深度|拒绝再把比特币看做货币

释放双眼,带上耳机,听听看~!

为什么你可以用比特币交换很多东西,却不能用它买任何东西?

2008年,在中本发布的比特币白皮书中,它被称为“一种点对点电子货币系统”,设想“真正的点对点电子货币应该允许从发起人直接在线支付给另一方,而不是通过第三方金融服务机构。

比特币诞生以来,关于比特币是否是一种货币的争论就层出不穷。本文作者布雷特·斯科特通过一系列的思维实验,澄清了比特币作为加密媒介货币的诸多争论,驳斥了比特币将取代传统货币的观点。通过本文,相信读者会对特殊货币和货币的本质有更深的了解

原文如下:

不要再把比特币看作货币了

我设计这张图片是为了说明反向交易的概念,如果你想了解像比特币这样的加密货币是如何工作的,这是至关重要的。这张照片是想说明,用比特币“购买”物品(如相机)的人最终是用美元付款的;

我将在下一篇文章中详细解释。但我写这篇文章是因为媒体上有很多关于比特币的错误信息。如果你关注这条新闻,你肯定会看到许多激动的专家说“数字货币”正在取代传统货币。本文将介绍“抵消交易”的概念,帮助您看穿事实,这将使您看到比大多数分析师更深入。让我们想象一下超市的场景;

超市案例

在很小的时候,孩子们就学会区分不同的货币和超市货架上的所有商品。

想象自己是一个从父母那里得到25美元零花钱的孩子,走进超市。钱在你手里,但当你看到它时,你的头脑会跳转到钱以外的东西。也许你会想到架子上的糖果、玩具或儿童杂志。你知道这些东西是由不同的公司生产的,有不同的用途。但是你知道,所有这些东西都有价格,使用相同的符号,这样人们就可以比较商品了;

当你在货架之间走动时,你会计算出25美元可以买到的商品组合,也许你可以买5袋5美元的糖果,或者一本10美元的杂志买一个15美元的玩具,或者一个25美元的足球。这种心理过程不是用金钱来比较商品,而是用金钱来衡量不同的商品。

不要再把比特币看作货币了

货币体系的一个非常有趣的特点是它无处不在:所有商品都有价格;奇怪的是,它是看不见的:你的大脑被电脑占据,思考哪些商品比其他商品更有价值。当你下意识地评估一种商品的价格时,你是在通过一个共同的衡量标准(即货币的“记账单位”功能)将该商品与其他商品进行比较。事实上,在事先不知道其他商品的价格的情况下,评估一种商品的价格几乎是不可能的。例如,你知道一杯500美元的咖啡是荒谬的,因为你已经看到你可以用5美元买一条面包。价格是一种关系的概念,商品在同一个货币体系中相互比较。你会自动拒绝如此昂贵的一杯咖啡,只是通过直觉了解其他产品是如何定价的;

因此,当你——超市里的孩子——问自己,“这足球真的值25美元吗?”,事实上,你在暗地里处理“这足球真的等于五个糖果、一个玩具或一本杂志吗?”这种思考过程;

「互抵交易」如何运作 

想象一下,你在超市里想着这些选择,但你的父母却催你快点。他们想离开超市。所以你需要尽快做出决定。在压力之下,你惊慌失措,决定花25美元买足球。花了之后,你突然后悔,意识到自己其实并不喜欢足球。你需要其他产品组合。你突然转过身,手里拿着一个足球冲回商店,指着玩具和糖果区,含泪向收银员解释。收银员了解情况,笑着说:“你真的想要玩具和糖果吗?”;

此时,出纳有两种选择。他们可以拿回球并退还你25美元,这样你就回到原来的状态了。你可以拿着你的钱在商店里走来走去,带着你的新选择去收银台,就像以前一样。或者,收银员可以把球拿回来,但暂时不退款,只是让你选择同等价值的商品。假设出纳选择后者。你交上足球,得到一个新玩具和两个糖果;

让我们在这个思维实验中再做一个转折,想象一个外星人通过一个强大的望远镜在外太空观察这种相互作用。他们看到了什么?他们看到你递给收银员一个球,得到一个玩具和糖果。如果外星人是懒惰的分析师,他们可能会认为球是一种“钱”的形式,你只是用来“买”玩具和糖果;

当然,我们知道真正的故事不是用球“买”玩具和糖果。这是一种将一种25美元的商品换成另一种25美元商品的过程。这个过程的技术术语是“抵消交易”。“抵消交易”有多种形式,但都涉及以抵消(结算或净额结算)货币计价的商品。抵消交易实际上将两个货币交易压缩为非货币交易:从技术上讲,孩子以25美元的价格将足球“转售”给收银员,然后用这笔钱购买新产品,但最终结果似乎是一个球得到一个新产品。在这个过程中,货币仍然是美元,而不是足球,但没有必要公开转让美元;

