比特币再迎监管重拳 央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部门银行和支付机构

经济考察网 记者 汪青羁系部门对于比特币等虚拟钱币的羁系正在不停收紧。6月21日，人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟钱币生意炒作提供服务问题，约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部门银行和支付机构。

受上述新闻影响，比特币短线下挫。据Bitstamp报价显示，住手记者发稿，比特币日内跌幅扩大至8.75%，报32472美元/枚。

据悉，比特币具有没有中心化刊行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为“钱币”，但由于其不是由钱币政府刊行，不具有法偿性与强制性等钱币属性，并不是真正意义的钱币。从性子上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与钱币等同的执法职位，不能且不应作为钱币在市场上流通使用。

人民银行有关部门指出，虚拟钱币生意炒作流动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪流动风险，严重损害人民群众财富平安。各银行和支付机构必须严酷落实《关于提防比特币风险的通知》《关于提防代币刊行融资风险的通告》等羁系划定，切实推行客户身份识别义务，不得为相关流动提供账户开立、挂号、生意、整理、结算等产物或服务。

此外，羁系部门还要求各机构周全排查识别虚拟钱币生意所及场外生意商资金账户，实时切断生意资金支付链路；要分析虚拟钱币生意炒作流动的资金生意特征，加大手艺投入，完善异常生意监控模子，切实提高监测识别能力；要完善内部事情机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位

上述参会机构则示意，将高度重视此项事情，根据人民银行有关要求，不开展、不介入虚拟钱币相关的营业流动，进一步加大排查和处置力度，接纳严酷措施，坚决切断虚拟钱币生意炒作流动的资金支付链路。

现实上，就在央行宣布通告之前，农业银行曾宣布《阻止使用服务用于比特币等虚拟钱币生意的声明》称，我行坚决不开展、不介入任何与虚拟钱币相关的营业流动，阻止涉及虚拟钱币生意客户准入，并将对客户及资金生意加大排查和监测力度。一经发现相关行为，将立刻接纳暂停账户生意、终止客户关系等措施，并实时讲述有关部门。

在央行宣布通告后，工商银行、建设银行、邮储银行相继宣布相关声明称，银行将连续增强监测，一经发现，有权接纳暂停相关账户生意、注销账户等控制措施，并将相关信息讲述有关部门。社会民众应高度小心代币刊行融资与“虚拟钱币”生意风险，提高风险提防意识和识别能力，谨防受骗受骗。

作为被约谈的支付机构——支付宝在往后宣布的声明中示意，坚决不开展、不介入任何与虚拟钱币相关的营业流动，不提供任何辅助性手艺服务和能力。如发现任何虚拟钱币生意，会立刻住手相关支付服务，并将实时讲述有关羁系部门。此外，将严酷落实国家有关羁系要求，恪守行业自律答应，坚决配合袭击虚拟钱币的相关营业流动，提防生意炒作风险，同时提醒商家和用户高度小心虚拟钱币相关营业流动的风险，提高风险提防意识和识别能力，谨防受骗受骗。

现实上早在2017年，羁系部门就明令阻止海内金融机构和非银行支付机构不得开展与虚拟钱币相关的营业。七部委《通告》指出，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币刊行融资和“虚拟钱币”提供账户开立、挂号、生意、整理、结算等产物或服务，不得承保与代币和“虚拟钱币”相关的保险营业或将代币和“虚拟钱币”纳入保险责任局限。

今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付整理协会团结为落实中国人民银行等部门宣布的《关于提防比特币风险的通知》《关于提防代币刊行融资风险的通告》的要求，宣布通告示意，金融机构、支付机构等会员单元要切实增强社会责任，不得用虚拟钱币为产物和服务订价，不得承保与虚拟钱币相关的保险营业或将虚拟钱币纳入保险责任局限，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟钱币相关的服务。

包罗但不限于：为客户提供虚拟钱币挂号、生意、整理、结算等服务；接受虚拟钱币或将虚拟钱币作为支付结算工具；开展虚拟钱币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟钱币的储存、托管、抵押等营业；刊行与虚拟钱币相关的金融产物；将虚拟钱币作为信托、基金等投资的投资标的等。消费者要提高风险提防意识，谨防财富和权益损失。

值得一提的是，就在上周五（6月18日），继内蒙古、青海、新疆、云南等主要虚拟钱币挖矿大省要求清退矿场后，四川也加入清退之列。

彼时，网络上撒播出一份盖有四川省生长和改造委员会与四川省能源局印章，文件名为《四川省生长和改造委员会、四川省能源局关于整理关停虚拟钱币“挖矿”项目的通知》，要求完成重点虚拟钱币挖矿工具甄别关停以及做好周全整理排查，并附有纳入国家生长改造委日报监测治理的26家虚拟钱币“挖矿”项目清单。