在一系列意外之后，币圈陷入恐慌

比特币原标题：币圈

等待奥克斯开盘取钱的焦虑情绪在最近半个月内还没有完全恢复。11月2日，火币再次被媒体爆出高管“被协助调查”的消息。虽然刚刚回归火币的联合创始人杜军表示“一切正常”，但恐慌情绪仍反映在HT的下跌上。

两个拥有广泛中国用户的加密资产交易平台引发行业动荡，将币圈危机推向高潮。一些平台暂停了对外推广工作。”在不久的将来真的很困难。交易平台再次进入对中国监管行动的观察。

加密货币面临的监管压力并不是突然出现的。今年6月，币圈 OTC商户和用户的冻结卡风波犹如前兆，随后当地警方借助加密货币对诈骗、传销案件展开打击。之后，人人网比特创始人赵东被警方带走的消息，指向了监管部门打击加密货币洗钱的目标。

今年10月，深圳市电子货币（DCEP）正式启动。在此背景下，币圈主流加密货币及相关服务的主要提供商，如BTC、ETH和USDT，被业界讥讽为“强盗”。

在数字人民币普及之前，不难理解监管部门清理加密货币相关违法行为、维护金融稳定的动机，而交易所是加密资产的主要流通渠道。恐慌之下，硬币持有者开始将加密资产从交易所转移到自己的个人钱包里。

太锁“黑天鹅”事件加剧恐慌

11月2日晚，有消息称火币集团COO朱家伟协助警方调查。恐慌直接反映在火币 HT的价格上。同一天，HT从3.68美元下跌9%，至3.34美元。此外，在火币法币交易区，美元兑美元的售价也在短时间内跌至6.2元，随后缓慢恢复正常。

事件发生后，刚刚回归政府的火币联合创始人杜军也回应称，A601一切正常，“我们欢迎这次充放电测试”。火币的官方声音也强调了正常运行。不过，双方都没有直接回应朱家卫一案。

在火币事件之前，另一家主流交易所okex已经有半个月无法取款。“部分私钥责任人配合公安机关侦查”造成的失联所带来的不利市场影响无法完全穷尽。虽然okex在一周前恢复了法国货币交易区，但销售和登记订单的页面是空的，低价接受美元兑美元的商家也在考虑无法取回货币的期限将持续多久。

11月3日，《新京报》引述多个消息来源称，山西省吕梁市警方近日带走了多名涉币案件的涉案人员。其中一人说，徐某因涉嫌包庇、隐瞒犯罪所得，于10月被吕梁警方带走调查。

主流媒体的消息一出，不少交易平台就开始警惕起来。一些平台最近停止了对外宣传和推广活动，担心环境“不太平”。业内人士再次处于观察期，关注中国加密资产监管的行动。

奥克克斯出事后，李林让老搭档杜军到海外工作和生活。当时外界猜测，此举是为应对一些可能出现的监管不可抗力做好准备，避免因个人劣势给集团经营带来麻烦。

杜军对此毫不避讳。他在朋友圈里说，为了保证私钥的去中心化管理，他以前没有和李林乘坐同一航班，但现在不在同一个国家。

不管火币是否有高管被带走，两个拥有本土基因和大量中国用户的交易平台都面临着监管压力。毕竟，加密货币的主要流通场所是交易平台。然而，对于这一新兴资产，中国的法律框架仍存在许多灰色地带，已经有犯罪分子利用加密资产从事犯罪活动。

11月3日，《人民网刊》刊登了博时网络董事长单志光和红枣科技总经理何一凡的署名文章《清理源头3：持有和交易虚拟货币的法律分析》。有专家指出，个人在中国可以以更合法的方式购买和持有“虚拟货币”，但在出售过程中，他们更容易违反法律。

其中，枣树科技是基于区块链的服务网络（BSN）的发起人之一，BSN的发起人还包括国家信息中心、中国银联、中国移动设计院等国家级机构。

本文也被解读为在资产行业内部释放了一些监管行动信号。

警方打击非法涉币活动已近半年

信号可能早就在那里了。

人人网bit创始人赵东今年6月被杭州警方带走的消息，在币圈人的银行卡冻结浪潮中足以令人印象深刻。截至10月，网络电信诈骗、传销、涉币洗钱案件尚未停止。

5月31日，山东地方媒体鲁网报道称，“400多万元投资数字货币被骗，泰安破获一起重大电信网络诈骗案，并抓获犯罪嫌疑人17名。”

6月5日下午，知名比特币矿工孙晓晓在其微博上表示，自己的银行卡也被冻结，“这次是在广东省某市经侦冻结的，涉及人数不多，像上千人。”。此前，《广州日报》报道称，东莞市虎门市公安局反诈骗中心破获电信诈骗案件82起，抓获电信网络诈骗嫌疑人134名，打掉电信诈骗团伙36个，累计涉案金额约800万元。

