5月21日，国务院金融稳定和发展委员会（以下简称“金融委”）在会上指出，“严厉打击比特币矿采贸易活动，坚决防止个别风险向社会领域传导。”。财委会的沉重声音再次澄清了金融监管部门对比特币的严格监管态度。
短时间内，比特币价格下跌近5000美元，至3.3万多美元，截至5月22日，加密数字货币市场24小时内爆仓超过17万人，折合人民币64.5亿余元，美股相关区块链概念股也遭遇重挫。
比特币等加密数字货币大幅涨跌，风险巨大，不少投资者遭受财产损失。多位业内专家指出，数字人民币的推出、比特币的高能耗挖矿、洗钱等因素是本轮监管的重要原因。投资者还应充分了解比特币和其他加密数字货币的性质和风险，不应参与任何形式的交易和投机活动。
防范个人风险
传递到社会领域
今年以来，比特币等加密数字货币市场异常火爆。“百倍币”、“千倍币”等致富神话刺激了市场的敏感神经，国内众多个人投资者纷纷效仿。今年加密数字货币市场投机无价值航空货币风行，大幅涨跌成为常态，吸引越来越多的投资者参与高杠杆交易，导致仓位频频爆仓，风险巨大。
从以往的政策来看，“防范金融风险”是我国严格监管加密数字货币的主要目的。金融监管部门一再强调，比特币等加密数字货币不具备货币属性，应防范相关金融风险。
5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的通知》，强调加密数字货币不具有货币属性，不应也不能在市场上用作货币。金融机构和支付机构不得开展加密数字货币相关业务。事实上，早在2017年，为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范化解金融风险，央行等七部委就联合下发了《关于防范代币发行融资风险的通知》。此外，在博鳌亚洲论坛2021年年会上，央行副行长李波明确表示，“要确保加密资产不会造成严重的金融风险”。
财委会会议重申防范金融风险，强调“坚决防止个人风险向社会领域传导”，维护金融秩序稳定。
“目前比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，很容易给投资者造成‘舶来品’的假象，很容易受到少数机构投资者或个人的影响和控制。同时，许多投资者往往一夜暴富，交易杠杆通常被放大到5倍甚至更高。在价格大幅波动的情况下，投资者的交易风险是巨大的。”兆联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示。
在此背景下，因头寸爆炸引发的虚拟货币投资者跳楼维权事件时有发生。据多家媒体报道，5月20日，虚拟货币交易平台火币的用户涉嫌跳楼维权。5月19日，由于比特币等加密数字货币集体倒闭，多家虚拟货币交易平台上演“拔掉网线”操作。美国最大的加密货币交易平台CoinBase的网站和应用程序宕机。另一个交易平台币安也宣布暂停部分加密货币取款。热衷于高杠杆交易的投资者可能会因为交易平台的失败而蒙受损失。
“比特币的投机性远远超过其他金融和货币市场品种。宝信金融首席经济学家郑磊在接受《证券日报》记者采访时表示，非理性炒作导致空头和多头仓位反复爆发，对财富造成严重损害，不利于社会稳定。
“加密数字货币作为一种另类投资目标，其风险比传统金融工具更为复杂多样。”
一位业内分析师告诉《证券日报》记者，在缺乏监管、信息不平等的加密数字货币市场，货币价格容易受到少数机构投资者的影响和操纵，而个人投资者在获取信息方面处于劣势。在这种情况下，更容易造成个人投资者资产大幅度贬值，产生“个人风险”；
他进一步指出，特别是一些投资者通过借贷和融资渠道进行高杠杆投资，这意味着加密货币大幅贬值的风险可能给传统金融业带来比以往更高的风险，这将影响金融秩序的稳定。
清华五道口金融学院副院长张晓岩认为，比特币等虚拟货币的监管政策是为了保护中小投资者。虚拟货币交易缺乏有效监管，其价格容易被操纵，导致价格波动。中国有很多散户投资者。中小投资者的共同特点是缺乏金融知识，对虚拟货币缺乏深入了解。监管政策是为了保护散户的血汗钱。
三个因素
或促进监管攻击
金融委员会罕见的声音令业界大吃一惊，更严格的加密数字货币配套监管措施可能即将出台。
有人认为，中国足协之所以重点攻击比特币，直接原因是要明确比特币的非货币属性，为数字人民币的引入创造更好的环境，更好地维护金融安全。
有业内人士表示，本次财委会会议向老百姓传递了一个明确的信息，即不要参与比特币的交易，防止比特币交易过程中个人财产损失。比特币在属性上与数字人民币完全不同。数字人民币是一种方便的数字货币使用方式，而比特币则被视为非法交易货币，以盈利为主。这样一来，各国的法定货币将受到影响，金融监管部门将对比特币进行严厉打击，这将维护数字人民币的权威性。
董希淼认为，金融管理部门应加大对虚拟货币非法交易的打击力度，维护正常的经济金融秩序，为中国数字人民币正式推出创造更好的环境。同时，要进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。投资者还应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，抵御诱惑，保护“钱包”，不参与任何形式的交易和投机活动。
