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老树发芽?比特币正在以太坊进入profi领域

作为开发人员和应用程序参与者,分散财务是在以太坊网络上构建分散财务应用程序的游乐场。开发人员和年轻的项目团队使用以太坊的开源工具来创建“未经许可”的金融应用程序来代替租赁机构

首先,作为开发人员和应用程序参与者,去中心化财务是在以太坊网络上构建去中心化财务应用程序的游乐场。开发人员和年轻的项目团队使用以太坊的开源工具来创建“未经许可”的金融应用程序来代替租赁机构。

这些去中心化的应用程序使任何有互联网连接的人都能够访问各种金融产品和服务,包括加密资产交换、保证金交易、金融衍生品、合成资产、算法交易和借贷市场。

DeFi的两个致命例子包括高收益储蓄账户和获得信贷。ETHer、Dai、USDC、tETHer和其他加密资产的持有者可以借出他们的资产并获得高个位数的年回报。另一方面,借款人可以使用其加密资产作为抵押品,并获得与法定货币绑定的稳定币作为杠杆或信贷额度。

除了以太坊(协议)为基础之外,profi项目主要使用以太坊(协议的本币单位)作为基础资产和抵押品的主要来源。

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但现在,该行业正试图将比特币注入DeFi生态系统。这些“比特币锚”试图将比特币卓越的流动性、交易量和用户群与以太坊的可组合性和开源金融应用生态系统结合起来,在比特币和以太坊之间架起一座桥梁。将比特币引入profi的项目包括wbtc、imbtc、TBTC、SBTC、renbtc和PBTC。

一般的做法是创建与比特币市场价值挂钩并由比特币担保的ERC-20(以太坊标准)代币。总而言之,这个过程包括用户将比特币存入智能合约,然后智能合约吐出一个新铸造的比特币链接代币,用户可以在以太坊钱包中访问该代币。

智能合约使用比特币价格信息来监控基础比特币抵押品的价值,该价值等于新的ERC-20代币的价值。一个更中心化的解决方案(即wbtc和imbtc)涉及托管比特币、铸造新代币和监控比特币抵押品价值的第三方保管人。

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当makerdao社区投票决定在maker系统中添加代币作为抵押品时,wbtc的数量激增。Makerdao的Dai是与美元挂钩的最大的去中心化稳定币,接受各种加密资产作为抵押品。从以太坊开始,马克道后来加入了蝙蝠,USDC,现在wbtc。

为了打开保险库并访问Dai,用户需要使用这些加密资产来完全抵押他们的位置。wbtc的加入使得wbtc的累计链价值飙升至2200多万美元。

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尽管wbtc有了显著的增长,以太坊仍然是DeFi中最大的抵押品,在DeFi协议中有260万以太坊,在撰写本文时价值5.2亿美元。然而,随着另类资产的出现,这一趋势在最近几个月已明显下降。

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尽管wbtc最近取得了成功,以太坊纯粹主义者批评makerdao包含了中心化式代币wbtc和USDC。由于wbtc和USDC依赖第三方保管人持有基本比特币和美元,如果这些实体受到监管压力的攻击或胁迫,它们将面临交易对手的风险。另一个问题是这些实体审查和处理事务的能力,这是对DeFi空间精神的厌恶。

因为DeFi应用程序需要锁定加密的抵押品,它们会产生对资产的需求,并减少其在市场上的供应。当然,这将导致标的资产价格上涨。加密资产作为DeFi的主要抵押资产,将从这些供需动态中受益最大。用户需要购买并锁定资产才能访问其WiFi产品和服务。

比特币和以太坊似乎正直接竞争成为DFI的主要储备资产。不过,即使比特币主导市场,以太坊也将受益于用户必须为WiFi应用支付交易费用的事实,因此以太坊需要处理交易。

假设以太坊仍然是去中心化应用的主要平台,而其他竞争平台(如liquid、algorand、cosmos和tezos of blockstream)无法占据重要的市场份额。

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将比特币引入以太坊profi生态系统尚处于起步阶段,比特币是否会成为推动去中心化应用的主要储备资产还有待观察。市场将决定哪种加密资产是最好的,并且应该获得金钱回报:当用户请求持有或锁定代币时,代币的价值。

最终用户的行为将选择最具货币特征的加密资产作为最佳抵押品,而比特币和以太坊将争夺主导地位,因此DeFi可能成为这场战斗的新战场。

原文来自《福布斯》英文版,由蓝山实验室团队编撰。英文版权归原作者所有。如需中文重印,请与编者联系。

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更新时间:2020年05月17日

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