新华社：虚拟货币乱象，“韭菜收割机”亟待整改

新华社上海5月15日电；一边是“财富神话”，一边是“割韭菜”。

从去年开始，比特币的暴涨就把整个币圈逼疯了。包括马斯克在内的一些名人已经成为许多虚拟货币的“载体”。狗钱、柴狗钱在马斯克的《寿丹》中一路飙升。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别力的投资者正成为目标。一方面，“山寨币”大行其道，另一方面，制造者野蛮收割，行业乱象对居民财富的威胁越来越大。不少业内人士呼吁相关部门对这一领域进行整顿和规范。

货币投机的“老百姓”越来越深

60岁的孟阿姨自称“维吾尔族家庭”。她从2018年开始购买维卡。

维卡的管理者告诉她维卡将成为世界货币。一个维卡相当于10克黄金。她相信。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡的“传销+投机”模式，但孟阿姨固执地认为，维卡将是比特币之外的数字货币。

孟阿姨的女儿小淑告诉记者，她妈妈在把维卡的钱都丢光后，加入了投资狗钱和熊猫钱的聊天群。她仍然幻想通过投机实现财富自由。

“这些年我帮妈妈还债好几次了，但她还是不听我们的”，小舒说，孟阿姨炒钱多年，每个项目都花了好几万元，“偶尔，我听到她兴奋地说有新项目。每隔一段时间，就会有一个。她还让亲戚朋友掏脑袋，为全家注册虚拟货币钱包。”

资金投入虚拟货币平台后，不能提取。次数多了，孟阿姨知道这是资本盘。但她还是退，加，退，进，出各种币圈组。

“她只是冒了个险，后来告诉我，只要不是最后一个收菜的，就可以切别人的韭菜。过了一会儿，他告诉我，即使10个项目得到补偿，也只能上交一个项目。”小舒说。

最后，孟阿姨不仅损失了60万元的毕生积蓄，还承担了大量银行贷款。

虚拟货币市场警报

今年以来，比特币、狗币、柴沟币以及各种少数民族货币的暴涨暴跌，让投机进入了许多普通投资者的视野，也让一系列问题浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以暴利”的旗号发行各种虚拟货币。梦想一夜暴富的投资者蜂拥而至，成为“山寨币”的受害者。

项目方精心编织的“白皮书”可以瞬间变成收割“韭菜”的镰刀，投资者的毕生积蓄可能成为猎杀的目标。雷达币、坤币、火神币等虚拟货币利用老年人有养老金但不认为银行利息低的心理吸引老年人投资，不断编织创造财富的神话，诱使老年人购买“山寨币”和“航空币”。英雄链（HEC）是最受欢迎的虚拟货币之一，已经吸引了数百万受害者，涉案金额超过3亿元人民币。

中国香港大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰说，今天市场上有数以百万计的虚拟硬币，主要是通过发行硬币、多级促销、宣传散户接受要约，而项目方出售大量筹码“切韭菜”牟利。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币欺诈造成的损失近40亿美元。诈骗手段包括“航空货币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法申请等，如果不加以遏制，预计未来将愈演愈烈。

当心“灰犀牛”

除了各种“空中货币”，在交易所上市的加密货币也成了“韭菜”的收割机。

自2020年3月13日比特币再创近年来新低4705元以来，比特币现价较低点暴涨12倍以上，极端行情不断上演。此外，狗币、柴沟币也在马斯克的“喊旗”下轮番上演双双或暴跌行情。各方都认为，飙升的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”已经将投资变成投机，“比特币本身就受到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，而在价格暴涨中也有很多猜测。比特币的市场中心化度水平非常高，绝大多数货币被极少数账户控制，这就具有非常明显的银行家属性，导致比特币的价格波动非常大。他表示，这种高风险资产不适合散户个人投资者投资。

吴海峰担心，加密货币的“价格暴动”可能会在一些个人投资者和私人基金中变成“灰犀牛”。

据区块链市场网站coin gecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值已超过2.54万亿美元，超过了2.15万亿美元的货币流通量。其中，主流加密货币比特币只占18%，大部分加密货币充斥着资产泡沫。

“马斯克在推特“首丹”和全球最大的专注于加密货币投资的基金格雷基金的地位，成为币圈的最大催化剂，刺激投资者聚集购买加密货币资产，而一些民间投资者甚至加入了炒钱大军，“吴海峰认为，私募机构的入驻，使得虚拟货币衍生品的玩法多种多样，合约杠杆、ETF、DeFi等新的玩法也频频出现，这使得它的涨跌都是不计后果的。一旦仓位破裂，风险可能会从个人投资者传导到金融机构，对金融稳定构成威胁。

抓紧整改规范

业内人士提醒，虚拟货币正成为跨国洗钱的新手段。目前，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司peckshield发布的《2020年数字货币反洗钱报告》，2020年无管制出境虚拟货币价值达到175亿美元，较2019年增长51%，仍在快速增长。

中国银行业法学研究会理事长肖莎认为，虚拟货币乱象中涉嫌欺诈的行为大致可分为四类：编造、发布白皮书吸收公众资金，将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用被害人投资虚拟货币的冲动诱使被害人投资，涉嫌构成诈骗罪；以非法占有为目的，采取诈骗手段非法集资、携款潜逃、挪用资金的，涉嫌构成集资诈骗罪；组织、领导传销罪。

针对币圈引发的各种风险，有关部门近年来不断加强整改和监管。肖莎认为，应及时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币项目和投机行为予以制裁。