前，DeFi参与的用户群体主要涉及加密货币个人投资者、区块链项目方、加密对冲基金、矿场、量化交易平台等。

值得注意的是，德福的发展也吸引了主流头部交易平台的参与。DeOKEX是世界上第一家支持DeOKEX发展的交易所。目前，OKEX已经上市，如markerdao（MKR）、compound（COMP）等众多主流的DIC项目代币。

流行的DeFi项目代币列表

自从DeFi的概念产生以来，已经有上千个相关的区块链项目。从稳定币到去中心化的交易平台、抵押贷款和保险，整个生态系统已经初具规模。那么，今年最热门、最值得关注的项目有哪些？今天让我们逐一盘点一下。

1去中心化放贷

以makerdao和compound为基础的新兴质押贷款服务是DeFi生态系统的主要基础设施。这类业务主要类似于银行的“房贷”，已成为房地产开发者最大的刚性需求。

（1） 马克道

Makerdao作为DEFI最“老”的项目，成立于2014年。它是一个去中心化的自治组织和自动抵押贷款平台，在火币网上提供了第一个去中心化的稳定币Dai（1:1锚定美元）。此外，makerdao还发行了一种股票代币和社区治理代币MKR，总供应量为1005577件，目前市值为4.56亿美元。稳定币Dai是用户最终可以通过平台借款的货币，而MKR是用户在赎回HT3抵押贷款时需要支付的利息。通过这种双重货币机制，makerdao使整个去中心化质押贷款系统得以运行。

简言之，makerdao可以通过智能合约抵押用户的数字资产（主要是火币全球最），然后借给用户相同数量的稳定币Dai作为他们的免费使用平台。

热指数：

项目亮点：首个去中心化稳定币Dai已经启动，通过火币全球最抵押产生稳定币Dai。

平台官方网站：HTtps://makerdao.com网站（代币：MKR）

（2） Compound（COMP）

Compound也是一个基于HT3的抵押贷款平台。用户可以通过抵押一个代币来借用另一个代币，例如，以火币全球最作为抵押，借出美元的稳定美元USDC。目前支持火币全球最、Dai、USDC、bat、rep、Zrx六种代币。复合平台最近发布了一个总额为1000万的社区治理代币comp，其中423万将免费分发给协议用户。

目前，复地已以21亿美元的代币市值，遥遥领先于马克道。

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项目亮点：存款利率是目前流行的DeFi项目中最高的，参与者可以参与合约治理和分红。Comp代币在今年推出后，从0.08 火币全球最升至0.8 火币全球最，引起了投资者的关注。目前，该项目已经调整了代币分配规则（将于周四生效），用户只需通过他们在系统中投入或借用的资产的美元价值来赚取红利。

平台官方网站：HTtps://compound.finance网站（标记：COMP）

（3） 阿维

基于火币网上的非托管开源贷款协议，用户可以通过向基金池存款获得利息收入，也可以通过超额抵押资金向基金池注资并支付贷款利息。除了抵押贷款外，它还支持发行和收购无中介贷款，称为“闪贷”AAVE协议目前支持17种不同的加密资产，包括6种稳定币。AAVE的前身是火币全球最lend，它提供P2P贷款。之后，AAVE的改进版于2020年1月推出，并转向贷款池模式。新项目仍然使用代币lend作为治理代币。

与makerdao不同的是，AAVE的闪电贷款不是针对借款人的，他们大多是套利交易员。例如，用户可以从AAVE协议获得贷款，然后在DeFi平台和交易平台之间快速套利。

热指数：☆

项目亮点：AAVE首创无抵押贷款模式的闪电贷款，“AAVE生息代币”功能让用户在AAVE协议存款时获得相应数量的“赎金”，可以在钱包中产生利息。

平台官方网站：HTtps://aae.com（代币：铅）

（4） Instadapp公司

Instadapp是一个去中心化的钱包，允许用户跨多个平台跟踪区块链资产。Instadapp将其产品与用户在各种DeFi平台上持有的资产进行连接，并在界面上显示价格，允许用户在任何时候可视化他们的资产，并决定转移到哪些资产。目前，instadapp集成了compound、maker和Uniswap平台，以满足高级DeFi用户同时管理maker、compound和Uniswap资产的需求。

热指数：☆

项目亮点：提供中心化资产管理平台的便利，简化用户通过智能合约进行资产转移的一系列复杂操作。

平台官方网站：HTtps://instadapp.io（未发行货币）

（5） 摄氏度

Celsius network是一个去中心化的借贷平台。同时，Celsius还提供了自己的区块链钱包。用户可以从钱包里的数字货币中借入稳定的美元。此外，用户可以使用其代币摄氏度代币（CEL）加入Celsius社区，并使用CEL偿还利息。高级用户还可以获得利率更高的产品。