7月30日，据新华社报道，根据公安部的消息，公安机关立案侦查传销加号代币平台案，将潜逃海外的27名犯罪嫌疑人和82名骨干成员全部抓获归案。本案是公安机关侦破的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案件。涉案人员200多万人，层级关系3000多层，涉案数字货币总值超过400亿元。此案也证实了在币圈中声名狼藉的plus token是一家“在中国境内外经营的大跨国网络营销机构”。

今年10月，又一起涉及货币的传销案件也有了新进展。10月27日，江苏省盐城市中级人民法院公开了沃托因超级虚拟货币传销案二审刑事裁定，这起案件也尘埃落定。根据判决，2018年7月至2019年10月8日期间，沃托因案涉案70余万人，涉案资金超过70亿元。

一个接一个涉及货币的非法团伙被警方打倒，警方公布了监管部门对通过加密资产实施犯罪的不容忍态度。这些非法资产涉及的银行卡被冻结也就不足为奇了。在那些被冻结的卡片中，还有一些还没有解冻。用户老虎说，他给警方的答复一直是“不知道，等等”。

违法行为影响到加密资产，相关交易平台也做出了努力。

8月5日，火币全球站更新了场外交易规则，详细披露了买方和卖方例外情况的表现和触发风险控制，以及平台针对异常情况采取的处理措施。火币试图从非法生产源头建立情报信息，甄别可疑用户信息，输出风险黑地址等。明确场外交易区域买卖双方应遵循的原则。风控稽核组承担对相关违法生产台账的审计和处理。

除火币外，oek集团旗下oklink还推出了“链上天眼”系统，试图通过大数据分析和跟踪黑色加密货币和黑地址的流向，为“反洗钱等监管执法场景”提供解决方案。

从交易所及相关企业的行动不难看出，积极防控利用加密货币进行非法生产和洗钱活动是交易所需要关注的监管要求和压力来源。

内地严防金融风险香港、中国发布牌照信号

经过多年对数字电子支付监管下的人民币非法资产的监管，我们对货币非法资产进行了监管。

据深圳市新闻办介绍，截至10月11日8时，“享受罗湖数字人民币红包”预约已结束。深圳市共有1913847人完成预约登记。之后，中奖个人可以申请使用“数字人民币app”，即收到人民币红包的人是第一个尝试使用数字人民币的人。

DCEP是指国家发行的电子支付中使用的数字货币，其价格与人民币直接挂钩。DCEP国家认可的性质使其与去中心化发行的加密货币本质上不同。

中国国际经济交流中心副总裁黄奇帆早在去年就解释说，DCEP的意义在于，它不仅是现有货币的数字化，而且大大降低了交易对账户的依赖性，有利于人民币的流通和国际化。同时，DCEP可以实现货币创造、记账、流量等数据的实时采集，为货币政策的制定和实施提供有益的参考。

在币圈中，Optimism者曾经认为，DCEP的发行对行业来说是件好事。然而，从发行方式、性质、使用范围和功能上看，DCEP从来不是币圈常用的货币。当监管部门对加密资产相关行为进行打击时，BTC、ETH、USDT等相关服务主体成为币圈自嘲的“剿匪”对象。

10月23日，中国人民银行《关于〈中华人民共和国中国人民银行法〉的解释（修正草案）》强调了人民币和数字人民币的法律地位，并特别指出，要“防范虚拟货币风险，明确禁止任何单位和个人制作、销售数字代币（第十九条、第二十二条）”

在数字人民币普及之前，任何单位和个人背书的数字代币发行和销售端都将成为法律攻击的对象。在整个草案和解释中，“防范金融风险”被频繁提及。

有业内人士指出，在新疫情影响下，全球经济持续下滑，国际环境充满变数。在求稳大局下，中国金融市场也必须成为监管重点。

金融监管的第一拳落在了知名的蚂蚁集团身上。11月2日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局对马云、蚂蚁集团董事局主席景贤东、总裁胡晓明进行了监管约谈。蚂蚁集团原计划于11月5日在科技创新板挂牌上市。

金融企业因“披上科技外衣进入市场”而受到众多主流媒体的批评。蚂蚁集团的用户范围很广，必须遵守监管要求，更别说币圈了？

最近，币圈的唯一好消息可能来自中国的香港。11月3日，主流媒体报道，香港证监会首席执行官奥达利说，证监会将于下午宣布一项新的虚拟资产交易平台许可制度，以防止任何类的虚拟资产平台洗钱。他指出，许可证制度出台后，所有在香港经营的虚拟平台或针对香港的投资者都必须申请许可证，并受到监管部门的监督。

奥尔德利进一步表示，牌照的成功申请取决于平台的财务状况、运营经验和风险管理。考虑到投资风险，平台只能为专业投资者提供服务。

香港，中国，提供了一个长期以来声称他们希望接受监管的选择。然而，无论是在内地还是香港，法律框架都清晰明了，而加密的资产交易服务提供商也无法逃避监管的目光。

在交易平台的恐慌中，一些人已经开始学会把交易所的资产转移到个人可控的钱包里。加密资产的持有者被教导，不在自己手中的资产不是你的。