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什么是defi?

你最近经常看到这个词吗,迪菲。

最近,他似乎成了区块链行业最大的热点。但我相信大多数人,像我一样,对他还是一脸茫然。

那么,究竟什么是defi?

什么是defi?

Defi是分散金融或分散金融的缩写。它不是一个项目,而是一个概念,是一类项目的总称。

什么是defi?

我们可以把区块链看作是一个分散的、防篡改的数据库。而defi可以看作是一种通过区块链技术实现的金融产品。例如,我们最熟悉的以太坊也可以被视为defi。

然而,以太坊只实现了货币的分散化,今天的defi项目可以扩展到更多的场景。如稳定货币发行、放贷、交易等,用智能合约取代原有的机构或中介机构。

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这样,任何人都可以参与交易,杀死中间人,节约交易成本,实现过程公开透明,大大降低了信任成本。这也是defi大发展的根本原因。

那么这些defi合同是如何运作的呢?

这是一个稳定的货币项目,makerdao,这是defi生态系统的基本协议之一。用户可以超额抵押数字货币,生成稳定的货币Dai,价格以美元为基础。把它想象成defi生态系统中的中央银行。

但数字货币的价格是不断波动的,当抵押贷款利率达到一定水平时,抵押的数字资产将在合同上自动拍卖。马克道的协议确保了稳定的货币戴的价值。

什么是defi?

这是贷款平台大院,用户可以存款赚取利息或抵押贷款。就像一家银行。借贷的逻辑也是过度抵押。

这两个项目是贷款类的协议,类似于现实世界的抵押贷款逻辑。而接下来推出的去中心化交易平台DEX,则不尽相同。

在普通交易所里,交易是通过撮合买卖双方来进行的。但是,由于区块链的表现,智能合约的撮合经验并不好。所以又用了另一种方法。自动做市商。你的对手不再是一个人,而是一个合同。但还有一个问题,如何保持一个合理的价格。

目前,交易量最大的协议uniswap采用恒定产品做市功能,如下图所示。

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简单的理解是,买的人越多,价格就越高;同样,卖的人越多,价格就越低。价格由供求关系决定。当协议价格偏离市场价格时,就会有套利经营者通过移动平价差价来获取利润。

然而,这种简单的乘法公式并不适用于所有的情况下,当面对小的价格波动,如稳定的货币对。这会导致价格下滑太多。

对于这个问题,也有团队提供解决方案。这是原团队发布的MOV超导协议。他们将核心算法升级为具有可控常数的隐式函数。

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其结果是使中心区获得超低的滑动点,将价格控制在合理的位置。此外,还引入了预言机机制来解决非永久性丢失问题。

在滑动点数值计算实验中,在50万流动性水平下,20万美元一次性大额交易的滑动点小于3000三(0.29%)。与几大集中交易所相比,它们也具有充分的竞争力。

Defi已经成为区块链领域的一个重要课题,可能是未来区块链领域最重要的方向之一。值得注意的是,尽管其宏伟的愿景,迷人的叙述和引人注目的数据。

然而,无论是在3月12日市场崩盘下,defi众多协议产品甚至濒临破产的大规模清算,还是频繁的黑客攻击,都表明defi还处于非常早期的阶段。因此,除了未来,我们还需要更加谨慎地看待defi。

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