热指数

项目亮点：用户在急需现金时，可以使用加密资产作为抵押，以低利率获得法国货币现金，而不牺牲数字货币的所有权和未来收益权；在Celsius钱包中存储代币，可以获得较高的收益利息。

平台官方网站：HTtps://celsius.network/（代币：CEL）

2去中心化交换

（1） Uniswap公司

Uniswap是基于HT3的协议，旨在促进HT5和ERC20数字资产之间的自动交换交易。Uniswap完全部署在链上。任何安装了去中心化钱包软件（当前支持的钱包包括metamask、walletconnect、CoinBase wallet、fortric和Portis）的个人用户都可以使用此协议。Uniswap也可以被视为DeFi项目，因为它试图使用去中心化协议完全解除数字资产交易的中介化。

热指数：

项目亮点：任何用户都可以免费访问去中心化交易所，在Uniswap上交易ERC20代币、火币网等。天然气消耗成本低，天然气成本低于Bancor和火币全球最 erdelta。

平台官方网站：www.Uniswap.io（未发行货币）

（2） 平衡器

与Uniswap一样，balancer的指数基金也可以作为用户、供应商、交易员和其他市场参与者的流动资产池。在协议池中注入稳定币后，用户不仅可以从贷款利息中获得收益，还可以因为提供流动性而获得交易费用收入。由于目前平衡器的资产池并不局限于50/50规则，所以平衡器的可编程性领域非常广泛。

热指数：

项目亮点：可以实现无托管的去中心化代币交易，也可以帮助用户自动实现资产再平衡。它是一个优秀的资产管理工具。

平台官方网站：HTtps://balancer.finance/（代币：BAL）

（3） 班科尔

Bancor是火币网上的一个协议，它使用集体流动性来交换非托管代币。与kyber和Uniswap一样，Bancor不使用订单，这意味着用户可以在不需要交易对手的情况下进行交易。Bancor通过使用“智能代币”使用算法造市机制，通过与在线代币（如HT5）保持固定比率和调整自身供应，确保流动性和准确价格。

热指数：

项目亮点：Bancor协议最大的创新在于传统交易所中数字货币的价值发现是基于买卖同步匹配的。

平台官方网站：HTtps://bancor.network（代币：BNT）

（4） 环

Loopring（road printing）是一种基于ERC20和智能合约的开放、代币间多边贸易协议。它不仅有一套用于执行交易和撮合操作的开放式智能合约，而且还有一组链下参与者来匹配和广播订单。道路打印协议采用去中心化技术，提供零风险代币交换模式，允许多个交易所通过竞争将同一订单匹配并清除出链外。

热指数：

项目亮点：采用闪电网的思想，将订单生成、传播、匹配放在区块外，避免了区块链更新和维护订单表的性能瓶颈，避免了整个交易的充值和取款步骤，降低了资产损失的可能性。

平台官方网站：HTtps://loopring.org网站（代币：LRC）

（5） Kybern网络

Kybernetwork是一个具有高流动性的去中心化交易平台，用于数字资产（各种加密代币，如以太坊和ERC20代币、火币和zcash等）的实时交易和交换。除了交易所的功能外，kybernetwork还将提供各种支付API，以使火币网账户能够轻松接收各种加密代币的支付。

热指数：

项目亮点：kybernetwork将成为首个实现交易所理想运营特性的系统，如无信任功能、去中心化执行、实时交易和高流动性。

平台官方网站：www.kyber.network（代币：KNC）

（6） X协议

X（Zrx）是一种协议，允许去中心化交换HT3区块链上发行的代币和资产。开发人员可以使用0x创建自己的加密货币交换应用程序，这些应用程序具有多种功能，例如能够在柜台上交易HT3区块链上发行的代币。Zrx代币还用于实现对X协议更新机制的去中心化管理，允许替换和改进底层智能合约。

热指数：☆

项目亮点：交易由火币网智能合约系统执行，可公开接入，免费使用，任何DAPP均可接入。交易所的执行逻辑为：链下订单接力+链上结算=做市商低摩擦成本+快速结算。

平台官方网站：HTtps://0x.org/（代币：Zrx）

3衍生品交易项目

（1） 合成

Synthetix的前身是haen，成立于2017年，由分布式支付网络和稳定币组成。Synthetix基于HT3，通过抵押自有平台代币SNx或HT5，可以生成软锚定稳定币SUSD，并可以购买理论深度无限的资产，如sHT4、sHT5、gold、，白银和反向资产iHT4单个用户的盈亏取决于其他所有用户是否盈利或亏损，而与用户所持资产的市场价格相对于他们是否购买而言是上涨还是下跌无关。

