原题：银行卡冻结常见问题解答！
法律团队是专门从事银行卡解冻业务的法律服务团队。成功承办了一大批银行卡解冻案件，每天都收到大量银行卡冻结法律意见。根据我们的办案经验，我们总结了您在被冻结后经常提出的一些问题。
问题1：银行告诉我我被“司法冻结”！我被法庭冻结了吗？
很多人的银行卡被冻结后，他们联系银行得知自己已经被“司法冻结”他们常以为是法院冻结，但实际上，大多是公安机关根据办案需要冻结的。
如果法院经常对判决采取冻结措施，或者在法院提起诉讼后，往往被法院采取冻结措施。
如果被公安机关冻结，往往牵连到公安机关的刑事案件中。
处理建议：如银行卡/支付宝/微信冻结，应在第一时间通知银行或平台详细冻结信息。大多数银行都会打印冻结信息列表。银行拒绝打印的，应当要求冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名、电话和证件号码、冻结原因、冻结时间和冻结金额。
问题2：我还没去过XX。为什么我被那里的公安机关冻结了？
很多人在咨询过程中，经常会有这样的疑问。公安机关在侦办刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人账户中的资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关有过财务往来或者与涉案人员有过不合理、频繁的接触，那么可能会冻结银行卡/支付宝/微信，而不是是否去当地作为冻结条件。
处理意见：尽快向银行/平台索取《协助冻结财产通知书》或《采取资金调查控制措施申请表》或冻结原因，明确真实冻结原因及涉及冻结原因。
问题3：我没有犯罪。为什么我说我的银行卡因为犯罪被冻结了？
公安机关通常冻结涉及网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件的经常账户，可能与5-6级账户直接相关。
对于被冻结的终端当事人，被公安机关冻结的原因往往有以下几种：参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网上刷单等，开展地下钱庄外币兑换、帮助境外人员兑换货币、接受不明第三方资金等。
其中，数字货币交易和网上赌博是目前卡被冻结的主要原因。
处理意见：一是自我评估是否存在上述原因，打印过去一年的银行对账单明细，检查是否存在资金异常流动，并将真实原因反馈给律师，并提供相应的配合材料。
问题4：公安机关冻结卡的主要原因是什么？
公安机关动牌的原因很多。究其原因，归根结底主要有两个：违法犯罪和收受赃款。
犯罪是指你做了违法的事，犯罪了，你用这张银行卡作为收付工具。在这种情况下，你经常会受到刑事处罚。
另一个常见的原因是收受赃款，主要是参与网上赌博、进行数字货币交易、为网上赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网上刷单、地下钱庄外币兑换等，为外国投资者兑换外币，接受未知第三方的资金等。
主要区别在于你是收到了一手黑钱，还是涉案资金已通过多个账户转入你的账户。
问题5：我不认识受害人，也没有和受害人接触过。我怎么会被冻住？
地方公安机关对冻结哪一级银行账户有自己的内部规定。有的公安机关只能冻结一级银行账户，有的公安机关可以冻结四级银行账户。具体操作根据不同地点、不同案件的不同操作而定。
问题6：冻结是否与交易金额有关？
冻结与数量无关。其实，从小到几千，再到几百万，甚至上千万，都有可能被冻结。唯一的联系是，最初的资金来源是非法的。
Q7：公安机关冻结多长时间？
部分公安机关立案后将立即采取停止支付相关账户的措施。时间通常为48小时，而其他时间约为3天（很少有人会设置为7天）。公安机关在此期间将主动对你与犯罪资金的关系进行审查。经审查，公安机关认为不相关的，公安机关不再继续冻结账户，账户自动解冻。
有的公安机关直接核实确认与犯罪资金有直接关系，直接冻结半年，个别公安机关冻结一年（如北京地区）。
“涉嫌网络赌博，冻结期从1周延长至1个月，延长3-6个月……”观点全部错误。
因此，如果公安机关冻结，需要想方设法处理，以免账户长期被冻结。
Q8：银行卡冻结期满后会自动解冻吗？公安机关可以换发印章多久？
事实上，如果公安机关冻结后不查清资金是否涉嫌犯罪以及如何处理，过期后将予以封存。现在公安机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作就可以更新印章。
在公安机关查清案件或者侦查结束前，往往会更换印章，法定期限不续签。
问题九：公安机关为何不仅冻结涉案金额？为什么公安机关冻结我银行卡上的钱？
对于公安机关来说，案件是动态的，证据也有点挖矿。今天可能会发现5万件相关案件，但根据明天查办的线索，已经发现10万件相关案件。
因此，公安机关将采取最安全、最安全的方式，即冻结全部资金。经核实处理，确认资金与刑事案件无关，来源合法后，方可安排解除冻结手续。
问题10：交易虚拟货币/数字货币是否合法？
虚拟货币/数字货币不是由金融管理局发行的，没有法律补偿和强制性货币属性。它不是一种真正的货币。然而，它并没有明确禁止普通人投资或交易比特币。
但是，许多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，并会牵连到许多交易人员，造成账户冻结。
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更新时间：2020年07月23日
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