数字互抵交易 

我们换个场景吧。想象一下你现在已经是成年人了,中了25000美元的彩票。你很高兴,但你面临着一个类似的选择作为一个孩子谁得到零花钱。在整个经济的“大超市”里,很多商品都是在同一个货币体系下定价的。你应该把25000美元花在一系列产品上,比如度假、二手摩托车、苹果股票、高质量相机和古董吉他?或者我们应该把钱花在大项目上,比如一辆汽车或者一栋房子的翻新?或者你应该把所有的钱都花在你的贸易伙伴一直在谈论的有限比特币上?这里有三种可能的组合。

不要再把比特币看作货币了

假设你一时冲动,选择了后者。你去一个叫做coinbase的网站,它就像一个数字货币超市。你花25000美元买了一枚比特币。10分钟后,你突然感到后悔,并意识到你更想要一把古典吉他、一台相机和一辆汽车;

没有出纳像孩子一样跑回去。不过,你可以回到coinbase,再次以25000美元的价格出售比特币(假设自你登陆后比特币的价格没有发生显著变化)。你可以用这笔钱买你真正想要的东西;

然后想象一下,你仍然持有比特币,但找到一个可以接受比特币支付的在线相机商店。你找到你想要的相机,并注意到网上商店可以选择美元和比特币的价格。美元的价格是五千美元。比特币价格显示相机需要“0.2 BTC”。浏览网站一段时间后,返回相机页面,发现比特币价格已经重置,现在显示“0.21 BTC”。5分钟后,比特币的价格变为“0.19 BTC”。回到“美元价格”屏幕,标价仍然是5000美元;

原因很简单。这架照相机实际上值5000美元,这是真实的价格。然而,这家商店不断询问像coinbase这样的比特币交易所,他们需要卖出多少比特币才能得到5000美元。这一数额随着比特币对美元的价格波动(反映比特币通过货币体系与其他商品的关系)。如果您选择为您的相机支付比特币,商店将接受它并立即在coinbase以5000美元的价格出售;

处理同样事情的另一种方法是卖掉你的比特币,得到5000美元,然后把它交给商店。目前的情况是,商店提供给你卖比特币,这就是为什么他们要求你提供价值5000美元的比特币。这是补偿贸易。因为比特币的价格是浮动的,而不是浮动的。相机的货币价格被比特币的货币价格抵消,只剩下它们之间的汇率。由于比特币的货币价格是通过投机市场交易不断变化的,因此网店必须不断改变汇率才能维持5000美元的价格;

这个概念为何重要 

许多关于比特币的理论都是基于比特币正在挑战货币体系的观点。在某种程度上,它是。如果许多人开始使用以美元计价的数字货币来间接抵消对方,而不是直接用美元购买商品,这可能会影响货币体系的表面。我还多次使用比特币相互抵消

但别搞错了。正如儿童用球换玩具不会损害美联储体系(美联储发行的美元是有定价的),用美元计价的比特币换美元计价的商品并不会从根本上改变货币体系的结构;

事实上,只有当比特币在投机市场上获得美元价格时,才能建立加密货币的抵消交易,从而使其能够以消费品市场的价格与其他商品进行交换。这与用于确定所有市场中不同商品的相对价值的实际货币体系有本质区别。我们可以说,比特币具有非常高的相互抵消交易程度,这不是一项微不足道的资产,它非常有用;

然而,能够区分“抵消交易”的对象和货币是非常重要的。现在很少有人能做到这一点,这就是为什么媒体上充斥着比特币作为“货币”的故事。与足球不同,足球显然不是金钱,比特币被金钱语言和品牌包装包围,被预先包装成金钱神话(想象一个带有金钱图案的可移动球)。这使得人们很容易混淆比特币和真钱。

不要再把比特币看作货币了

只有当一个孩子(或成年人)拿着比特币,想象他在超市能买多少商品,而不是能卖多少,比特币才会成为真正的货币。钱的关键标志是,当你拿着它时,你的大脑不会想到钱,而是想到货架上的商品。就目前而言,比特币恰恰相反。它来自数字超市的数字“货架”,提醒人们使用美元(或其他货币)。这意味着比特币可以用于“抵消交易”,而不是“购买”;

最后,运用这一理论对萨尔瓦多的最新新闻进行分析。萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒(Nayib bukele)声称,比特币是那里的“国家货币”。这不是真的。Bukele只是在推动人们使用比特币进行“抵消交易”。他们不会用比特币来设定商品的“价格”。比特币的货币价格仍然基于国际投机市场(远离萨尔瓦多,与当地活动分离)。但在萨尔瓦多商店,比特币可用于计算以美元定价的产品之间的抵消交易比率(萨尔瓦多使用美元)

一旦你知道了这一点,很多关于比特币的结论就会变得更加清晰。今后,我将出版更多类似的指南,帮助您在加密社区的语言游戏中确定方向。

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