近日，“7.12”跨国电信网络诈骗案开庭审理。据检方指控，该犯罪团伙利用相关平台，按照事先设计好的寻找目标、建立信任、诱导投资等手段，以投资多种虚拟货币为名，诈骗全国各地130余人、3000余万元财产，骗取财物。
11月初，成都联安对我国虚拟货币犯罪情况进行了分析，并进行了预警。近年来，国内虚拟货币诈骗案件频发。在不到两个月的时间里，许多案件被披露。
作弊的方法有很多种
目前，微信投资群已成为网络投资诈骗的高发区。受害人往往被“高回报”等虚假宣传蒙蔽双眼，积极添加各种微信投资群，在犯罪分子的引导下“投资”，最终赔钱。此外，以虚拟货币形式向境外转移非法所得的案件也不在少数。
套路一：可控“涨”
退休后，苏州的张阿姨热衷于投资。在投融资微信群里，苗圃鼓励她购买虚拟货币金融产品。经不住“现在开始，5分钱将来会涨到200元”，张阿姨毅然投入5000元买了10万枚硬币。在官方网站上，张阿姨投资的虚拟货币收入飙升，但却无法提取现金。
犯罪分子为了获得受害人的信任，故意制造虚假市场，并通过人为控制展示良好的市场，使投资者相信购买虚拟货币的回报率较高。此外，网站还显示了每位投资者的身份证号码、投资金额和购买数量，故意制造投资热点局面。
然而，这一切都是骗子设下的。像张阿姨这样的投资者把钱投入市场后，不仅无法实现真正的收益，而且本金也将不复存在。
例行公事2：每天都能赚钱的挖矿机器
在“云资产”虚拟货币传销案中，当犯罪嫌疑人声称该应用程序采用区块链技术开发，发行虚拟货币CGA升值空间巨大。他用收取会员费的方法销售挖矿机。每个会员缴纳36300元会员费后，就可以得到一个虚拟矿工。矿机挖矿收入约480元/天，每天将以现金支付。同时，为了扩大财富规模，如果会员在线下发展，还可以获得会员费的8%作为佣金。
据调查，该案共涉及39人，分为7个级别，涉案金额高达120万元。目前，利用区块链技术的噱头，以新的金融概念为借口，制造陷阱，诱骗投资者越来越多的欺诈行为。
今年9月，警方破获一起特大网络传销“虚拟货币挖矿”案。抓获该团伙成员28人，冻结资金2.8亿余元，其中豪华轿车14辆，部分房地产，总价值近3亿元。
该团伙的传销网络覆盖中国多个省市，成员超过300万人。他们利用“哥伦布”区块链平台欺骗会员购买“矿机”，以获得国际认可、自由市场流通和升值前景的cat虚拟货币。同时，大力鼓励会员线下开发，提高挖矿速度，获得更多的猫。
在这类诈骗中，犯罪分子不仅利用“区块链”、“挖矿机挖矿”等新的技术术语作为诈骗噱头，还将开发线下、获取佣金的传销手段融入其中。面对这种精心设计的骗局，我们必须高度警惕。
例行公事三：先收费，再交钱
叶先生在朋友圈看到了金融投资的广告。经过联系，他下载了名为“科吉凯基证券”的虚拟货币投资平台，在热心的“导师”的指导下，向平台转账20万元。令人意外的是，短短几个小时内，利润就达到240万元。在申请书中，他被要求缴纳19.6万美元的“税”，然后才能退出。但当交税时，就出现了“系统错误”。最后，交了3笔税费的叶先生还是没能提现。直到那时他才知道自己被骗了。
在许多虚拟货币欺诈案件中，这种做法是最常见的。急于赚钱的投资者遇到经验丰富的“导师”，然后支付投资款。之后，会出现各种意想不到的新问题，而焦点往往是要求多次付款。为了保护意外财富，避免所谓的“损失”，已经进入股市的投资者通常会继续加大投资力度，结果只会越来越深。
徐先生发现，虚拟货币投资在网上广告中既简单又容易赚钱，于是他下载了一款名为“火币”的应用程序。在“投资顾问”的指导下，他购买了数百种虚拟货币，并按照客服的建议缴纳了13650元虚拟货币保证金。出乎意料的是，他被平台判定为风险账户，需要继续充值才能解冻。最后，徐先生选择报警求助。
在这种情况下，骗子的最终目的是投资者的反复投资，常见的伎俩无非是利益的诱饵或是害怕损失。赚钱后，投资者的命运通常被忽视，或直接被赶出群聊和打黑。当然，很多骗子耐心有限，会选择在第一次转账后立即消失。
套路四：海外转会难挽回
近日，四川眉山警方破获一起以“预付公积金”为名的金融犯罪案件。犯罪团伙以缴纳公积金为借口，将四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地的农民包装成公职人员，并利用其身份信息骗取银行信用贷款。在犯罪分子的花言巧语之下，不少农民莫名其妙地背负着几十万元的债务。
警方透露，这起诈骗案涉及银行贷款12亿多元，涉及全国多家银行和6000多名受害人。虽然犯罪嫌疑人已被警方抓获并移送检察机关，但部分涉案资金已通过虚拟货币对外转移，追缴赃款难度很大。
不难发现，虚拟货币由于其不冻结、匿名、难以追踪等特点，给攻击和恢复工作带来了巨大挑战。据公安部统计，我国涉赌资金年流出量超过1万亿，一些赌博团伙利用虚拟货币进行收汇和转移。
面对利用虚拟货币进行诈骗、传销、洗钱等犯罪活动的新形势，笔者认为，反洗钱、追查源头、虚拟货币调查取证等最新技术手段能够有效协助此类案件的顺利侦破。
它变得越来越猖獗的原因
