第二套defi的2020年:潜在货币如何产生

释放双眼,带上耳机,听听看~!

如果您想为2020年的加密货币领域选择几个关键词,那么将选择“defi”和“liquidity mining”。尽管在此之前,defi的分散化外汇、稳定货币、抵押贷款等领域的生态已经相对完善。得益于流动性开采,这些项目将于2020年正式开工。

首先,本文从时间线的角度,梳理了2020年defi的一些标志性事件。

3月11日至12日,出于对疫情和经济危机的担忧,金融业避险情绪严重,美元流动性不足。加密货币市场在24小时内下跌了50%以上。这场灾难导致大量抵押头寸被清算,马克多也被告上法庭。由于网络拥塞造成的快速下降,制造商甲骨文未能饲料的价格,用户无法及时补偿,清盘人无法明确。最后,清算人以0戴的价格赢得了ETH

今年4月,UMA协议宣布推出UMA的新治理令牌,该令牌首先在uniswap上发布。UMA于2018年12月推出,是一个分散的金融平台,提供erc20复合代币,可以跟踪其他资产,如2020年5月推出的ethbtc代币,用于跟踪eth/BTC价格。UMA online uniswap的初始价格为0.26美元,最高时上涨了100多倍。由于uniswap不需要审计,硬币是免费的,而著名项目UMA最早是在uniswap(iuo,uniswap首次发行)上发行的,它带来的发财神化拉开了iuo的序幕,从此uniswap成为早期高质量假币的聚集地。

同样在本月,dforce的分散化贷款协议伦道夫。我黑客入侵并损失了价值2500万美元的加密货币。最后,在各方合作下,黑客归还了相应资产,恢复了公众对迪菲安全的信心。

6月中旬,compound发行了自己的治理令牌comp。当用户使用复合存款或贷款资产时,他们将同时获得comp-token奖励。本月内,存款总额由900万美元增至12亿美元,借款总额由不足100万美元增至11亿美元。从那时起,各种def协议,如balancer和curve,已经发行了自己的治理令牌并开始挖掘流动性。移动采矿的普及也带动了以太坊网络使用的兴起,以太坊网络的采矿费开始超过比特币

今年7月,yfi发布了治理令牌。尽管安德烈克朗杰(andrecronje)一再强调yfi“一文不值”,但它仍然赢得了投资者的青睐。Yfi从上市时的30美元涨到4万多美元,涨幅超过1000倍。因为yfi只有3万个代币,所以三个池子每个都有1万个yfi,每个池子都是在一周内挖出来的。yfi代币快速发行后,社会各界未能投票支持新一轮代币发行,于是yfi出现。Yfii的产量选择了一种类似比特币的减半机制,每周分配减半,并在10周内完成。此后,各种仿制光盘陆续出现。

8月底,寿司掉期借助uniswap的流动性,上线后很快获得了大量的资金质押。Uniswap的总流动资金也在一周内从3亿美元增至20亿美元。随后,大量项目开始采用质押形式进行开采,也出现了刺身等仿制品。Sushiswap于9月成功完成了uniswap的流动性迁移,成为一家独立的分散化交易所。

9月,uniswap发布了自己的平台货币uni,以应对swap和其他项目的流动性迁移。uni发布时,uniswap在9月份之前奖励了所有用户,每个账户至少1000美元的空投引发了当时的热点,也导致了之后热点项目的空投。Uniswap还开展了流动性挖掘活动,巩固了其在分散化交易所中的领先地位。

今年10月,AC的另一个成功项目keep3r成功启动,仅数小时后,就上涨了100倍。Keep3r是一个分散的众包网络,用户可以在上面发布他们的作品并由keeper完成。AC被称为“DEFI之王”,但经常有“翻车”。在另一个项目的象征性杠杆率飙升之后,一天之内也暴跌了99%以上。

11月,cover协议再次上线,发布cover令牌,开始屏蔽挖掘。由于cover在项目选择上更为灵活,并受到自身代币的推动,逐渐积累了数千万元的资金硬币,提供了流动性。不过,去年12月,它遭到黑客攻击,导致代币无限量发行。因此,cover只能废除以前的代币,并根据阻塞时间重新发行。

算法稳定货币也在本月开始出现。基本现金在11月底上线,随后出现了各种算法稳定的货币模拟盘。

12月,1inch在圣诞节当天发行了自己的代币1inch。在1inch首次公布代币发行计划后,社会各界对其moonswap提供的流动性预挖掘只获得代币总额2%的奖励表示极大不满。几个月后,在代币发行之前,1inch的发行规则将预挖掘阶段的奖励从线性释放改为一次性释放,并增加了几个eth交易对的流动性奖励。即使前期有很多不满,但1inch发布后,用户也对几千元的奖励表示由衷的感谢。

