五分钟掌握加密货币欺诈的八种常见类型

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如今,加密货币已经成为投资领域最热门的话题之一。投资者通过各种加密货币交易所购买比特币以太坊等数字加密货币,希望在未来出售这些数字加密货币以获取利润和资产增值。

加密货币是一种价格波动很大的投资。现在大多数人将其定义为高风险和投机性投资。因此,在加密货币投资领域,您可能会很快赚或亏很多钱。

在这场利息交付游戏中,茂丘科技融资部的风险观察家认为,还有一个容易被忽视的风险:加密货币欺诈。

随着加密货币越来越受到投资者的欢迎,加密货币欺诈也如雨后春笋般涌现。例如,黑客使用各种工具入侵您的加密帐户并窃取加密货币。更重要的是,他们可以通过入侵你的账户来制造完全伪造的硬币。

根据联邦贸易委员会(FTC)的调查数据,从2020年10月到2021年5月,由于加密货币投资欺诈,美国人损失了8000多万美元。

加密货币欺诈的类

加密货币具有诱人的利益,但缺乏监管,法律上也没有明确的法律文件来保护加密货币的财产安全。因此,加密货币领域现在是低成本欺诈的沃土之一。

出现上述情况的根本原因是,大多数投资者并不真正了解加密货币是什么以及它是如何工作的,因此,比特币等加密货币的飙升价格或各种投资名人的言论导致了投资者的涌入。

人们对加密货币投资非常感兴趣,但他们对其操作模式知之甚少,因此投资者对欺诈犯罪听起来非常有吸引力和可信。因此,投资者无法区分欺诈者所说的现实和不现实。茂秋科技认为,正是由于这些原因,加密货币才是欺诈者欺诈的完美组合。

那么,哪些不同形式的加密货币欺诈可以吸引潜在投资者?茂秋科技在FTC和企业家杂志上整理出了一些常见的欺诈类:

1.黑客欺诈

理论上,加密货币投资应该是完全安全的投资。毕竟,它的市场价值已经达到了万亿美元的水平。

区块链上,所有交易都必须通过区块链。区块链将交易路由到多台计算机,并根据每台计算机上的数据库进行检查。要入侵系统,黑客需要侵入链中的大多数计算机。

从目前情况来看,黑客攻击比特币区块链基本不可能,成本太高。然而,世界上没有绝对的东西。黑客想要赚钱。除了攻击区块链本身,他们还可以攻击加密市场的其他部分,如交易所、矿业公司和数字钱包。毕竟,攻击这些的成本低于攻击区块链本身的成本。

同时,由于加密账户不受联邦存款保险公司(FDIC)和其他保险的保护,一旦硬币遭到攻击和盗窃,就根本无法取回。

到目前为止,最著名的加密黑客攻击包括:

  • 2014年,东京一家名为GOx hack的交易所被黑客抢走4.6亿美元现金和比特币美元。
  • 在2016年的Dao黑客事件中,一家通过以太坊区块链运营的风险投资公司损失了360万以太坊,价值约7000万美元。
  • 在2016的比特芬克斯黑客事件中,香港的一家交易所失去了比特币的价值超过6000万美元。
  • 在2017年的nicehash黑客事件中,黑客闯入了斯洛文尼亚一家比特币矿业公司的支付系统,偷走了6400万美元。
  • 在2018年的coincheck黑客事件中,黑客从东京的一家加密货币交易所偷走了近5亿美元的数字代币。

作为一名普通投资者,茂秋科技认为,投资者基本上无力避免此类攻击。

投资者可能会采取最有效的防御措施来避免此类风险:不要孤注一掷。不要将所有资产放在一个交易所或账户中,因为黑客可能会在一夜之间窃取所有资产。

2.虚假加密货币投资

在加密货币投资骗局中,欺诈者通过建立虚假网站来投资或开采加密货币,这些欺诈者会通过各种方式将受害者引诱到这些网站。

例如,欺诈者在网上冒充投资者分享加密投资经验;冒充“投资经理”发送与投资有关的信函,诱使受害人增加加密的投资金额。此外,一些欺诈者通过约会网站与受害者建立私人关系,将加密骗局与在线浪漫结合起来。

不管是哪种骗局,他们都有一个共同点:投资网站承诺会带来巨大的回报,并且会在网站上使用虚假的推荐信使。他们看起来合法而权威。

有时,欺诈者会提供多个投资级别,以向受害者表明,更大的投资意味着更高的回报,从而使受害者相信他们找到了一种投资的好方法,并诱使他们投资真正的钱。

在某些情况下,这些网站将吸引投资者多年。他们经常发送虚假的投资报告,向受害者展示他们的“投资”是如何增加的。

但当受害者第一次试图取回资金时,他们发现钱不见了或无法取回。更糟糕的是,一些网站会提示受害者支付“取款费”取款,但当他们支付时,他们发现他们仍然无法提取现金,并且他们被骗取了额外的费用。

