稳定币是否会成为下一个监管对象?

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在我国加密资产监管严格的背景下,近期,稳定币似乎成为下一个关注的焦点。

7月15日,美联储主席鲍威尔在美国众议院表示,稳定币应该受到更严格的监管,就像货币市场基金或银行存款一样。

事实上,今年5月以来,美联储、美国财政部、美国证券交易委员会、货币监理署等机构就加密资产监管问题频频释放信号。

与此同时,日本正在加强对加密资产的全球监管。据路透社报道,日本监管机构对加密货币市场的大规模增长表示担忧,尤其是对稳定币。

随着稳定汇市调控的新信号频频传出,币圈的敏感神经再次被触动。马塞洛M。央行律师、研究员、cointesk专栏作家普拉茨(Prates)写道,稳定的货币面临着金融危机重演的风险。杰罗姆·鲍威尔此前对稳定币的积极评价忽视了这种加密货币可能带来的系统性风险。

稳定币或迎“拐点”

经过多年的发展,币圈投资者早已习惯于用美元稳定币兑换加密资产。

目前,市场上稳定的货币往往以美元为基础。根据区块链取证公司ChainAnalysis的最新研究报告,USDT等稳定币是交易最频繁的加密资产类。这两个主要用例是交易所的交易结算和交易员等待新的交易机会时将资金存入交易所。

7月17日,大宗数据显示,稳定币供应总量已突破1100亿美元大关。其中,USDT以58.73%的市场份额排名第一,USDC占23.34%,busd占10.29%,Dai占5.01%。

稳定币供应总量超过1100亿美元

今年以来,特别是今年前几个月,在加密资产激增的情况下,市场对稳定币的需求大幅增加。以以太坊上的各种稳定币为例。截至7月18日,debank数据显示,以太坊稳定币的总发行量已超过743亿美元。目前,以太坊的前三大稳定币为美元,占流通总量的38.44%;Usdc,发行量占34.08%;Busd,发行量15.07%。

7月17日,cryptocompare数据也显示,比特币目前的交易情况按交易币种排列,USDT排名第一,占比63.69%。

7月14日,messari研究院的Ryan Watkins在推特上发布消息称,2021年第二季度,稳定币交易量达到1.7万亿美元,同比增长1090%,较第一季度增长59%。此外,二季度稳定的货币基础达到1070多亿美元,比一季度增长70%,同比增长803%。本季度最大的赢家是USDC、busd和Dai,其股价分别增长至23%、9%和5%。

然而,自5月21日国务院金融稳定和发展委员会会议强调“严厉打击比特币的挖矿和贸易活动”以来,加密市场转冷,tETHer已经好几个星期没有发行新的USDT了。

分析人士和市场人士认为,tETHer的SEO突然中止表明比特币正面临着三个前所未有的挑战,威胁着它的主导地位。这三个前所未有的挑战的结合已经引发了一场席卷USDT的风暴。首先,中国对加密资产的攻击主要是由于美元交易在中国交易员和投资者中的主导地位,但现在交易员很难用法定货币购买美元交易;其次,USDC作为USDT最有希望的竞争对手之一,似乎正在获得市场份额;第三,全球的监管压力越来越大。

此外,值得一提的是,瑞安·沃特金斯还指出,尽管USDT仍然是王者,但其主导地位正随着时间的推移逐渐消失。

美国监管在即

“稳定币需要一个适当的监管框架。”杰罗姆·鲍威尔认为,稳定币就像货币市场基金和其他投资一样,但并不受监管。稳定币需要以类似于货币市场和银行存款的方式进行监管。

他还指出,当美国推出主权数字货币时,比特币等加密货币或tETHer等稳定可能变得不必要。杰罗姆·鲍威尔明确表示,尽管央行正在继续研究数字美元的可行性,但不会被迫推出数字美元,也不会屈服于其他国家的外部压力。

不久前,美联储(fed)负责监管的副主席兰德尔•夸尔斯(randalquarles)表示,对人民币汇率稳定的担忧“完全可以解决”。央行的数字货币将对银行体系构成重大挑战,稳定币可能带来金融稳定风险。在受益人不明的情况下,美联储数字货币面临的风险是巨大的。