我们来看看今年的数据变化。

总锁量增加了29倍

尽管2019年的defi已经近乎完美,但流动性挖掘的兴起吸引了用户将大量资金从交易所转移到了链上。2019年底,以太坊的总锁定量仅为7.77亿美元;到2020年底,这一数字将升至234亿美元,增长29倍。

第二套defi的2020年:潜在货币如何产生插图

目前,锁定量最大的maker、uniswap、compound和AAVE项目已于2020年前存在。得益于流动性挖掘和加密货币的全面崛起,defi将在2020年爆发,锁定数据将上升数十倍。

Wbtc是最锁定的erc20令牌。由于交叉链技术的成熟,比特币锚币也将在2020年快速发展。

稳定货币总市值已超过300亿美元

目前,稳定货币流通市值已超过300亿美元,其中美元兑美元、美元兑美元和美元兑美元位居前三位。

到2020年底,以太坊的稳定货币市值将达到204亿美元,2019年底为34.2亿美元,增长496%。戴的市值从第六位上升到第三位,而派克斯的市值则从第三位下降到第五位;在币安的支持下,巴斯的发行量从2600万上升到10.77亿,排名第四。

3月12日,由于底部抛售需求激增,市场缺乏稳定的货币,国内美元兑人民币的溢价达到10%。之后,usdt一路发行,保费不断下降,直至目前的负保费。

第二套defi的2020年:潜在货币如何产生插图1

抵押贷款

到2020年底,以太坊按揭贷款平台贷款总额36.8亿美元。一年前,创客和复地的借款总额只有9228万元,今年这两个平台的借款增长了32倍。

前三大借款人Compound、maker和AAVE(前ethrend)已经经营多年,而第四和第五大借款人cream和forTube则受益于流动性挖掘,实现了冷启动。

第二套defi的2020年:潜在货币如何产生插图2

分散交换

目前,交易量排名前五位的分散化交易所uniswap V2、sushiswap、1inch V2、tokenlon和curve均已于2020年完成硬币发行。吸引流动性后,成交量远高于上年。到2019年底,所有分散化交易所的日交易总额只有几百万美元,到2020年底将上升到10亿美元左右。

Uniswap在2020年发布V2版本,改变了原来只与eth建立交易对的局面,使erc20代币可以自由建立交易对;支持闪贷实现零成本套利;支持usdt、BNB等非标准erc20代币。。。Uniswap通过这些变化巩固了自己的地位,V2版的流动性在今年6月超过了V1版。据介绍,uniswap正在开发V3版本,将采用ZK汇总扩展方案实现限价令,防止抢先交易,uni持有人将分摊交易费用。

第二套defi的2020年:潜在货币如何产生插图3

跨链资产

比特币锚定币的数量从2019年的1039枚增加到141752枚,增加了135倍。a601占加密货币市场的68%。在2020年之前,它不会在以太坊链条中广泛使用。复地等流动性开采项目大大增加了以太坊的资产需求,这无疑是最好的加密资产之一。3.12之后,makerdao增加wbtc作为Dai的抵押品,以增加自身的稳健性。当市场下跌时,有更多的方法借戴作为保证金。

另一方面,分散发行a601锚定货币的技术要到2020年才会成熟。Ren协议依靠这一技术发行renbtc,成为比特币中最大的分散锚定货币。今年任天堂的价格也上涨了10多倍。

第二套defi的2020年:潜在货币如何产生插图4

合成资产

目前,合成资产市场规模不大,但发展空间很大。除synthetix外,UMA、镜像协议等也得到了很好的发展。镜像协议实现了真实股票的合成。

除了分散的股票合成,集中交易所FTX还推出了认股权证产品,并为特斯拉、谷歌和苹果等公司的股票推出代币。

如何实现实物资产的认证一直是加密货币领域的难题,涉及到政策、法律等多方面的规定,这也是未来AAVE、makerdao等head defi项目最重要的发展方向之一。如果能将房地产抵押在马克岛借戴,戴的流通性将大大增强。

总结

Defi不是在2020年开始的,但2020年是它爆发的第一年。通过流动性挖掘将自己的治理令牌分发给用户,可以很容易地获得更多的用户。流动性挖掘不仅可以用于defi,还可以用于其他领域,比如NFT拍卖平台,该平台向用户分发代币。虽然流动性挖掘给项目冷启动带来了机会,但市场愿意给愿意深耕的项目更多的机会。目前,head defi项目大多已经运行多年。

今年,在def领域实现了分散式a601锚币发行、股票证券化等关键技术。不过,仍有一些领域值得努力,比如将房地产和其他房地产资产纳入加密货币和抵押贷款领域,这也是一个比现有市场更广阔的方向。

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7 条回复 A文章作者 M管理员
  1. LongHash

    姨太牛

  2. Voice OfCoin

    比特币佩服佩服啊.

  3. 阳光

    哈哈哈不意外

  4. amdy

    风物长宜放眼量区块链

  5. Peter

    原来还有这么多内幕啊,长见识了,呵呵

  6. MrWang🇨🇳

    梭哈[doge]

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