首次推出| defi很受欢迎,哪些项目值得关注?

作者:合流华人社区

注:本文首次发表在Mars Financial and economics“Mars”上

Chainlink

Defi token着火了,火是不合理的,火是一团糟。

从6月份的复合月份到最近的yam、CRV,一个接一个地出现在公众视野中的defi货币,令人眼花缭乱。

与传统的“山寨币”相比,德币往往是几十倍,数百倍的涨幅确实引起了全行业的关注。然而,积极参与经济繁荣的散户投资者真的受益吗?

热ICO,DEFI陆军就要来了;

自今年6月起,德福产品复合推出“借矿”模式。一旦推出,公司的货币价格从最初的18.5美元迅速上升到380美元,上涨了19倍。

消息一出,舆论哗然,人们对这个价格怪兽产生了浓厚兴趣,这也点燃了迪菲的火焰。现在,火烧得很旺。

2020年初,defi的总市值将在800万至9亿美元之间。然而,自5月份以来,defi的市值突然如火箭般上涨,突破了200亿美元、40亿美元,再到最近的1287.8亿美元。

8月19日,根据debank的数据,以太坊协议中锁定的资产总值突破70亿美元。

巧合的是,根据区块链数据指数公司graph公司的最新数据,在6个月内,每月的defi查询次数超过100亿次。在过去的几个月里,graph托管服务每天的查询量在2亿到3亿之间,但在6月份,每天的查询量达到了4亿到6亿。

随着defi概念的流行,中央交易所当然也不甘示弱,竞相推出difi项目代币和合约产品。过去,comp在两个月内推出了52家交易所,然后ampl赢得了17家交易所的青睐。然而,成立于7月27日的yfi在一个月左右就上线了,甚至yfi的衍生品也全部上线。此外,近年来,亚姆一天五交易所、HBO三大交易所都在同一时间点推出了CRV。

Defi既热又可怕。不过,值得注意的是,尽管defi如此火爆,但与整个加密货币行业相比,它仍然只活跃在少数人的范围内,普通用户的门槛仍然很高。而且,作为金融领域的一次社会实验,各类产品仍存在诸多问题和安全风险。

过去,黑客攻击dforce,然后攻击Yam,因为合同代码问题,货币价格暴跌,许多用户遭受严重损失。几个小时后,从1000万到860万的教训是极其痛苦的。无数血腥的事实告诉我们,作为普通用户,如果我们想参与其中,至少应该知道自己在玩什么。

为了方便您更快地了解各种DEFI产品,我们特意为读者整理了时下的“红烧鸡”

明星货币备受瞩目;

NXM公司

12小时,7.2美元飙升至252美元,nxm市值突破1000亿,K线的快速跃升让投资者叹为观止。

Nexus mutual是以太坊互助保险,通过全权委托的方式分担风险。它类似于我们目前使用的支付宝“互宝”用户的保费集中在资金池中。当提出索赔时,用户将从池中获得一些赔偿。

值得注意的是,纽交所货币价格大幅上涨后,出现了戏剧性的一幕,大投资者不断砸盘,前期投资者出货,价格缓慢回落至11美元,而得到高价的投资者也被抓在了山顶上。nxm在短时间内暴涨暴跌的原因与其补偿能力比率(MCR%)密切相关。

简言之,偿付能力比率是准备金池与最低赔偿基金的比率。换言之,nxm储备池需要多少资金才能避免无法支付客户的风险。

在短期内,通过操纵补偿能力比率可以影响货币价格,但这种方法是不可持续的。随着大公司出货和补偿能力比率的下降,价格很快就会下降。从长远来看,价格会随着业务的增长而上涨。

因此,nxm的繁荣看似疯狂,但它只是一个虚假的繁荣。此外,必须指出,目前nxm最大的风险来自于其自身的系统。总是有新的漏洞不断被发现和利用,即使是在逻辑级别而不是代码级别。形式化核查不能充分暴露合同漏洞,不能发现逻辑漏洞。

虽然nxm在短期内已成为热点,但分散保险仍值得探索和尝试。毕竟,安全问题始终是悬在我们头上的达摩克利斯之剑。

截止日期,nxm的价格再次达到57.98美元的峰值。无论是企业增长还是市场投机,也许只有时间才能告诉我们正确的答案。

YFI和YFII

Yfi从未让人们失望,在经历了上一次的低迷之后,Yfi再次起飞。8月18日,yfi价格突破12821美元。这款被创始人称为“air”的治理代币,几天内从3美元涨到4500美元,然后经历了一次分化,价格下跌,现在网上的币安正式超过比特币的价格。