基于加密的投资骗局有很多变体。例如,一些骗子不建立虚假网站,而是模仿真实的加密货币交易网站。

3. 赠品诈骗

另一种常见的欺诈形式是礼品欺诈。欺诈者以帮助小投资者为借口,冒充名人或知名加密货币投资者进行欺诈。例如,欺诈者诱使受害者向他们发送加密货币,声称他们将添加更多加密货币以帮助投资者增加投资收入。

根据美国联邦贸易委员会(FTC)的报告,在过去六个月里,冒充埃隆·马斯克(Elon Musk)的欺诈者从加密货币投资者那里诈骗了200多万美元。

4.虚假的就业机会

一些欺诈者不会说服你投资加密货币,而是声称为受害者提供就业机会。

欺诈者在招聘网站上发布虚假招聘信息。这些帖子宣布,他们招募投资者、在线销售、寻找活生生挖矿加密货币并帮助将现金转换成比特币的人,等等。

接下来发生的事情就不同了。例如,有些人会向求职者收取申请工作的费用,然后窃取你的个人资金,有时还会窃取你的个人信息。还有一个退票骗局。欺诈者声称他可以将受害者的现金转换为加密货币,但在提交订单后,他表示交易转换失败,并希望向受害者退款,以获得受害者的帐户和密码。

5.ICO欺诈

初始代币发行(ICO)是一种新的发行加密货币的方式,可以从投资者那里筹集资金。这似乎是一个进入加密货币底部的机会。与其他投资者相比,它并非如此。

投资ICO总是有风险的,因为你无法预测新代币的未来表现。一些ICO不仅有风险,而且完全具有欺骗性。

基于ICO的诈骗大致可分为两类。

第一种是完全伪造代币

犯罪分子制造了一种看起来像新加密货币的假币,并将其公开。然而,他们只是把投资者的资金装进口袋。

ICO骗局中最臭名昭著的是一种代币。据英国广播公司报道,该项目通过多级营销和销售模式销售虚拟货币,从全球投资者那里骗取了40多亿欧元(近50亿美元)。

最近,美国证券交易委员会(SEC)关闭了价值1500万美元的ICO项目plexcoin,称之为“成熟的网络骗局”。

第二个ICO骗局是欺诈者拥有实际ICO的加密货币

这类欺诈者建立了一个虚假的网站或社交媒体帐户,并使用网络钓鱼电子邮件以虚假的“预售”报价吸引投资者,声称这是一个参与新加密货币的早期机会,但事实上,投资者直接将钱发送给了欺诈者。

此类欺诈行为不仅限于普通投资者。Cointdesk称,2017年,欺诈者对需要购买社交信息公司KIK推出的新数字代币的投资者采用了相同的网络钓鱼骗局。在短短的40分钟内,欺诈者就骗取了2000多万美元。

茂秋科技投资风险部的人员认为,投资者避免这些欺诈的最佳方式是仔细研究ICO项目。检查Cointdesk和其他网站上的相关信息,确认其是否真实、合规,并对电子邮件和社交媒体帖子保持警惕。

为了更好地应对ICO欺诈,避免投资者受骗,各国采取了不同的策略。在美国,美国证券交易委员会提供了一些关于调查ICO项目时要考虑的问题的信息,并有自己的模拟ICO网站Howey硬币,以教育投资者了解ICO欺诈行为;在中国,采取了关闭ICO平台等政策措施,以避免投资者受骗。

6.虚假加密钱包

因为加密货币不能存储在普通银行账户中,所以存储它们的唯一方法是加密货币钱包

加密货币钱包可以是加密交易所提供的设备、软件或钱包服务。它们存储访问加密投资所需的数字密钥,并为加密交易提供数字签名。

尽管上述钱包使用起来相对简单,因为它们是在线钱包,但一个主要风险是黑客攻击。当然,一般来说,黑客不会攻击这些加密钱包,主要是因为它们太麻烦了。

因此,许多欺诈者(而不是黑客)在网上或移动应用商店发布伪造的加密钱包。欺诈者持有这些假钱包的主密钥,他们可以操纵和处理其中存储的任何数据和内容。

例如,2017年的比特币钱包黄金骗局就是一个很好的例子。当时,一名黑客说服比特币 gold的创始人推广其网站和钱包的使用。该网站的创始人随后偷走了300多万美元的比特币和20万美元的其他货币。