早在2013年，央行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，表达了对虚拟货币的严格控制态度。2017年9月，央行会同七部委再次明确要求，禁止各类虚拟货币发行和交换。2018年8月，中国银保监会、中央网信办、公安部发布风险提示，提醒公众防范虚拟货币。
发财热
然而，随着互联网特别是移动互联网的普及，传统犯罪网络化、网络犯罪产业化的趋势越来越明显。通过微信等传播工具，各类投融资广告和传播群体可谓势不可挡。
虽然区块链技术在国家层面受到重视，但犯罪分子开始盗用区块链的概念，将其与比特币等虚拟货币混淆，宣传虚拟货币投资的高收益、高回报，甚至将其转化为犯罪的噱头和工具。他们知道，当虚拟货币成为热门话题时，人们更容易接受它。
然而，不知道真相的人并不知道虚拟货币是中国抵抗和攻击的对象。在各种夸大、虚假的宣传中，虚拟货币被打造成巨大的财富，激起投资者一夜暴富的欲望。在犯罪分子的精心设计下，虚拟货币成了吸引资金的利器。
不知道真相
事实上，虚拟货币背后的区块链技术是一个分布式共享数据库。其中存储的数据或信息具有不可伪造性、可追溯性、开放性和透明性等特点。基于此，区块链技术被认为能够提供信任价值，创造可靠的合作机制，具有广阔的应用前景。
对于老百姓来说，很难完全理解技术知识。然而，人们对金钱有着“深刻”的理解。在“虚拟”和“数字”两个字的前面，它将显得既神秘又“亲密”。
特别是在犯罪分子的蓄意粉饰和捏造下，虚拟货币直接等同于“财富”。利用这一新生事物的影响，只要犯罪分子给予一点引导，不知道真相的投资者很容易上当受骗。
有很多惯例
从目前的刑事案件来看，犯罪分子通常利用“区块链”的概念，制作出很多“有效”的套路、网站、app等犯罪平台和工具，以及训练有素的“托儿”基础上，对投资者急于赚大钱、怕赔钱的心理有了清醒的认识。
通过一系列犯罪手法的运用，不仅大大简化了投资者的认识、操作难度，而且开辟了一个简单易行的“傻瓜式”网络投资转移方案。投资者，尤其是老年人，不自觉地陷入了陷阱。他们与犯罪分子扮演的热情“导师”合作，不断披露虚假投资信息导致羊群效应，这些都有助于提高犯罪分子的“收获”效率。
此外，一些所谓“金融创新”的案例也开始出现。从之前的虚拟货币交易诈骗，到利用税收、公积金等新的手段，可以说各种伎俩不断翻新，让人防不胜防。最后，通过虚拟货币将非法所得转移到海外，以逃避监管和跟踪。
擦亮眼睛，避免陷阱
面对以虚拟货币、虚拟资产、数字货币为噱头的诈骗活动，我们首先要明确，他们在中国的违法性，基本上就是在没有法律保护和监管指导的情况下，草率参与投资项目，被骗、跳崖。
虚拟货币诈骗主要依靠互联网和聊天工具，利用网上支付工具吸引资金。因此，对于含有区块链、虚拟货币、数字货币等“字眼”的投资项目，必须高度警惕。不要相信任何有吸引力的宣传，也不要增加投资交流团，最大限度地避免被骗的风险。
面对陌生人甚至熟人肆意宣扬的项目效益，让他们发誓短期获利的同时，也要保持冷静。最好立即离开或主动退出团体。否则，被骗后，遭受这一切的将是自己。
即使你无法克服好奇心和对财富的渴望，也无法抵挡骗子的洗脑攻击，你也应该坚守最后一道防线，不要转移金钱。不管用什么样的理由和借口，我们都应该尽量停止收费。如果我们不注意紧急刹车，深渊可能就在眼前。
当然，骗子善于洗脑，而投资者相信的是致富之道，很容易让人不顾一切地去做小做广。在赌博心理的作用下，投资者充值进入董事会，财产损失失控。不幸的是，在大多数情况下，受害者愿意毫不犹豫地投资。家人和朋友的劝阻无济于事。
一要有二，骗子在随后的操作中，会编造各种意想不到的情况阻碍投资收益的获取，并通过各种名义迫使受害人继续追加支付。投资者提交后，一旦压榨价值损失，将立即删除。面对这样的陷阱，如果投资者不及时止步于绝境，只会造成更大的财产损失。
后记
“高收益、见效快、风险低”是骗子的蜜剑，也是投资者的梦想。只有在平时加强学习，培养防范意识，才能切实提高自身的风险防范能力。
另外，要摒弃一夜暴富的假象，避免落入骗子的陷阱。对于投资项目，要注意反复筛选，特别是投资少、回报多的项目，不断做好宣传，这是不言而喻的。
案例参考：
https://huoxun.com/lives/592240.html
https://www.sohu.com/a/438080718一亿二千零一十七万四千六百九十三
https://www.sohu.com/a/438385139一亿二千零一十八万八千四百三十六
https://money.163.com/20/1123/07/FS3PP85H00258105.html
https://www.spp.gov.cn/spp/dfjcdt/202012/t2020215488992.shtml公司
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文章标题：识别虚拟货币欺诈并有效防范
文章链接：https://www.btchangqing.cn/165313.html
更新时间：2022年11月12日
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