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德菲是无辜的。是无知和贪婪错了

只有经历过时间的洗礼,才会让有价值、有生命力的DeFi项目脱颖而出。

今年数字货币市场的烫手山芋无疑是去中心化金融(DeFi)。在比特币交易近半年后,牛市终于达到1万美元。Defi被视为牛市。

然而,我从来没有想到,从6月的暴涨到9月的暴跌,仅仅三个月后,DeFi似乎已经从盛夏狂欢节的沸点降到了冰冷的骨头的冰点。被用户吹起来的美丽泡泡也是自己捅出来的。

随着越来越多的DeFi项目出现在阳光下,经过时间和用户的测试,许多项目变得雷鸣般。越来越多的人从疯狂回归理性,甚至从追求回归到质疑。德法怎么了?这场180度的转,在数字货币市场乃至传统金融投资领域,已经上演了无数次。

内参先生想说的是DEFI无罪。错的是,一些项目方不好,投资者无知贪婪。

从仲夏狂欢节到泡沫破裂

2020年,被视为“新金融革命运动”的DeFi以惊人的速度增长,成为整个区块链行业最具吸引力的故事。2018年,DeFi的市值保持在600万美元。2020年1月,DeFi的总市值不到7亿美元。今年4月,总市值达到20亿美元。到8月中旬,这一数字已飙升至100亿美元。

Defi是一个比较宽泛的概念,包括:货币发行、货币交易、贷款、资产交易、投融资等,特别是6月份,大院开始了“流动性挖矿”,并将自己打造成了“仲夏时节”自9月份以来,整个加密货币市场都被流动性挖矿所占据。流动性挖矿作为一种新的投资模式,以其低风险、高回报的特点受到投资者的追捧。

DEFI凭借自身力量的“流动性挖矿”在圈内传递了一个又一个暴富的故事,让DEFI的圈子近乎疯狂。

自comp、curve、yfi、yfi、yam、graph、Sushui等各种流动性挖矿教程和分析文章充斥着整个朋友圈。农民们在佛摩心态的驱使下,似乎觉得睡觉成了浪费时间。

但随着DeFi挖矿强度的不断加大,这个问题也日益暴露出来。对于资金量较小的用户,DeFi的流动性挖矿门槛很高,参与过程相对复杂。很多用户买了假币,误丢了钱,转到了错误的地址。即使挖矿成功,用户也会发现,收入可能难以支付转让交易费,他们将白白忙碌。然而,更严重的是,这种原本充满金融革命中央集权的创新,慢慢地开始变味,利润的情绪掩盖了不断膨胀的泡沫和风险。

自9月秋季以来,随着sushiswap的倒闭和几个DeFi项目的运行,DeFi开始崩溃。

Sushiswap一夜之间的成功再次解释了“DeFi一天,币圈一年”的疯狂。许多人到市场来赚大钱。Sushiswap一开始的表现真的很棒。当天,它从不足1美元升至12美元,一些交易所飙升至15美元。更让人惊讶的是,第二天价格就被砍掉了,寿司交换的匿名创始人chef NOMI卖掉代币后,最低价格跌至1.5美元左右。

寿司事件似乎击倒了第一个多米诺骨牌,引发了一种下降的模式,这是令人震惊的。

Moonswap是汇流生态学中的一个DEX项目。月光掉期的平台货币先是大幅上涨,然后下跌,然后在一天内上涨,然后下跌超过70%。泡菜的挖矿,类似于寿司,也是一个闪亮的项目。与今天的价格相比,泡菜的价格下降了95%以上。

一个多月来,著名项目曲线的价格下跌了90%以上。YFV是继yfi和yfii之后具有里程碑意义的流动性挖矿产品,跌幅超过50%。然而,在所有快速下跌的dic代币中,下跌速度要慢得多

除了以太坊系列的DeFi项目外,波场系统项目也严重下降。一天两次暴涨的玉米玉米,连续多日开始大幅下跌,与最高价格相比跌幅超过96%。卡罗尔大幅上涨,较本币价格峰值下跌90%以上。两天前,珍珠从300美元暴涨至6000美元,随后跌破1000美元,跌幅超过80%

