在过去的一个月里，比特币的价格上涨了1.5倍。8月23日上午，第一种加密货币的成本自5月中旬以来首次超过5万美元。在5月、6月和7月以每股30000美元的价格购买比特币的投资者获得了近67%的利润。但购买加密货币并不是从数字资产中赚取收入的唯一途径。
借贷
借款是一种被动的盈利方式，涉及加密货币利息的临时转移。加密货币投资者要么向交易所放贷（从而增加流动性），要么向个人放贷。转移的资金在智能合约中被冻结。
例如，就交易量而言，最大的加密货币交易所是币安（Binance有两种类的贷款：
- 永续合约。利率很低,但可以随时提取或追加合同资金;；
- 固定合同。通常会设置一个特定的时间段（10天、15天、30天等）。有更高的利率。此类合同的资金不得在其有效期结束前提取。
币安用户可以选择使用USDT稳定币在永续合约中投资加密货币。这项存款的年利率是1.2%。更高的利率-1INCH代币永续合约的年利率为3.3%。
轴无穷大；固定代币合同（AXS）每年提供15%的收入。然而，投资于合同的资金在14天内将无法使用。在blockfi去中心化平台上，USDT稳定币可以以9.3%的年利率永久借款。贷款平台Celsius为以太坊提供5.3%的固定合同。
质押
质押是一种被动的盈利方式。用户在POS算法上存储硬币，以确保区块链的健康运行。这使持有人有权获得利润。此选项仅适用于POS平台上运行的加密货币，如EOS、tezos、Tron和cosmos。
承诺的目的是确保区块链上的所有操作和对网络的支持。因此，数字货币持有者将获得奖励。持有者拥有的代币越多，就越有可能成为新区块的创建者。
质押的使用取决于投资者的策略。他认为，如果资产持有人愿意忍受长期无法出售资产的痛苦，抵押将成为额外的收入来源。
「在中长期策略中，用户可以通过持有未平仓头寸获得额外资金，这在传统金融市场的背景下看起来非常有趣。这种策略将山寨币的购买变成了债券的替代品，并具有累积的票息收入。」
质押投资每年可带来3%-15%的收益。专家表示，最有希望的承诺是中期汇率有上升趋势的代币。否则，额外的代币甚至无法弥补汇率差异。因此，首先要注意的不是质押比例，而是代币价值增长趋势的稳定性。
最有趣的代币是EOS（EOS）、stellar（XLM）、Cardano（ADA）、Tron（TRX）和tezos（xtz）。
「质押可以被称为银行存款或债券的成熟替代品。这是一种保守的工具，在某些策略中可以降低风险。」
风险取决于资产类别的选择和资本冻结的类。例如，长期锁定固定锁定的不稳定山寨币风险最大，而持有灵活锁定的稳定币风险最大。
币安交易所EOS的质押期限分别为30天、60天和90天。质押收益率分别为4.2%、4.6%和6.1%。加密交易所火币 global（Huobi global）以每年7%的价格持有Tron（TRX）的股份。Coinbase提供Cosmos（atom）质押，年利率为5%。
加密基金
加密基金是如何运作的？
加密货币基金可以与传统的交易所交易基金相比较，后者与特定的经济部门相关，但在这种情况下，它与数字货币领域相关。
这些基金主要购买比特币和其他具有潜在流动性的加密货币。在这种情况下，利润将取决于加密货币报价的增长。此外，这些基金具有现金灵活性，可以积极管理其在加密货币市场的头寸。一旦购买的资产升值到一定程度，就会被出售，投资者将获得应有的利润。
加密基金的前景
加密货币基金的短期和长期投资现在看来都是合理的。这是因为在短期内，金融系统将出现一波接受比特币的机构，这可能会在未来几周甚至几个月推高比特币的价格。从长期来看，在未来5年和10年内，比特币将能够达到更高的高点，深度回调将越来越少。
潜在风险
在投资大加密货币基金时，所有关键风险都要事先协商，投资者可以比购买数字货币更冷静地对待自己的基金。在大加密基金中，将提供特定的风险管理政策，以描述风险资本水平（潜在损失）和将返还给投资者的余额水平。
与所有资产一样，加密货币不仅会上升，还会下降。数字货币更像股票而不是货币，因为从理论上讲，它们可以完全贬值。例如，发达国家监管机构的禁令。
如何选择加密基金？
选择加密基金首先需要研究其在市场上的声誉，并分析其工作历史。欺诈性基金的特征之一是承诺向投资者提供高回报。
有必要与长期持有股票市场ETF的基金合作。最大且运行时间最长的基金是Pantera capital、比特币投资信托基金和区块链资本。
ETF 是一种交易所交易投资基金。每个这样的基金都有一个基础资产，包括股票、债券、商品等。简单地说，这是一种现成的投资工具。
文章标题：想躺赚？先了解区块链贷款、质押和加密基金这三种方式
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更新时间：2021年08月25日
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