对此,交银国际董事总经理兼研究部部长洪浩发微博表示,关于兰德尔·夸尔斯关于加密资产的讲话,特别是他对稳定币和加密货币的看法,他认为稳定币可以促进美元流通,但这将进一步巩固美元的霸权地位。其他国家将发展自己的稳定币,美联储一直鼓励私营部门创新“看来美联储对加密货币的态度并不认为它是非法的,也不认为它可以挑战美元,并将逐步发展数字美元。”他说。

与此同时,一些美国人认为,稳定币可能在未来引发危机。

“稳定币是未来金融稳定风险的潜在来源。许多稳定币实际上并不稳定。

Eric Rosengren指出,tETHer可能成为短期信贷市场的“破坏者”。他在接受雅虎财经(Yahoo Finance)采访时表示,我们应该有点担心稳定币,因为它的增长非常迅速,所以稳定币呈指数级增长。

值得一提的是,资深投资者马克·莫比尤斯在接受媒体采访时表示,如果美联储决定迅速减少资产购买,他预计金融市场,特别是比特币和以太坊等加密货币将下跌。

莫比乌斯说,无论如何,他们实际上是在做一点裁员,但如果迅速而突然地做,可能会对市场产生巨大影响,因为人们以后会寻找资金,但资金并不存在。这笔钱将无法使用。

他认为,当这种情况发生时,加密货币将受到严重冲击,这将影响很多人的心理,特别是那些在加密资产上投入大量资金的年轻人。

不同的国家有不同的态度

从全球范围来看,虽然监管政策相继出台,但各国对加强稳定币监管的看法和措施却不尽相同。

路透社最近报道说,日本监管机构对加密货币市场的大规模增长表示担忧,特别是对于稳定币。据称,三名日本官员表示,东京愿意与全球金融监管机构合作,为私人数字货币制定更严格的规则,并对与法定货币挂钩的稳定币实施更严格的监管。”随着全球数字货币的快速发展,日本不能再袖手旁观,”路透社一名官员透露,日本财务省正在考虑增加人手,在全球范围内审查稳定币,此前日本每日金融服务厅(daily financial services agency)已成立新的部门监管数字货币。

此外,在国内“严厉打击比特币矿业和贸易活动”、坚决防止个人风险向社会领域传导的政策下,稳定币自然会受到严格监管。

7月16日,中国人民银行官方网站发布《中国数字人民币研发进展白皮书》,引用coinmarketcap网站(截至2021年7月15日)最新数据称,据不完全统计,有影响力的加密货币超过10000种,总市值超过1.3万亿美元。

白皮书称,鉴于加密货币价格波动较大,一些商业机构推出了所谓的“稳定币”,试图通过与主权货币或相关资产锚定来维持货币稳定。一些商业机构计划推出全球稳定币,这将给国际货币体系、支付结算体系、货币政策、跨境资本流动管理等带来诸多风险和挑战。

此外,银监会国际司原司长范文忠在《稳定币与央行数字货币的未来》一文中表示,从理论上讲,各种稳定币的设计在某些方面具有创新性,许多交易机制设计具有积极意义。但是,从实际效果来看,这些稳定币并没有真正起到促进社会商品交换和福利效应的作用,仍然难以成为商品社会普遍的支付工具。

不同的是,一些国家把稳定币视为一种金融创新,认为没有必要害怕稳定币。

英国财政大臣苏纳克(Rishi sunak)就数字资产在英国的实施和潜力发表了看法。他说,引入对加密货币和稳定币的安全支持需要“突破性的改革”。里希·苏纳克说,欧盟和英国在脱欧问题上的争端将迫使英国在开发加密资产方面采取独立措施。

与此同时,萨尔瓦多政府最近计划在今年年底推出一种当地加密货币,类似于国家发行的稳定币,现在称为“科隆美元”。不过,没有证据表明政府计划用科隆元取代美元,但希望在新年前将国家加密货币投入流通。

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