交易所的智能公链也没有放过韭菜。此前,有投资者披露,面包项目暴跌,面包代币Buck的价格连续数小时下跌。许多用户以12巴的价格接手贝克挖了两个游泳池,造成90%以上的损失。

我本想借DeFi的东风,给交易所带来一波矿业流,不料却惨遭倒闭,引起不少鱼目混珠,掀起维权浪潮。

秋天让人想哭无泪,而奔跑更让人心碎。

寿司的创办人用了不到10天的时间,就从密码中抄写出了数千万现金,并立即成为了一名富翁。”翡翠“EMD项目方时间较短,不到24小时就能成功运行。EOS的第一个DeFi项目EMD,实际上是一个恶意项目。不到一天就跑了。总共转移了近250万美元。

暴涨,抄袭代码,挖矿投标,资金一个接一个地跑,牛市会从DeFi开始,但也会随着DeFi势能的耗尽而结束。DEFI要想在未来取得长足的进步,就必须有“破釜沉舟”的决心,逐步摆脱对“概念炒作”的依赖,真正立足于DeFi自身的价值,而不是现行的“复制粘贴”代码,发行“打鼓撒花”的硬币。

DeFi投资风险的三个方面

区块链领域不乏热点,但缺乏决心。近年来,1CO、分歧、TPS投机、fomo3d、STO、工矿、1eo、DeFi等热点层出不穷。但无论是什么概念,每一个代币都是在线的,在非理性阶段,都无法得到价值的真实验证。高价不是真正的价值,泡沫太大了。DEFI也不例外。

牛市不会一直上涨,但大盘调整前的疯狂上涨真的会让人迷失方向,有种把豆子撒成黄金的感觉。如果你在这个时候盲目进入,很容易成为捕手。此时,投资者将直接面临三个层面的风险:一是技术风险,二是人性风险,三是被资本收获的风险。

就DeFi领域而言,DeFi协议存在四大风险。

智能合约风险:DeFi智能合约很容易被黑客利用。例如,BZX、curve和借给我今年被黑客入侵了。随着DeFi产业的爆炸式增长,大量资金被注入到新协议中,攻击者很容易在这些不成熟的协议中发现漏洞;

系统设计风险:许多DeFi协议不能长时间运行,但它们提供了很多激励机制,例如平衡器。简单的FTX可以获得超过50%的收益;

清算风险:DeFi协议中加密的抵押品容易受到市场波动的影响,在市场波动中存在债务头寸抵押不足的风险,从而诱发清算机制,给用户造成进一步的损失;

泡沫风险:一些基础网络代币(如COMP)的价格动态将是自反的(relexive),因为预期的未来价格通常与互联网的普及程度有关,网络使用将受到互联网激励代币未来价格的影响。

这些技术风险是投资者无法防范的,也使投资基金遭受了意想不到的损失。即使投资者想了解,也会因为技术壁垒的限制而无法启动。

技术层面的风险,人性的风险,都是措手不及的。近年来,这个行业的骗子越来越猖獗。虽然各种骗局变化不大,但难免会遇到因招摇撞骗、维权无门的局面。

比如翡翠的骗局,主要是因为我们对风险的轻视。流动性挖矿仍是币圈中最大的热点。从以太坊到浪潮场,再到EOS,甚至国内公链和台币自己的公链,每个公链都有不同的玩法,但骗局往往隐藏在其中,难以识别。

作为一个老韭菜,我们都知道风险管理比高收入更重要。这些都是根据血的教训总结出来的。在数字货币市场中,周期性风险经常发生。收获的本质是人性。

总而言之,有三种人最有可能收获:第一种是不做研究的人。盲目入市,或输或赚全靠运气;第二类人是喜欢跟风的人。他们喜欢跟风,不研究项目,不参与社会,最喜欢追求兴衰。第三类是不知道原因的长期持有货币的人。这种人很容易被一些人推倒,坐等假大空瞎许诺。这些人甚至经常失去他们的钱。

DeFi持续受欢迎的一个重要原因是价格在上涨,并且处于正周期。Defi通过重复抵押贷款来扩大数据,许多人认为这是一种真正的趋势。在一些项目中,依靠代币的快速上涨,投资者不断加大杠杆投资,获得了大量利润。然而,由于盈亏来源相同的规律,如果蛋糕不做大,不创造十倍、一百倍的效用,最终谁会赔钱?你可以想象。