如果您想避免此类欺诈,更好的方法是使用记录良好的知名加密钱包服务。

但是,最安全的是未连接到网络的“冷钱包”。当您需要交易时,您可以将加密货币转移到在线“热钱包”中。

7.SIM卡诈骗

黑客进入投资者加密货币钱包的另一种方式是劫持投资者的手机。这种骗局也被称为SIM卡盗窃、SIM卡交换、SIM卡劫持和手机移植。

SIM卡诈骗的工作原理如下:首先,黑客将投资者的手机号码转移到新手机上。完成此操作后,他们可以使用手机模拟投资者并重置加密钱包的密码;然后,使用新密码访问钱包并在帐户中转账加密货币。

由于加密货币交易无法撤销,因此如果该财产被骗,则无法恢复。

例如,前科技首席执行官科迪·布朗(Cody brown)是一名黑客,他曾使用自己的手机账户进入coinbase账户。在15分钟内,他损失了8000美元的比特币。

如果您想防止SIM卡被盗,一种方法是为手机帐户设置唯一的PIN码,并安全地回答问题。

然而,所谓的内幕人士是难以防范的。黑客可以通过贿赂运营商的员工向他们提供客户的PIN码来解决这个问题。根据vice的说法,欺诈者只需80到100美元就可以从客户支持人员和商店员工那里获得这些信息。

避免SIM卡欺诈的最佳方法是根本不要将手机号码连接到加密的钱包,使用身份验证应用程序(如authy或Google authenticator)而不是依靠短信发送的验证码来验证您的帐户。

当然,如果在设置帐户时提示您提供电话号码,那么使用固定电话或免费语音号码更可靠。

8.恶意软件

黑客侵入投资者账户的最后一种方法是在你的计算机上安装恶意软件。

有各种形式的恶意软件,如计算机病毒、间谍软件、敲诈勒索软件等。许多类的恶意软件都是专门为窃取加密货币而开发和设计的。这些程序可以捕获投资者加密帐户的登录凭据,窃取整个加密钱包,或者在投资者进行交易时输入帐户。

westeal是最新的加密盗窃恶意软件应用程序之一。据Palo Alto networks称,该恶意软件的工作原理是在剪贴板中搜索与比特币或以太坊钱包标识符匹配的模式,然后用它提供的新代码替换这些钱包ID。无论何时交易,钱都会被转移到新的假钱包中。

对付此类欺诈的方法是保护计算机安全不受恶意软件的影响,例如使用防病毒程序和防火墙来屏蔽传入和传出的数据。您还可以使用强密码或密码管理来保护登录凭据,例如1Password软件。

除上述方法外,您还可以使用虚拟专用网络隐藏真实的Internet连接。

如果你想要绝对的安全,你可以保留一台单独的专用计算机,它除了登录你的加密帐户之外什么都不做。

如何识别加密货币欺诈

并非所有欺诈者都采用上述欺诈方法,一些欺诈者还使用老式的欺诈方法,即冒充政府机构或工作人员进行欺诈。

例如,假装是国税局或社会保障局的工作人员给你打电话或发电子邮件,让你相信你欠政府钱。据美国证券交易委员会称,许多人将钱存入比特币自动取款机,并将其兑换成比特币,以支付自称社会保障局的冒牌欺诈者。

在其他情况下,欺诈者依靠简单的老式欺诈方法,例如声称泄露了有关您的信息、照片或视频,并威胁您将其公开,除非您使用加密货币支付欺诈费用。

这些骗局唯一的新奇之处在于,欺诈者要求受害者以加密货币支付,通常是比特币,因为这种支付方式无法追踪且不可撤销。

茂秋科技投资风险部认为,将此作为一项要求本身就是一个危险的信号。无论出于何种目的,坚持使用比特币或任何其他加密货币付款的人几乎肯定是个骗子。

加密货币欺诈的预警信号与其他类的金融欺诈类似。茂秋科技的分类如下:

  • 巨额投资回报承诺:任何投资都没有保证回报,尤其是各种投资。对于投资来说,高回报只会伴随着高风险。
  • 提供免费资产:任何时候有人无偿给你钱,无论是现金、加密货币还是其他形式,几乎可以保证这是一个骗局。
  • 缺乏细节:加密货币投资骗局经常掩盖投资操作的细节。相比之下,合法的投资顾问通常急于向投资者解释他们如何为投资者赚钱的过程和细节。

写在末尾

如果您在加密投资过程中发现这些情况,您应该提高警惕。不要盲目转让、支付等操作,至少在互联网上搜索相关项目信息和资料。

随着投资者对加密投资兴趣的增加,加密货币欺诈也将增加。除了上面列出的欺诈外,还可能出现新的形式,如税务欺诈、公用事业欺诈等。

为了保护自己不受欺诈,茂秋科技创业投资部认为,最好的办法是保持警惕。

首先,了解尽可能多的现有欺诈类,然后在投资加密货币时,不要盲目,并采取多方了解和在线查询等预防措施。

同时,茂秋科技也认为,对于任何类的投资,在投资前研究公司、产品和成为投资顾问都很重要。这些步骤对于加密投资具有双重重要性。

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