加密货币项目的价值判断与欺诈程序

加密货币波动极大，大幅增长数千倍，“归零”下降99%。即使在牛市中，也有很多人亏损。

因此，哪种加密货币值得投资是所有投资者共同关心的问题，他们在投资时也需要充分了解。

1、 高值加密货币的类

1信念驱动：比特币 BTC

虽然比特币在加密货币总市值中的市值正在下降，但比特币是加密货币的代名词，在整个网络中拥有最强大的算力。

比特币是整个加密货币市场的风向标。可以说，如果比特币涨了，大盘就会涨，如果比特币跌了，大盘就会跌。如果比特币掉下来，皮肤就会消失，头发也会附着起来！

2硬通货类：ETH、USDT等

ETH将区块链带入了2.0时代，智能合约的兴起使ETH成为硬通货。此外，私募和ICO众筹均使用ETH作为募集货币，ETH加密货币的第二名被格外合并。

美元兑美元作为一种通用的代币，是连接法定货币和加密货币的纽带货币，与美元保持着1:1的兑换关系。目前，USDT是加密货币的避风港。

3公链的基本类：Ada、elf、Neo等

具有公链的区块链项目存在巨大的技术壁垒和应用预期。基于公链的各种应用的不断实现，将为公链加密货币带来巨大的实用价值支持。

4匿名：XRP、XmR、zcash等

采用匿名加密技术的加密货币是一种隐蔽的资产转移方式，是许多不法商家的财产避难所。巨大的社会“刚需”使得匿名加密货币非常有用。

5兑换代币：HT、okb、BNB、big、dew等

加密货币交易所和“核印钞机”一样，是整个区块链流量的中心，其发行的代币比一般的加密货币更具实用价值。

2、 加密货币的价值分析

1需求水平方向分析

这个区块链项目解决了哪些问题？

利用区块链技术解决这个问题有什么优势吗？

这个问题的解决是否符合“高频率”和“刚性需求”的特点？

项目的诞生决定命运。项目投机者经常使用区块链+热点领域来包装一个漂亮的外壳。这种“红粉骷髅”式的项目往往让普通投资者成为“韭菜”。

2白皮书和团队成员分析

白皮书是该项目的初步构想。投资者可以通过白皮书了解项目的核心竞争力和运行机制，评价项目路线图和治理结构的完整性。

对于白皮书中列出的团队成员，投资者可以进一步判断简历是否真实有效。

在开放的信息渠道中，我们可以观察创始团队成员是否在微信、论坛等社交媒体上积极分享自己的想法和进展，是否能够积极回答投资者和外界的提问。这些都是投资判断的重要参考因素。

当项目出现重大延误时，一些项目也会将已发布的白皮书从官方网站上删除。

3代码技术分析

在GitHub上，可以查看项目代码管理机制、代码安全审计机制等，判断项目的创新性、安全性和可行性。

是否有不可替代的核心技术或功能。比如以太坊比比特币有更好的技术解决方案——智能合约，可以提高整个网络的交易确认速度。

GitHub网站上的星星数是项目的收藏状态，它直接反映了用户对GitHub上项目的关注度。一般来说，开发者越重视，项目公链的开发和应用就越多。

4融资历史与ICO分析

有许多高质量的区块链初创企业，经过一段时间的运营，可以从投资者或机构那里获得天使投资。

这种投资行为，意味着投资机构对项目分析过一次，投资者就可以放心一点。

项目进入ICO后，可以通过检查筹资完成率、评价财务管理制度、筹资使用计划和财务审计制度，判断财务治理结构是否完善，是否存在挪用风险。

3、 在专业评级机构的帮助下

从投资的角度判断加密货币项目的价值，是一个需要多方收集信息，结合以往投资经验的过程。对于普通投资者来说，门槛相当高，需要大量的时间和精力。

幸运的是，市场上有一些专业的评估机构，比如dprating，为投资者提供中性加密货币的评估结果。

Dprating成立于2017年5月，是全球领先的区块链评级机构，在加密货币领域定位为穆迪。炮兵评级首先公布了多项量化评级模，并在此基础上发布了近百个项目的中性评级报告，深受业界好评。

与穆迪、标准普尔等传统国际评级巨头不同，德评级坚持不对被评级方收费，以制度化的形式保证客观性和中立性，独立开展项目评级、名单、指数、尽职调查等业务。

2017年6月，dprating在全球首次发布了ICO量化评级模smartico。同年10月，该模被细化为萌芽、成长和成熟三个版本，分别适用于相应生命周期的项目。

Dprating也是世界上第一个审计项目代码开发和发布项目代码质量清单的组织。自2017年8月以来，该榜单每月发布一次，涵盖近200个知名项目。

4、 以加密货币名义行骗

套路一：金字塔

与正常的发展成员不同，这一套路高收入的主要来源是线下发展。人们普遍认为，其代币采用拉人头的开发方式，运用区块链项目的概念，可以获得高回报，高回报的途径是吸引更多的投资者进入市场。

投资者进入股市后，按照固定水平进行配置，同时根据投资者投入的资金量进行动态配置。

这种金字塔式的人才拉动套路还主动将“挖机挖矿”、“计算力”等区块链概念结合起来，这往往让新人难以防范。但其实质是拉人，建立金字塔式的等级结构。

例行公事2：银行家的盘子

这种套路就是在发布自己的加密货币后，搭建一个虚拟货币交易平台。加密货币只能在交易平台上交易，并将受到高度控制。

投资者在该项目自己的交易平台上购买的这类加密货币的价格是随意操纵的。一般来说，上升趋势是用来吸引投资者进行更多的投资，而这些增加只是账户数量的变化。

投资者充值容易，套现难。他们中的一些人甚至收取高达一个以太坊的现金。其中一些规定了长期退市门槛，这使得投资者很难将“伪造”的加密货币兑换成法定货币。

套路三：人为拆分基金

“常规货币”没有代码基础，只能通过人为拆分代币获得奖励。通过在短时间内连续拆分，产生大量“代币”，造成投资者财富飙升的假象，进而增加投资准入。

当没有新进入者时，往往会导致抢购销售，形成崩盘。常用的宣传方式是“只上不下”。

据不完全统计，2016年以来，以加密货币为幌子的诈骗案件180余起，涉案金额超过1000亿元。

其中，90%的案件属于通过线下开发的各类诈骗活动，其中大部分是上述三类诈骗套路。

在区块链的旗号下，这些传销、银行家计划、资本计划的风险非常大，服务器大多设置在海外，给受害者维权带来困难。

俗话说得好，想要投资数字货币的读者必须学习一些区块链和交易原理的基础知识。虽然一开始可能很无聊，但他们应该相信自己。只要他们愿意学习，他们就能学习。

只有在认知范围内赚钱，才能在这场科技浪潮中立于不败之地。