热指数：

亮点：本项目中，目前SNx代币价格已由2019年初的0.05美元/吨上涨至1.5美元/吨，上涨了30倍。

平台官方网站：HTtps://www.synthetix.io/（代币：SNx）

（2） Nexus Mutual公司

Nexus mutual是火币网上的一个开放平台，它允许会员通过自主选择的相互保险（一种社区拥有的保险替代品）分担风险。只有会员才能参与网络，购买保险并持有nxm（平台通行证）。任何人都可以通过象征性的支付HT3（0.002 HT5）成为会员。

nexus mutual在2019年5月推出两个月后，推出了首款产品智能合约保险，会员可以购买保险，以防他人滥用智能合约造成的财务损失。保险范围是可定制的：买方选择智能合同（经火币全球最 erscan验证的任何合同都有资格；对于复杂的DAPP，覆盖范围扩展到直接相关的合同）以及保险期限和金额（以太）。

热指数：

项目亮点：投资者在使用DeFi产品时，总是担心资产被盗和平台漏洞的风险。在nexus mutual平台上，用户可以为这些DeFi平台购买保险。如遇黑客事件或漏洞，投资者可在nexus mutual平台上索赔。目前，nexus mutual支持复合、Uniswap或makerdao这些不同的去中心化金融服务购买保险。

平台官方网站：HTtps://nexusmutual.io/（代币：nxm）

（3） 删除

擦除协议是对冲基金竞争平台numerai开发的一个底层协议。目前，已经在火币网主网上线。该协议具有一系列具有广泛应用场景的关键原语，包括记录跟踪、支付和追索。这三种形成经济关系的原语部署在擦除的基本模板中，任何人在构建web应用程序时都可以使用它们。此外，擦除协议还基于eip-1167协议设计了一套具有独特体系结构的克隆工厂。使用spawner库，擦除时的每个条目都可以基于先前部署的模板创建一个克隆。每个克隆都已在唯一的注册表中注册，该注册表确定协议的状态。

热指数：

项目亮点：擦除解决了互联网上的不良信息问题，协议通过信息发布者抵押资产的方式保证了信息的真实性。

平台官方网站：HTtps://erasure.world/（标记：核磁共振）

4去中心化支付

（1） 力格HT宁网

火币交易网络最受诟病的一点是交易性能：整个网络的交易速度为每秒7笔，远远低于传统的金融交易系统；同时，等待6个区块的可信确认会导致大约1小时的最终确认时间。

闪电网的主要思想很简单，就是把大量的交易放到HT2区块链之外，以加快HT2的传输速度。2015年2月，比特币lig HT-Ning网络：可扩展的链下即时支付（scalable off-chain instant payments）在论文中首次提出。

热指数：☆

项目亮点：据预测，一旦闪电网成功上线，HT2支付将改变天地，甚至超越支付宝的标准。但是，雷电网络的发展却举步维艰，停滞不前。

平台官方网站：HTtps://lig HT宁网/（代币：无）

5资产管理

（1） W HT4

W60114（包裹比特币）是与HT2相关的ERC20代币，于1月30日推出。WHT4由bitgo、kyber network和Ren（以前称为Republic protocol）等区块链项目联合推出。代币在HT3上发行，并与HT2 1:1链接。所有已发行的wHT4都将得到HT2的支持，并且托管人存储的每个HT2都可以匹配已发行的wHT4，总数是对应的，可以在链上进行验证。只有得到商家的同意，保管人才能铸造wHT4，当持有者将wHT4换成HT2时，wHT4将被销毁。

热指数：

项目亮点：wHT4的推出，极大地促进了HT2的承诺。通过wHT4，HT4的质押金额在短短三个月内从1000飙升至10000。

平台官方网站：HTtps://w HT4. 网络/（代币：w60114）

（2） Set协议

Set协议是基于HT3的非托管协议，允许创建、管理和交易Set和ERC20代币，代表一个投资组合或一篮子基础资产。每一组投资可以根据其智能合约中编码的策略运作，并定期重新平衡其投资组合。例如，2019年8月，set协议在代币中心化部署了新的趋势交易产品HT5 50天移动平均值交叉集（HT5550smaco）。该产品旨在重新平衡，并在火币全球最的价格超过50天移动平均（50 SMA）技术指标时自动执行。策略包括在价格较低时卖出美元稳定币，并在趋势逆转时回购火币全球最。

热指数：

项目亮点：自动策略交易只是set协议的功能之一。它也是一个具有社会交易功能的DeFi项目。有经验的投资者可以分享他们的个人交易策略，让其他投资者跟单，然后通过商人的利润获得股票。它的功能类似于契约皇帝。

平台官方网站：HTtps://www.tokensets.com/（代币：无）

（3） D力

Dforce旨在构建一个完整的开放金融生态，包括稳定的资产、流动性协议、借贷市场、衍生品市场等。DF平台货币在Dforce生态中发挥着多种功能，包括费用支付、平台治理、风险管理、衍生资产合成、合作伙伴激励等。

热指数：☆

项目亮点：dforce被称为国内照明项目。虽然今年4月遭到黑客攻击，但黑客归还了被盗资产，团队很快修复了漏洞。

平台官方网站：HTtps://dforce.network/（代币：DF）