随着移动互联网的快速发展，非法集资案件不断增多，非法集资犯罪套路不断更新。与早期“传单、投资、高息、6月缴费”的传统募捐不同，新金融募捐以虚拟经济、金融创新为幌子，以“金融互助”、“慈善”等名义组织募捐活动，“虚拟货币”、“电子商务”、“微信营销”。活动范围突破地域限制，线下开发超越熟人圈子，具有传播面广、迷惑性强、诱惑力大的特点。
比特币“庞氏骗局”
一天，一位姓Z的女顾客到网点做生意，大声告诉柜台工作人员，她有一笔比特币交易，进出需要很多钱。而且，这位客户告诉柜台工作人员，她的交易时间一般都在凌晨，银行的手机银行和短信密码版转账限额也不能满足她的需求。
柜台工作人员听到客户的要求后，立即认为比特币业务是反洗钱的重点业务，也是之前比特币业务带来的风险隐患，于是专门向客户索要了交易的真实地图，并请主管一起解决。客户表示是投资，可以带来很高的回报。柜台工作人员立即提醒客户注意风险，并告知客户凭证版网银交易成功后不能取消交易。但该客户仍坚持办理证书版网银，随后致电客服询问是否有可能办理证书版网银并开通ukey。该支行负责人还当场回避了客户，将可疑交易的具体原因告诉了客服人员，并以客户从事高风险投资为由婉言拒绝开ukey。随后，该客户再次致电客服，询问申请开设ukey的情况，但该分行并未开业。支行负责人再次告知客户，比特币属于高风险投资业务，并告知客户可能造成的后果，仍委婉地告知客户，银行不能开通证书版网银。该客户立即表示，他知道并威胁要继续在其他商业银行开设ukey。
利用比特币进行诈骗具有很强的隐蔽性
在互联网虚拟世界中，比特币非常流行。本质上，这是一种虚拟货币，持有者可以用人民币兑换比特币。公安机关查处的一些非法集资案件涉及比特币，比特币是非法集资的一种特殊形式。我们来介绍一下比特币非法集资的形式。
比特币交易平台违反《电信管理条例》、《互联网信息服务管理办法》等电信管理规定，构成“非法经营”。《电信管理条例》第七条明确规定：“国家按照电信业务分类，对电信业务实行经营许可制度。经营电信业务，必须持有国务院信息产业主管部门或者省级电信管理机构颁发的电信业务许可证，自治区、直辖市必须依照本条例的规定取得。”在网络“金融创新”的幌子下，许多非法集资的组织者甚至直接避开了传统非法集资的“商品”载体，这使得新的非法集资行为难以识别，更加扑朔迷离。比特币的交易是匿名的。交易的发生只反映了比特币钱包的地址和一系列随机的单词和数字。此外，没有任何信息可以确定个人身份。正是由于这一特点及其跨境、跨平台的特点，使其成为行贿、洗钱、资产向境外转移、赌博等违法行为的绝佳渠道。还有一些网站利用比特币进行非法集资或集资诈骗。新非法集资罪与金融传销罪相互交织，呈现出复合犯罪形态。非法集资犯罪分子以宣传的形式，通过网上支付等渠道，骗取被害人集资给传销组织，形成所谓的资金池。
如何识别和防范新的非法集资行为
非法集资的形式多种多样，隐蔽性和欺骗性越来越强。如何识别和防范非法集资，有关部门建议：
首先，要认清非法集资的性质和危害。
二是正确认定非法集资活动，主要看主体资格是否合法，所从事的集资活动是否得到批准。
三要强化理性投资意识。高收入往往伴随着高风险，不规范的经济活动蕴含着巨大的风险。因此，必须强化理性投资意识，依法维护自身权益。
四是增强非法集资的冒险意识。非法集资是一种违法行为，非法集资参与者投入的资金及相关利益不受法律保护。因此，一些单位和个人兜售高息存款、股票、债券、基金和投资回报率高的开发项目时，一定要慎重认定，谨慎投资。
五是开展“两问三查”
“两问”：一是多问专业人士低风险高回报的投资建议和亲友的反复劝说，慎重决策，防止他们成为自己发展的目标；二是在无法判断是否非法集资的情况下，咨询有关部门，在了解细节后再做决定，避免盲目投资。
“三查”：一是核查相关企业是否是国家批准的合法上市公司，是否是可以发行公司股票、债券的股权交易场所，如果不是，就涉嫌非法集资；二是核查工商登记情况，了解相关企业是否存在非法集资行为企业是否依法登记，是否办理税务登记。如果主体身份不合法、不真实，将涉嫌诈骗；三是媒体将报道一些有影响的非法集资犯罪，并通过互联网资源检索相关企业的违法犯罪记录，防止犯罪分子异地犯罪。
综上所述，比特币作为一种虚拟货币，经常被犯罪分子用来洗钱和非法集资。比特币非法集资的形式多种多样，其中最常见的是犯罪分子通过开设比特币交易网站募集比特币，然后关闭网站。对许多年轻人来说，很容易上当受骗。因此，我们要提醒大家，非法集资犯罪的新类将不断演变，产生新的犯罪形式。我们必须抵制高额利润的诱惑，远离比特币和非法集资。
文章标题：谨防“比特币骗局”
文章链接：https://www.btchangqing.cn/198364.html
更新时间：2021年02月24日
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