“我的卡被冻结了。我只有这张银行卡。所有的钱都在里面。如果你不打开它，生活就是一个问题。我怎么办？”最近一位现金抛售的投资者不情愿地对社会提出了抱怨。
冻结信用卡并不是什么新鲜事。然而，在社区里看到一群朋友用自己的眼睛冻卡，人们一时心惊胆战。显然，这次的冻卡潮与以往不同，而且冻卡影响的范围越来越广。有人甚至认为这是新版“九四”，新一波的攻势即将到来，各种猜测也层出不穷。
幸运的是，绝大多数被冻结的信用卡投资者在三天内被解封，这让每个投资者长舒了一口气。
1、 冻结卡风暴从哪里开始？
为什么9月份以来，各社区的冻结卡现象突然增多？很多人不禁联想到曾晋“九四”风波。然而，随着解封卡越来越多，各方信息公开，事件的全貌也浮出水面。
1授权冻结信用卡
此次冻结与《公安部关于修改公安机关办理刑事案件程序规定的决定》密切相关，该决定于2020年7月4日第三次部级会议审议通过，并将于2020年9月1日起施行。
其中，利用或者主要利用计算机网络犯罪的，用于犯罪的网络服务器，使用服务器的场所，网络服务提供者所在地，犯罪嫌疑人、被害人在犯罪过程中使用网络信息系统的场所，被害人所在地在人民财产遭受损害的地方和公安机关可以管辖的地方，受害人是受害人。
简言之，公安机关对任何OKEX交易所环涉及的非法诈骗都可以由长臂管辖。这也是很多人的银行卡在异地被冻结的原因。
2不分行业
随着各行各业卡冻结现象的出现，我们可以得出这样的结论：卡冻结潮并非针对区块链行业。除了区块链行业，外贸行业也出现了集体冻卡现象。无论是区块链行业还是外贸行业，都有一个共同的特点：资金的“全球自由流动”，而这种全球资金流动的便利性恰恰是犯罪分子瞄准的目标。
综上所述，今年多个行业会出现大概率的“冻卡潮”，与国家在这些违法产品借助帮助完成“十一钱”后，重点打击网络赌博、电信诈骗、杀猪、网络色情、传销资金等违法犯罪活动有关在加密货币场外交易中，普通投资者的银行卡可能流入黑钱，从而导致卡被冻结。
随着时间的推移，越来越多的被冻结的持卡人在各个社区被解封，因为对非法行业的打击力度空前，这必然导致意外伤害。一般来说，误伤的银行卡会在三天后，甚至一两周内自动解封。因此，作为普通投资者，我们不必过于担心。
因此，文章开头提到的新版“九四”谣言也不攻自破。在信息复杂的区块链行业，卖空者和一些媒体会借机夸大，恶意制造恐慌，谋取利润。作为投资者，他们必须睁大眼睛。
2、 如何有效降低卡冻结风险？
大多数被冻结的卡片都是误伤的，很快就会被拆封。但应事先采取预防措施。作为普通投资者，可采取以下措施降低被冻结卡的概率和风险：
1专用卡
准备多张银行卡，并使用一张卡进行场外交易。每天的银行卡必须严格分开。否则，一旦卡被冻结，你卡上的其他资金也会被冻结，严重影响日常开支。场外交易专用卡应尽量不要与其他账户转账，因为冻结的卡不会立即冻结，有些会在几周或几个月后冻结。如果与其他账户存在转账关系，整个资金链上的卡将被冻结。建议直接取现后存入其他银行卡。
2远离非主流OTC
非主流OTC平台包括小OTC平台、非现场社区以及个人之间的代理购买。小OTC平台往往缺乏有效的风险控制机制，更容易被黑钱利用。你不知道交易方的真实身份，也不知道背后的资金是否安全。
对于有合法货币交易需求的投资者，最好选择火币的蓝盾商户，因为蓝盾商户必须在A601上抵押自己的资产才能获得蓝盾认证。此外，蓝盾企业有严格的风险控制管理。再进一步说，一旦投资者在蓝盾业务中抛售资金时冻结了信用卡，蓝盾企业要想推卸责任，就不能推卸责任。毕竟，它已经在火币上抵押了大量资产。
这一次，火币作为最大的OTC平台，已经聚集了大量的流量。黑色产品的进入最让人头疼的是火币，随着风控策略的不断升级，尤其是场外交易的人脸识别验证，也将火币推后，因为身份证和银行卡可以购买，但人脸识别验证不能使用他人，所以一定是真人，这对黑社会生产者来说无疑是一把重锤。
3、 卡片冻结后解冻指南
最头疼的是发生过卡冻，怎么办。一旦大多数投资者遇到冻结的卡，他们往往会匆忙地跺脚。首先，法律法规没有禁止私人持有和合法流通比特币，这被视为“网络虚拟财产”虽然比特币不是法定货币，但它并不妨碍它作为财产受到法律保护。作为投资者，比特币在场外交易并不违法，因此无需过度担心。
在大多数卡冻结的情况下，主要有两种类：一种是短期冻结，三天或几周后自动解封；第二种是长期冻结，一般为半年，半年后可能续签。
首先，这是大多数冻结信用卡的人的情况。根据实战经验，近三天不联系公安局解冻往往适得其反。最好的策略是静静地等待。根据笔者所在社区被冻人的经历，他们在冰冻当天非常慌张。因为钱不多，他们渐渐地忽略了。在冰冻期，是该吃喝的时候了。一周后，人们发现它突然被打开了。
市场上绝大多数被冻结的持卡人都是这种情况。这部分更多是意外伤害造成的，所以安静地等待。
一旦冻结卡期超过数周，或发现冻结期已达半年，则意味着冻结资金涉及非法生产。在这个时候，我们必须采取主动。
第一步：追查原因
携带个人身份证和银行卡到开户银行网点查询冻结原因，查明是谁冻结的，是什么原因造成冻结的。最后，你得到的信息应该有公安机关的具体信息和冻结证件号码。最好有详细的纸质版“冻结信息”
当一些投资者向银行寻求相关信息时，银行可能不会告诉你，所以他们应该拿起法律作为武器，因为银行有告知的义务。如果您仍然受阻，您应该通过银行的官方客户服务部门投诉，并解释您的经历。一般来说，在投诉之后，投资者可以迅速获得冻结的信息。
第二部分：自我辩护
下一步要主动联系发起冻结的公安机关，证明他们不是非法生产团伙，而是守法公民。在与公安机关联系时，要询问是哪笔交易导致卡被冻结。查询出是哪笔交易后，需要查询OTC平台的订单信息、业务对话记录和银行卡流程。
同时，要证明自己清白，需要你的工作证明和各种资产证明，证明银行卡的收入来源合法。
作为新兴产品，一些地方部门可能不知道比特币是什么。为了应对这种情况，你最好主动去普及知识，证明你只是在交易比特币，与案件无关。如有必要，请律师保护您的权益。
可以发现，只要涉及到非法生产，你在拆封的道路上就会遇到很大的麻烦。因此，在进行OTC交易之前，一定要选择主流的OTC平台，因为大平台在防止非法生产方面相对较好，从而减少与黑行业接触的可能性。
后记
卡冻结并非针对区块链行业，且大多是意外伤害。一般三天后自动启封。一旦冻结，就不必惊慌。比特币事务本身并不违法。这是违法的。在场外交易平台的选择上，应以风险控制机制完善的大平台为重点，降低被冻结的概率。在冻结卡风波中，希望每个投资者都能对冻结的卡有一个全面的了解，掌握冻结后的自助方法。
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更新时间：2020年10月11日
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