区块链加密世界已经分裂了

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文|李泽翁编辑毕同彤产品|新闻

尽管在今年的报告中仍建议投资者不要在投资组合中加入比特币或其他加密货币,但摩根大通已经向加密世界迈出了里程碑式的一步。

据《华尔街日报》近日报道,美国最大的金融机构之一摩根大通(JPMorgan)将开始为加密货币交易所coinbase和Gemini提供银行服务,后者在摩根大通的银行账户已于今年4月获得批准。在合作初期,摩根大通将为上述交易所的美国客户提供现金管理服务,包括电汇转账和存取款业务,但不直接涉及加密货币的结算。

就在传奇对冲基金传奇人物保罗•都铎•琼斯(Paul Tudor Jones)表示进军比特币之际,摩根大通(JPMorgan Chase)也为加密货币交易所(cryptocurrency exchange)提供了服务,为该领域提供了良好的支持,这也引起了华尔街的关注。一位银行家告诉block,摩根大通此举除了直接考虑收入外,还可能给其未来承销coinbase和Gemini IPO的机会,并可能考虑将摩根大通coin放在上述平台上。;

coinbase前首席法律官兼货币监理办公室高级副总裁Brian Brooks评论说,“随着加密货币市场的成熟,越来越多的区块链公司将拥有良好的风险控制系统和合规标准,这些公司不应在银行业受到阻碍。”;

毫无疑问,这种合作是加密界融入主流的又一里程碑。理解其背后的逻辑是非常重要的,但同时也不能忽视。整个加密界与传统金融机构实现长期稳定的合作还需要一段时间。;

“合意”的合作

摩根大通(JPMorgan)与coinbase和双子座(Gemini)之间的握手显然是“相互同意”的结果。在合规的前提下,前者需要尽早锁定新兴领域的丰富矿产,而后者则需要“亲和力与加密世界”传统金融机构的支持,才能成为更加专业化的金融服务平台,并帮助它们深入到更广阔的机构市场。;

高合规性和以法币结算是coinbase和Gemini这两家交易所的共同特点,这与银行业遵守监管要求的需求完美结合。

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Coinbase在美国47个州拥有各种金融执照。来源:coinbase官方网站;

根据panews的说法,在许可证方面,这两家交易所都在美国的几个州注册为货币发送者,并持有由nydfs颁发的比特许可证。此外,双子座在纽约州获得了信托许可证,coinbase在美国财政部金融中心注册为货币服务业务。

在财务方面,双子座通过了四大会计师事务所之一德勤会计师事务所(Deloitte Touche Tohmatsu)的审计,而coinbase通过了另一家主要会计师事务所Grant Thornton的审计。

早在2018年,价值80亿美元的coinbase就已启动IPO。业内人士普遍认为,投资合规是其高估的原因。

从两家交易所的资本流动来看,法国货币占据绝对优势地位,这显然为摩根大通等银行提供了相当大的收入空间。根据coingecko 5月15日的数据,在过去的24小时里,coinbase pro的交易额约为57亿美元,其中91.8%的交易额是以美元、欧元和英镑完成的,而双子座同期的交易额约为4700万美元,其中99.2%是以美元完成的。

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coinbase和Gemini在过去24小时内的交易量|来源:coinecko值得注意的是,coinbase和Gemini的业务非常丰富。除外汇业务外,对托管、稳定货币、钱包等业务的法定货币服务需求充足。

以稳定的货币为例。由coinbase和circle联合推出的usdc和Gemini的GUSD是以法国货币抵押的方式发行的。根据dappotal的统计,目前两者的市值约为8亿美元。相应的基金托管和法币收费也是不错的收入。;

从摩根大通的角度来看,虽然首席执行官杰米·戴蒙对比特币有着长期的负面看法,但该组织对区块链领域的探索足够深入和早,其实际行动也显示出对加密货币的好奇和热情:

早在2016年,摩根大通就推出了开源区块链协议quorum,以满足企业和金融机构的资本互动需求(据路透社今年2月的报道,该业务可能在半年内与consensys合并);此外,摩根大通和微软,Linux基金会和其他机构正在一起进行BuBLID身份认证、财务信息交换等方面的工作。

2017年,摩根大通在法定人数基础上启动了银行间信息网络(iin),致力于解决银行间信息共享的长期挑战。目前,该网络已吸引了摩根大通、加拿大国家银行、中信银行等397家银行机构入驻;

当然,最重的是,2019年,摩根大通宣布推出摩根大通硬币,成为全球第一家“货币发行”大银行;2018年,摩根大通基于区块链将一年期浮动利率债券证券化,价值1.5亿美元。

然而,在这种大规模的合作出现之前,由于担心与银行保持高度不确定的合作关系,密码界已经在银行间徘徊了很长一段时间。

加密世界与银行的“爱情难以延续”

即使是谨慎的细微差别,比如coinbase,也经历了几次曲折:去年8月或由于合规原因,与巴克莱的合作被中断,无法达到英国的快速支付框架网络计划;同年8月,它也被从zcash中删除。据coindesk称,这可能是由于英国coinbase合作银行clearbank出于合规考虑而提出的要求。

在所有不确定的故事中,稳定的发行人系带和交易所比特币是最有影响力的。

众所周知,tether和bitfinex属于你我之间的关系,当tether的储备不足时,稳定货币美元兑美元的实质性增长是一个公开的秘密:去年卷入纽约总检察长办公室的诉讼后,特蕾丝承认,平均每笔美元交易额只落后约0.74美元,投诉还指出,8.6亿美元的特蕾丝储备被比特芬丝挪用。

AMPL在纽约总检察长提起诉讼之前,特蕾斯和比芬克斯早就试图与正统银行携手合作,但结果总是“难以继续”

A6007天合与比特丰及多家银行的合作|映射:从时间轴上不难看出,天合与比特丰已与汇丰银行、荷兰国际集团银行、富国银行、纽约梅隆银行等主流东正教银行取得联系,但无一例外,合作中断。目前尚不清楚tetherAMPLbitfinex是否得到主流正统银行的支持,以及它们是如何合作的。

系绳的坎坷经历,实际上是加密界与正统银行合作的缩影:虽然银行觊觎加密界的小金矿,但加密界原有企业合规的诸多不确定因素,使得双方难以达成合作,甚至经常呈现拔河状态,具有高度的不确定性。在中国,随着1994年后央行禁止中国的外汇业务,国内加密行业也与银行“绝缘”

但与此同时,厄运并没有阻止系绳在加密领域变得越来越突出。据coingecko数据显示,截至5月15日,美元是全球市值和交易量第三大的加密货币,市值约为90亿美元,日交易量为590亿美元。增发usdt对加密资产价格仍有显著影响,但这种逻辑上的粗略价格变动往往充满疑虑。

如果我们仔细观察,或许coinbase和gemni已经成功地在主流金融机构中打开了大门,而tetherAMPLbitfinex仍在“逃离荒野”但“吞噬荒野”,这是加密世界的分界线:

该行业原有的机构努力向主流叙事靠拢,最终将“上岸”,与金融业巨头展开竞争。后者在这个“诡异”的加密世界里,或许会继续大胆放肆,但还有待回答的是,他们的故事还能继续吗?

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