本周一，DeFi协议总锁仓市值首次突破100亿美元，这是今年加密货币领域的标志性事件之一。在一波一波DeFi热浪的冲击之下，无论是项目方、交易所，还是普通投资者，都陷入了强烈的FOMO（错失恐惧）情绪中。现在上车DeFi来得及吗？哪些项目值得关注？存在哪些风险？9月1日晚，巴比特邀请微博名人KOL超级大王和微博小V何太极，做客《8问》大事件直播间，与大家分享DeFi的投资心得。 
以下是直播内容精选，完整直播回看：http://t.cn/A64GcMsR贾小碧：yfii和yfi大涨大跌的原因是什么？
超君：DEFI的首都是有限的。热钱流向寿司和yfi的主要原因是为了在网上推出三大交易所，因此得到了市场的热捧。币安肯定会上线yfi，但没想到火币和OK提前上线。在这个时候，我们有期待。当币安上线时，它将把DeFi玩家、比特币玩家和以太坊玩家带入这个领域。何太极：我从周六开始关注yfi和yfii。两者之间有很强的相关性，即yfi会先涨或跌，yfii也会随之涨或跌。货币价格的短期涨跌由多种因素决定。不可能一直上升。货币价格回落是正常的。我很少做短期交易，所以我不太关注货币价格的短期波动。此外，yfi在美国和中国拥有更多的粉丝。两者来自同一个项目，然后进行分叉。这两家公司的交易团队已经发生了变化。Yfii在线币安，更多国内粉丝追捧，所以价格上涨自然，而yfi也会沉默一段时间，毕竟前期上涨的幅度比较大。Yfi的创新能力太强了，我们一定要把握住它。
贾小碧：你长期看好哪些项目？
何太极：对大多数散户来说很难判断，所以我总是建议去买方轨道上的项目负责人。这些项目经过市场的长期考验，长期持有可以获得更多的利润。我们也做了回溯测试。很多朋友喜欢做高频短线交易，比如放贷，从3月份到现在已经增加了十几倍，所以长期持有是不错的。
贾小碧：目前，DEFI的挖矿利润很高。然而，参与流动性挖矿的是大公司。看来散户投资者赚不到多少钱？
何太极：事实上，散户的资金量和风险偏好很难界定。如果资金相对充裕，那么你可以去挖矿，而不是去二级市场。我们将持有一些优质货币的长期重仓，我们也会做一些短期投机。市场上一些以投机为主的货币存在机会。就挖矿而言，如果有稳定的资金，那么DEFI的挖矿是非常有利可图的。然而，这是一场鲸鱼游戏。散户投资者的门槛太高，无法获得太多收入。Super Jun：使用DIF挖矿是一件高风险的事情。如果少于5万美元，就不要去挖矿。有一个策略，把钱直接投到机关枪池B可以提供流动资金。B终端用户可以把他们放在自己的业务中，这相当于谷歌公司。如果其他网站需要流量，他们可以从谷歌购买。C端相当于智能基金，也就是说，你把钱投进去，它就会自动在市场上找到更高回报的挖矿方式。我的建议是把钱直接放在yfi或yfii的池中。
贾小碧：有人说每个人都为矿工工作。谁是这一波DFI热潮的最大受益者？
何太基：自从复合后，代币就去中心化在去中心化的交易所或矿业中。早期有一些Ido项目，现在基本上全流通了。这是对一个人认知能力的测试。你能不能快点赶上第一个矿，挖到零成本筹码，然后再去二级市场。现在Uniswap交易，最后是中心化交换，整个食物链被分成几个部分。如果你不前进，你就会被落在后面。说实话，它很可爱。我经历了从萌芽到爆裂的过程，现在DeFi比以太坊矿工更有可能挣钱。因为收费高于地区奖，点击按钮，几百元就没了。人们常说，老韭菜和新韭菜其实并不多。他们都是做事情的老韭菜，老韭菜更喜欢DAPP和DeFi。两天前，我看到一个6011玩家进入竞技场，把BTC换成wbtc和其他硬币，然后去我的。这基本上是一个挖矿和销售的游戏。谁是最大的受益者将不得不通过整个法庭才能看到结局。
贾小碧：参加DeFi有哪些风险？
超俊：风险很大。一是合同审计。有些项目合同未经审计。第二，如果你提供流动性，当货币价格下跌时，你就会亏损。第三，很多人不熟悉以太坊钱包的操作。何太极：所有的项目都有风险，而不仅仅是挑战。投资过这个行业的人有很强的抗风险能力，这一点至关重要。要做好前期投入资金的风险管控工作。我们不应该用自己的生命去战斗。实际上，风险是可控的，因为回报率太高，无法弥补风险造成的损失。
贾小碧：现在挖矿的门槛越来越高。有没有比较适合散户投资者参与的DeFi项目？
何太极：绝大多数的流动性挖矿是无效的，它不创造价值流，它只是资金的流动，所以尽量避免在二级市场交易。牛市的本质是财富从中等智商的人转移到高智商或非常低智商的人，因为高智商可以被理解和持有，而愚蠢的人拥有愚蠢的财富。
贾小碧：你怎么看中央交易所的代币？
超级军：他们受到交通的威胁。这里有个游戏。如果你不去找我，你会得到大量的用户流量，如果你去大门。从结果来看，8月中旬挖、卖的朋友们都笑了，现在因为提前交了筹码，大腿都肿了。现在很多硬币都增加了10倍和几十倍。有一句带有使命感的谚语：DeFi是挖矿、出售和执行代币的使命，所以现在我完全忘记了踏上天空的痛苦。相反，我有强烈的使命感。我正在做一项货币发行工作：“我们不生产硬币，我们只是硬币的搬运者”何太极：这是用户群体的分化。一些用户更加勤奋，不断寻找新的机会。现在，DEX交易的深度和成交量已经超过了中心化交易所，这是非常可怕的数据。在这种情况下，中心化交换面临着激烈的竞争。它们是矛盾的。一方面，他们是被迫的流动，另一方面，这个过程是非常有利可图的。中央交流接收一些高质量的项目，很有价值。
贾小碧：散户投资者的机会在哪里？
超君：我的，把它放进yfi和yfii的基金池里。这个市场有很多机会，除了DeFi，还有BTC。何太极：如果项目的判断能力很差的话，还是长时间拿着项目的头比较好。如果不能，就买以太坊。最终，所有DeFi项目的价值都将存入ETH。DeFi越受欢迎，ETH的价格就越高。如果你想追求更高的倍数，你需要花费时间和精力来研究赛道的各种细分。
贾小碧：DeFi的浪潮结束了吗？下一波机会在哪里？
何太极：我对DeFi做了长期深入的研究。它是整个区块链中唯一可以实现的真实和确定的领域。如果用公链做其他事情，效率很低，但在金融领域很实用。因为安全是第一位的，所以它可以支持全球金融业务。如果你与海外有金融交流或金融服务需求，你会感到“哇，这就是未来”虽然目前的用户体验并不好，但就像早期的互联网一样，你需要深入到各种产品中去，成为它的本土人。然而，你可以与世界交流，感受到价值无障碍地在世界各地流动。
贾小碧：数字货币牛市会持续多久？
超君：我不知道。何太极：很难预测。在这个不确定的市场中，我们只能从战略上加以规避。我建议“资本翻倍”，提取本金，然后利润翻倍。
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更新时间：2020年09月02日
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