作为普通投资者,面对形形色色的骗局,我们不妨学习币圈的生存之道,找出各种骗局,防止其被收获。

回归理性,先选择平台

对于投资者来说,数字货币投资还处于初级发展阶段,很多基础设施还不是很完善。DEFI更是如此。

代码的安全性是DeFi的命脉。当一个又一个项目没有代码审核时,他们敢于在网上管理数亿甚至数十亿的资金。这是完全不负责任的态度。即使这些项目都是社会实验,我们也应该设定基金管理规模的上限,但我们还没有看到这样的行为。

Defi乐高是一个完全的创新,它让许多想要颠覆传统金融的极客兴奋不已。但问题也摆在我们面前,这种深度融合是否会带来更大的风险。当一批严谨的项目业主在精心打造DeFi生态时,少数急功近利的项目可能会变成糟蹋一壶好粥的老鼠屎。因此,进取的态度和严谨的作风对控制行业风险非常重要。

因此,在决定投资数字货币之前,我们必须谨慎谨慎。我们应该更加关注发行的代币在整个经济模式中扮演什么角色,它具有什么样的功能,它创造了什么样的价值。如果不从长期价值的角度进行设计,很多代币最终还是会变成垃圾。大量房贷或交易数据只是流动性幻想,入市者只能沦为购房者。

为了规避或降低投资风险,普通投资者可以把握以下几点来降低投资风险。

首先,要学会理解项目白皮书。白皮书包括市场定位、销售主张、与竞争对手的比较、项目团队、代币应用场景和项目进展。这对加密项目的分析是非常有帮助的。白皮书可作为投资的重要参考。

但是,我们也应该提醒您,白皮书并不是项目真实性的圣杯。欺诈性公司很可能会制造出令人信服的白皮书。

其次,要尽量了解项目创始团队的信息,特别是核心成员的背景信息。这是为什么你应该对项目的创始人员和管理团队有深刻的理解,这是项目成功的关键部分。了解是否有人参与过知名项目或区块链领域的知名成员。此外,他们的资历和经验也应该是一个重要的考虑因素。

然而,这对普通投资者来说是非常困难的。由于数字货币的敏感性,许多项目的创始成员要么在国外,要么隐藏起来。大多数项目都是通过社交媒体与他们接触。所以很多信息很难真正透明。

最后,如果上述两点不可能实现,那么普通投资者在投资数字货币时必须选择信用良好的换头机构。比如没有跟风炒作“智能链”热点的火币,在这方面做得很好。他们对货币装载过程有极其严格的规定。对于我们个人做不到、有门槛的事情,平台会提供一些解决方案进行解决和审核,大大降低了投资风险。

此外,人头交易所在创新方面也具有行业领先效应。例如,火币是第一个抓住DeFi机会的平台。上半年以来,该平台推出了一系列措施,挖矿了多个优质热点项目,创造了今年最大的财富效应。同时,火币率先推出“DEFI矿业”和“新币矿业”的概念,再次激发了市场参与的热情。许多CEX,如币安okex,也在竞相模仿,并推出了外汇平台currency,DeFimining。尽管没有飙升的疯狂回报,但继续跟随火币进行HT锁定仓位的投资者已经获得了可观的收益。

一些经验丰富的投资者跟随这些交易所的公告和活动进行投资,这样可以在很大程度上锁定良好的回报。

DeFi的历史大约有三年。与数百年来的传统金融市场相比,DeFi仍然很小,没有人能确定它是否准备好管理超大基金。对于这样一种新的市场范式,我们应该保持一种足够开放的态度,但前提必须是审慎。

我们也应该清楚地认识到,虽然DeFi现在很热门,但它还处于发展的早期阶段。经过这次深度调整,我们希望看到更多的创新产品,当它将推动它进入一个相对成熟的阶段。

只有经历了时间的洗礼,才有价值和生命力的DeFi项目脱颖而出。我们能做的就是在等待的时候为DeFi找到新的机会。

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文章标题:德菲是无辜的。是无知和贪婪错了

文章链接:https://www.btchangqing.cn/106295.html

更新时间:2020年09月19日

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