此外，业内专家普遍认为，比特币的高能耗将阻碍碳减排目标的实现，这也成为本轮调控出台的重要原因。
郑磊说，比特币矿用电与低碳减排目标相冲突，今年以来能源、原材料价格大幅上涨，进一步加剧了电荒。
一位不愿透露姓名的业内人士对《证券日报》记者表示，比特币对碳中和、资金外流渠道以及使用代币（加密数字货币）非法融资的影响，给监管带来沉重打击。
今年4月，一篇发表在科学杂志《自然通讯》上的学术论文提出了“比特币的挖矿活动可能会破坏中国减少碳排放的努力”的观点。文章认为，在没有任何政策干预的情况下，预计2024年中国比特币区块链的年能耗将达到29659twh的峰值，相应的碳排放量将达到13.05亿吨，在中国182个城市和42个工业部门中排名前十。
“比特币采煤机的直接消耗是电能，随着全网算力的提高，比特币的总耗电量只会越来越高。”根据剑桥大学比特币耗电指数（cbeci）的最新数据，比特币矿业用电量已超过挪威、荷兰等100多个国家和地区，居世界第28位左右。
此外，市场还存在利用比特币等虚拟货币洗钱的风险，特别是在帮助国内资本外流方面，对现有的外汇体制有一定的影响。
由于虚拟货币具有匿名性和广泛的国际流通性等特点，近年来，犯罪分子利用虚拟货币将犯罪所得转化为外国法定货币或财产，在一定程度上成为一种新的洗钱手段。
记者注意到，5月初，合肥警方破获一起地下钱庄案。据了解，犯罪嫌疑人利用交易比特币等数字加密手段帮助犯罪团伙洗钱，涉案金额数百亿元。交易的规模和数量远远超出了传统的洗钱模式。
“通过虚拟货币交易实现资金的大规模流入和流出，可能导致外汇管理体制的失灵。许多国家的政府对虚拟货币交易发出警告，加强监管正成为一种趋势。”郑磊说。
中国通信行业协会区块链专委会主任委员、火币教育总裁于建宁在接受《证券日报》记者采访时表示，“与传统的洗钱犯罪相比，加密数字货币的洗钱过程包括将赃款转换为虚拟货币和将加密数字货币转换为法定货币。加密货币之间的交易过程和交易记录复杂，难以确认，特别是链上资产的转移包括多个交易地址和多个交易渠道。这些资产经过多层去中心化转移、混合货币服务体系，在没有身份验证的情况下流入服务机构和黑暗网络。很难完整地分析洗钱犯罪的整个过程。”
项目方、交易平台、矿机Maker
会有多重风险
加密数字货币市场因金融委员会会议的沉重声音而下跌。
据虚拟货币市场软件非小应用数据显示，消息一出，比特币的价格就开始从38000美元左右下跌，一度跌至33598美元，近一个月跌幅超过30%；以太坊一度跌至2113美元，其他货币也出现不同程度的下跌。据比特币家居的数据显示，截至5月22日，全网24小时内爆仓人数超过17万人，折合人民币64.5亿余元。
此外，受此影响，美股市场的区块链概念股当天也遭遇重挫，全线下跌。
根据富图妞妞的数据，截至美国东部时间5月21日收盘，bitmine股价下跌超过23%，至9.75美元；第九城市跌幅超过11%；建安科技和益邦国际分别下跌9.23%和7.69%“加密资产第一股Coinbase下跌3.88%，收于224.35美元，市值缩水至468.13亿美元。
从中长期来看，金融委员会的重拳出击旨在维护金融秩序和安全。虚拟货币项目当事人、交易平台、矿机Maker等可能面临多重法律问题。
“财务委员会会议对虚拟货币行业的影响取决于管理层的努力。”郑磊说，挖矿可能是第一个被禁止的。目前，国内部分企业仍在提供人民币虚拟货币买卖服务。尽管服务器位于国外，但根据监管要求，此类服务仍可能被停止。
“这将对虚拟货币行业的生态产生深远影响”，北京上广律师事务所刑事处处长丁飞鹏告诉《证券日报》记者，首先，可能会彻底停止以挖矿为名的代币发行和融资行为，发现涉嫌非法集资的线索，非法发行证券或者非法销售代币券的，可以移送司法机关处理；二是虚拟货币交易平台的合约交易恐怕无法继续运作，甚至不排除进一步问责的可能；第三，国内挖矿被完全取缔后，矿机制造企业将面临转或内销出口的压力，部分拥有号货币的矿机制造企业可能面临破产或用户权益保护的风险。此外，虚拟货币项目方、交易平台和矿场或将迎来新一轮“出海”。
5月18日，内蒙古发改委发布《关于建立虚拟货币“矿”企举报平台的公告》，全面受理针对四类虚拟货币“矿”企的信访。早在2月底，内蒙古就要求全面退出“矿业”项目：一方面要求“不新增虚拟货币矿业项目”；另一方面，它要求“没有新的虚拟货币挖矿项目”；另一方面，要求“全面清理关闭虚拟货币挖矿项目，2021年4月底前退出”。
比如，金融研究院院长、首席经济学家关庆友在文章中指出，从普通投资者的角度来看，比特币这种波动性大、投资标的明显的投资品种，并不适合所有人。投资者应该认清自己的定位，选择符合自己情况的目标。
文章标题：《证券日报》：国务院金融委发出严厉打击比特币交易的声音，专家表示，虚拟货币“奸商”将面临多重风险
文章链接：https://www.btchangqing.cn/265810.html
更新时间：2021年05月25日
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