Yfi是defi平台年的治理标志。Year是一个聚合平台,支持多种defi协议。它可以在提供流动性挖掘的defi协议之间自动移动头寸,并帮助用户获得更高的利润。

此外,在众多标榜“去中心化”的项目中,yfi是一个具有比特币气质和区块链精神的项目。

首先,该项目的创始人安德烈自己建造了这个项目;更重要的是,项目建成后,安德烈毫不犹豫地退却,将项目交给社区治理;第三,项目代币yfi的总额限制在3.3万元以内没有团队股份,没有预挖掘,没有公开募股,甚至创始人本人也没有象征性的奖励。采矿是获得yfi的唯一途径。

有些地方存在争议和分歧。在发展成为比特币之前,yfi正面临比特币的“灾难”分叉。由于yfi的总金额固定在300万,对于热衷于采矿的玩家来说,这是不够的。此外,如果没有采矿,将从池中提取大量资金,这可能会对yfi产生负面影响。

此时,一些社区成员提出计划,将3万件增加到600万件,同时按照比特币减半机制,每周减半。此提案称为8提案。然而,这8项提案赢得了80%以上的支持,但由于总投票率没有达到33%的最低要求而失败。从投票结果可以看出,硬币的大持有者根本没有参加投票。

事实上,它反映了yfi作为治理象征的作用:可以保证投票决定项目的发展方向。因此,yfi社区的一些成员决定拆分该项目。用yfii社区的话来说:为了确保Andre genius的想法和系统不受之前的巨鲸账户的控制,我们拆分了代号为yfii的yfi项目。

起初,它诞生于yfi,但并不受欢迎。在很多人眼里,这只是一个国内的假货。然而,下一次yfii的激增,让很多人闭嘴,默默地吐出两个字:“振祥”此外,随后平衡器的“封杀事件”让yfii摘掉了“山寨”的帽子,成为玩家口中的“国产产品”

与yfi和yfii一样,除了二级市场购买外,只有一种方法可以获得代币。但是,对于yfi来说,采矿基本上由大投资者控制,个人投资者的小资本开采收入不足以支付服务费。虽然它是一个分散的产品,但它不是一个公平的游戏。因此,越来越多的人选择在二级市场接手,而fomo的人气很浓。

大规模开采,社区订单,散户,你卖筹码,我拿着,卖给他,聚集人气,把板块做大好,这个操作熟悉吗?

Link和Oracle系列

作为2020年最强大的造假货币之一,link屡屡打破失地投资者的大腿。如果你想盘点过去一年最吸引眼球的货币,那就不必联系了。

自2019年下半年以来,它多次领跑市场。Link不仅是继“312黑天鹅”之后最早恢复跌势的货币之一,而且近期也突破了历史新高,其市值甚至超过了过去的主流货币LTC和BSV,在全球市值中排名第6位。相反,明星货币xtz和atom同期的表现远不如link。用“疯狂”一词来形容link的表现并不夸张。

link货币价格的大幅上涨让投资者看到了市场对分散式Oracle机器的需求,这些机器主要来自defi。因此,只要defi仍然火爆,甲骨文市场就会有需求。然而,link的市值已经上涨了很多,其市值在全球排名第六。还是不在车上吗?如果你上了公共汽车,你可能会被保险。如果你不上车,你可能会一直空着。

因此,聪明的投资者将重点放在了其他几个低市值的Oracle项目上,如band protocol、nest protocol、tellor等等。但是,如果我们从横向比较的角度来看这些分散的Oracle机器,chainlink显然具有先发优势,并且处于领先地位。

然而,与其他Oracle项目相比,chainlink也有其缺点和问题。例如,chainlink提供的预测服务太贵。另外,随着业务规模的增加,节点欺诈的潜在收益越来越大,链链的安全性也会降低。

YAM;

8月13日凌晨3点,名为Yam的defi项目出现了。其价格短暂上涨至200美元,然后保持在109美元,基金池中的抵押贷款资金高达60亿美元。YAM单价从109美元跌至0.9美元,跌幅超过98%,资金池缩水至2.8亿美元。云和泥的变化只在36小时内发生,确切地说,是在第8个月13日16点的一个小时内。

Yam Finance是一项试点协议,定位于流动采矿聚合商。

简言之,就是yfi+ampl模,采用yfi挖掘输出模式,但支持几乎所有主流的difi代币,Yam是与ampl相同的通胀和通缩模。

Yam的初始配置采用yfi模式,无预挖掘,无投资者份额。同时,Yam基于算法稳定货币Ampleforth的弹性供应模添加了一个关键的补充机制,即每次供应扩张的一部分用于购买ycrv并将其添加到Yam社区管理的Yam存储库中。YAM最初的总供应量为5亿。

8月12日凌晨3:00,yam Finance项目进行了首次代币分配,其中200万枚初始代币(yam)平均分配给8个质押池,每个质押池为25万枚,初始代币分配持续7天。

