01“冻结卡潮”的说法被夸大了
最近，根据币圈子的媒体报道：“币圈子的银行卡中有大量人在6月4日至5日被冻结”，并将其定义为新一轮的“冻结卡潮”
自我媒体指出，冻结卡的根本原因是最近警方已对电信欺诈和资金进行了严厉调查，各种异地USDT交易已成为该银行“洗钱”的重灾区。涉及电信欺诈的资金和资金。其中，仅东莞警察一号行动就冻结了数千张银行卡。
随后，自媒体也暴露了罕见的“反向冻结”事件：在出售加密货币并收到“黑钱”之前，该卡将被冻结。在这种所谓的“冻结卡波”中，出现了“金矿被冻结”的反向冻结。
根据对星空区块链的多方调查，这种“冻结卡潮”基本上与真正的“币圈”场外交易无关。 “冻结卡”的所有帐户都指向某个“ **”字段的外贸社区。一些用户声称在主流交易平台上是“冻结卡”，实际上，他们的帐户还参与了一些“ **”异地USDT交易，导致该帐户被“污染”，并最终被司法部门暂时冻结。 。
所谓的“ **”不是普通的手机或计算机性能**，而是一种帮助犯罪分子通过小额交易“洗钱”的方式。 “ **”通常穿着兼职的高收益网络，但实际上为赌场，资本市场和电信欺诈等黑钱提供了洗钱渠道。
传统的“ **”方法操作如下：参与者向**匹配平台提供付款方式（支付宝，**或***），同时在平台上支付一定的押金。在**平台上获取订单后，参与者的付款帐户将收到该帐户，平台将从参与者的存款中扣除相应的款项，并向参与者收取1％-2％的佣金。
随着加密货币（尤其是稳定币USDT）的兴起，它已迅速成为犯罪分子洗钱的新渠道。 USDT **（一种更隐蔽的洗钱方法）越来越受到罪犯的“青睐”一些罪犯使用了根本不审查资金来源的“地下USDT交易社区”，并用难以获得高返点或高于市场汇率的价格跟踪的USDT替代了“黑钱”，从而完成了“钱”洗钱”
“ **”参与者在承担各种风险，采取各种风险控制措施以及被各个级别的代理商剥削之后，可获得少量佣金。上游端全是黑色和灰色，例如赌场，色情网站，在线欺诈等。
但是，这里没有免费的午餐。
尽管“ **”模式“很快”并且“毫不费力地”出现，但它可能构成洗钱罪，因为它涉及到赌博，色情，欺诈性收集等方面的协助。
传说中的“日收入数千美元的大个子”完全被高流量水淘汰，但高流量水意味着“汽车翻车”的可能性很高，从冻结资金账户到导致洗钱。诉讼。
02如果没有违法行为，则不必惊慌
除了参与“ **”冻结卡的情况外，某些主流平台偶尔还会在被“冻结卡”出售时出售USDT，这是“小概率事件”毕竟，“冻结帐户”是一项司法强制措施。只有司法部门和一些行政执法机构有权冻结卡。银行，微信和支付宝无权冻结卡。
对于不主观参与“洗钱”或“ **”的用户，一旦被“冻结”，最直接的原因是他们不小心收到了“黑钱”通常，司法机关只会冻结与洗钱直接相关的账户。仅在某些主要或典情况下，才会发生“多级冻结”
一旦遇到“冻结卡”，用户应尽快联系开设该帐户的银行，以获取冻结机构的信息。通常，银行会及时将相关信息通知用户。获取相关冻结信息后，您可以通过Internet或本地服务热线获取相关司法部门和案件处理人员的联系信息。
此时，请务必与相关案件处理人员进行礼貌的沟通，仔细解释您的情况，提交相关数据以证明事实，并努力了解哪些资金存在问题和涉及的金额。如果冻结的资金更多，涉及的资金更少，则完全有可能通过谈判扣押相当于案件金额的资金，以便首先冻结卡的其余部分，此时司法部门将签发一张收缴资金的收据。
通常情况下，如果可以详细说明交易过程，则也可以匹配相关的证明材料，银行卡的平滑融化是高概率事件。
值得一提的是，在我国目前的法律框架下，法律并未明确禁止比特币等虚拟货币的个人交易。 2013年12月，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》规定：比特币从本质上说是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位。它不应在市场中用作货币。
从法律角度来看，尽管我国不允许建立虚拟货币交易平台，但个人买卖“比特币”等“特定虚拟商品”并非违法。因此，只要这是买卖数字资产的正常行为，就有可能向司法机构如实解释情况，而不必担心。
03主流平台是更安全的选择
一般来说，火币和币安等大交易平台都有严格的KYC认证系统。犯罪分子希望通过这些大正式平台完成“洗钱”活动。逃避监管的难度不亚于银行洗钱，这基本上等同于“自我投资”
2019年4月，央视《法治》栏目曾报案：洛阳某高校教师发生电信诈骗案，涉案资金流入多个平台，在火币的积极协助下，洗钱案件圆满解决。 。同时，据媒体报道，火币此前开通的“科学技术援助频道”已帮助Put田，福建，长沙，湖南等检察机关开展了区块链反欺诈，反洗钱工作。
2020年4月13日，火币安全团队发布了“占星系统”，这是一个用于监视链上资产流动的系统。该系统实现对链上资产流的主动跟踪和监视以及事件相关分析功能。对于可疑或恶意的暗网，混合货币服务和其他风险资产，它可以实现主动跟踪，自动处理流入平台和相关分析的目标。并与相关监管部门对接。
由此可见，火币等大交易所与有关司法部门有着特定的沟通与合作渠道，并在反洗钱，反恐融资方面与有关部门进行了很多合作。一般来说，在这些主流的大交易平台上遇到“黑钱”的可能性非常低。即使在某种情况下，由于更完整的信息（例如KYC和交易流），最容易“澄清”问题。 。
为了解决可能的“冻结卡”问题，Starry Sky区块链提出以下预防策略：
1.远离一切形式的非法活动，例如金字塔计划，资金交易和“ **”
2.确保专用卡专用，并且不要将个人重要的银行卡用于虚拟资产交易。
3.选择火币和其他主流交易平台进行买卖。不要相信某些“黑色草稿”如果场外交易在火币和币安被冻结，这些主流交易平台将冻结该卡。其他缺乏风险控制的平台只会有风险。越来越大。
4.如有意外需求，请尝试保留完整的交易记录，例如银行流量，链上转账记录，平台订单记录等。
文章标题：币圈“冻结卡大潮”的真相分析及防范对策01夸大“冻结卡大潮”的说法02无需恐慌行为03主流平台是较安全的选择
文章链接：https://www.btchangqing.cn/34748.html
更新时间：2020年06月09日
本站大部分内容均收集于网络，若内容若侵犯到您的权益，请联系我们，我们将第一时间处理。