Chainlink

这8个池分别是comp、lead、link、MKR、SNx、weth、yfi、ETH/ampl uniswap V2 LP。YAM的崩盘与“全调节”的机制设计有很大关系。Yam初始代币总数为5亿,每12小时进行一次回扣,即北京时间上午4点和下午16点。假设用户持有总金额的1%,然后回扣仍占1%;只有数量发生变化,才能获得更多/更少的YAM。

有市民表示,该项目与“回扣”合同存在漏洞有关。据知情人士透露,Yam核心开发者在本机代码中缺少一个1e18,并将本机代码中的两个变量混在一起,导致这一行的计算结果是产品设计的1e24倍。

也就是说,在储备之后,Yam突然向池中发行了24枚代币,这也导致了整个市场的Yam数量过多,硬币价格暴跌。不幸的是,Yam失败了。不过,当YAM暴跌至最低的0.6美元时,仍有用户选择抄底,很快以1.4美元卖出,赚了不少钱。

“我们将设立一个gitcoin赠款活动,以协调社区资金,完成Yam合同审查,”Yam的官方博客在Yam倒闭后发布。如果达到融资目标,我们计划在审计完成后迁移yam原始合同,支持yam 2.0的发布。”

然而,yam2.0只是一个概念。我希望在经历了YAM过山车热之后,我会记住“风险”这个词。

CRV公司;

8月14日,币安、okex火币同时宣布推出CRV。币圈的“老韭菜”从未见过这样的场面。三大交易所一向高高在上,实际上却俯身竞相推出同一个项目。

还没等大家反应过来,另一个大消息传来:uniswap的CRV价格达到了30美元。根据这个数字,CRV的市值很容易超过以太坊的市值。就连币安创始人赵长鹏也忍不住发微博:现在市场疯了,我们应该对自己的投资行为负责。市场的狂热很快将YAM一天的暴跌抛诸脑后,CRV成为了新的defi“最爱”

我相信,遵循DEX轨迹的投资者或多或少了解曲线。这是一个基于以太坊的流动性聚合协议,类似于分散式交易所。用户可以在以太坊上交换稳定货币,如Dai、usdc、usdt、tusd、busd和SUSD以及BTC锚定货币。换句话说,CRV类似于专门的稳定货币兑换。

与uniswap相比,curve通过特殊的自动做市商(AMM)算法具有更低的交易成本和滑动点。

虽然_这_是_一_个_defi_项目_ , _但_curve_最初_由_一_个_团队_管理_ , _相对_集中_ 。_为了实现分权,curve推出了分权组织curve Dao。而CRV是曲线Dao的治理标志。

CRV代币总数为30.3亿枚,首次发行规模为13亿枚(占总数的43%)。具体分配方式为:62%的CRV代币分配给流动性提供者(包括预挖掘轮占5%,一年内线性释放,正式轮换占57%);30%分配给股东(团队和早期投资者)和锁定头寸;在未来2-4年内,2.3%分配给员工,5%分配给社区储备池。

值得_注意_的_是_ , _随着_基金_池_的_增加_ , _CRV_采矿_再次_成为_大_公司_的_游戏_ 。_高服务费鼓励资金量小的散户退市,而大投资者在挖、卖、筹方面占据优势地位。在这波浪潮中受困的散户可能会觉得门槛高,或者因为资金量少,他们别无选择,只能选择在交易所二级市场接单。

在这股浪潮中,散户投资者能否有名字?

上述货币只占defi字段的一小部分。根据非小平台的统计,至少有30种活跃的国际货币。

不过,细心的读者也发现,参与上述货币的最初方式是在去中心化的平台上进行挖掘,即使后期很多交易所相继上线,也有一些交易所甚至设立了defi板块,但与开采成本相比,从二级市场;货币的价格往往高得离谱。

一些玩家甚至开玩笑地说,如果你去二级市场购买defi,那就相当于出价很高。因为当玩家得到“暴涨”的消息时,很可能他们已经通过了defi KOL的twitter上的“内幕消息”进入了微信群的传播路径。当你和“中国阿姨”一起进入竞技场,你将不可避免地逃脱“追高、遮掩、割肉”的命运。

那么,直接参与初期开采是不是一个好的选择?一些人计算过,如果他们想从一系列不确定的采矿活动中获利,他们一开始至少需要1000万美元级别的投资,否则得不偿失。在流动性挖掘中,参与者的利润比例与自身在基金池中的投资比例密切相关,散户投资者的小规模投资很难在基金池中赚钱。

再加上以太坊的高油价,散户投资者经常赚的钱无法抵消汽油支出。此外,defi本身还不成熟,漏洞和风险也是不容忽视的因素。

Chainlink

所有命运的礼物都暗地里标明了价格。为fomo付出代价,进入追逐上下的游戏,并承认你是图表中间的一部分,这并不丢人。

总而言之,defi有风险,入市需谨慎、谨慎、谨慎。

发布者:吉星谈币,转请注明出处:https://www.btchangqing.cn/91381.html

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