但我们想说:fomo是一种疾病,需要治疗

总之,千言万语汇成一句话,DeFi 有风险,入市需谨慎,谨慎,再谨慎。

币世界-DeFi Token 大热但我们想说:FOMO 是病,得治

defi代币着火了。火势不合理,火势凌乱。

从6月份的复合货币,到最新的YAM和CRV,一种又一种的defi货币相继出现在公众的视野中。

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与传统的“山寨币”相比,德币动辄数十倍,数百倍的涨幅确实引起了全行业的关注。但是,积极参与defi热潮的散户投资者真的获利了吗?

**像ico一样火辣**

**DEFI军队,我们到了**

今年6月起,大院启动了“借矿”模式。一旦推出,comp的货币价格就从最初的18.5美元迅速上升到380美元左右,上涨了19倍。

消息一出,哗然一片,人们对这个价格怪兽产生了浓厚的兴趣,这也点燃了迪菲的战火。现在,火烧得很旺。

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到2020年初,defi的总市值约为8亿至9亿美元。然而,自5月份以来,defi的市值突然如火箭般上涨,突破20亿美元、40亿美元,并在不久的将来达到128.78亿美元。

8月19日,根据debank数据,以太坊 defi协议锁定的资产总值超过70亿美元。

巧合的是,根据区块链数据指数公司the graph的最新数据,6月份,defi每月的查询量超过10亿次。在前几个月,graph托管服务每天有2000万到3000万个查询,但在6月份,它达到了4000万到6000万个。

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随着defi概念的普及,中央交易所当然不甘示弱,竞相推出defi项目代币和合约产品。两个月前,Comp在52家交易所推出,ampl接连受到17家交易所的青睐。成立于7月27日的Yfi在一个月左右的时间里推出了26家交易所,甚至Yfi的衍生产品Yfi也推出了9家集中交易所。此外,5家yam交易所和3家HBO交易所同时推出了CRV。

迪菲是热和可怕的。不过,值得注意的是,尽管dif的普及程度很高,但与整个加密货币行业相比,它仍然只活跃在少数领域,对于普通用户来说,门槛仍然很高。而且,作为金融领域的一次社会实验,各类产品仍存在诸多问题和安全风险。

过去,dforce受到黑客攻击,随后由于合同代码问题,yam的货币价格暴跌。许多用户损失惨重。短短几个小时,从10万人到860人的教训极其痛苦。无数血腥的事实告诉我们,作为普通用户,如果我们想参与其中,至少应该知道自己在玩什么。

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为了方便您更快地了解DEFI的各种产品,我们特意为读者整理了目前几款“当红炸鸡”。

**明星货币备受瞩目**

NXM公司

12小时内,nxm市值突破1亿,K线的快速跃升让投资者叹为观止。

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Nexus mutual是以太坊相互保险,通过全权委托的方式分担风险。它类似于我们目前使用的支付宝“互宝”。用户的保费集中在资金池中。当提出索赔时,用户将从池中获得一些赔偿。

值得注意的是,nxm货币价格飙升后,出现了戏剧性的一幕。大投资者继续砸盘。早期的投资者交付了货物,价格慢慢回落到11美元。收到高价的投资者被困在山顶。nxm在短时间内暴涨暴跌的原因与其补偿能力比率(MCR%)密切相关。

简言之,偿付能力比率是准备金池与最低赔偿基金的比率。也就是说,nxm储备池至少需要多少资金,以免面临无法补偿客户的风险。

在短期内,通过操纵补偿能力比率可以影响货币价格,但这种方法是不可持续的。随着大公司出货和补偿能力比率的下降,价格很快就会下降。从长远来看,价格会随着业务的增长而上涨。

因此,nxm的繁荣似乎疯狂,但它只是一个虚假的繁荣。另外,必须指出,nxm最大的风险是来自其自身系统的风险。总是有新的漏洞不断被发现和利用,即使是在逻辑级别而不是代码级别。形式化核查不能充分暴露合同漏洞,不能发现逻辑漏洞。

虽然nxm在短期内已成为热点,但分散保险仍然值得探索和尝试。毕竟,安全问题永远是悬在迪菲头上的达摩克利斯之剑。

截止到最后期限,nxm的价格再次达到57.98美元。也许只有时间能告诉我们原因是业务增长还是市场投机。

YFI和YFII

Yfi从不让人失望,在经历了之前的低迷之后,Yfi再次起飞。8月18日,yfi价格在短时间内突破12821美元。这枚被创始人称为“空气”的治理代币,几天内从3美元涨到4500多美元。然后,它经历了一个分叉,价格下降了。币安现在正式超过比特币的价格。

Yfi是年度治理象征,是defi的平台。Year是一个聚合平台,支持多种defi协议。它可以在各种提供流动性挖掘的defi协议之间自动移动仓库,帮助用户获得更高的利润。

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此外,在众多标榜“去中心化”的项目中,yfi具有比特币的气质和区块链的精神。

首先,这个项目的创始人安德烈几乎是自己建造的。更重要的是,项目建成后,安德烈毫不犹豫地退却,把项目交给了社区治理部门。第三,yfi代币项目的总金额限制为3个没有团队份额,没有预挖掘,没有公开发行,甚至创始人本人也没有代币奖励。为了获得yfi,采矿是唯一的途径。

有些人有争执和分歧。在发展成为6019之前,yfi正面临比特币分岔的“灾难”。由于yfi的总量固定在3万块,对于热衷于挖掘的玩家来说是不够的。此外,如果不开采,将有大量资金从池中取出,这可能会对yfi产生负面影响。

此时,一些社区成员提出了将3万套的总量增加到6万套的计划。同时,按照比特币减半机制,每周减持股数减半。本提案称为第8号提案。然而,提案8获得了80%以上的支持,但由于总投票率没有达到33%的最低要求而失败。从投票结果可以看出,硬币的大持有者根本没有参加投票。

这实际上反映了yfi作为治理象征的作用:它可以保证投票决定项目的发展方向。因此,yfi社区的一些成员决定拆分这个项目。根据yfi社区的说法,为了确保Andre的天才思想和系统不受之前的巨鲸账户的控制,我们将代号为yfi的yfi项目拆分。

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Yfii出生于yfi,一开始并不乐观。在很多人眼里,这只是一个国内的假货。然而,下一次yfii的激增,让很多人闭嘴,默默地吐出两个字:“振祥”。此外,随后平衡器的“封杀事件”让yfii摘掉了“山寨”的帽子,成为玩家口中的“迪菲国产产品”。

Yfi和yfii一样,除了二级市场购买外,只有一种获得代币的方式。但对于yfi来说,矿业基本上由大投资者控制,散户投资者的小资金无法抵消服务费。虽然它是一个分散的产品,但它不是一个公平的游戏。因此,在复牌人气浓厚的二级市场上,它成为了更多人的选择。

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大规模开采,社区订单,散户,你卖筹码,我拿着,卖给他,聚集人气,把板块做大好,这个操作熟悉吗?

Link和Oracle系列

作为2020年最强大的造假货币之一,link屡屡打折走低投资者的大腿。如果你想查看过去一年最吸引眼球的货币,link是唯一一种。

2019年下半年以来,它多次领跑市场。Link不仅是继“312黑天鹅”之后最早恢复跌势的货币之一,而且最近也突破了历史新高。LTC和BSV的市值甚至超过了旧的主流货币,LTC和BSV已经成为全球市值的第六大货币。相比之下,同期明星货币xtz和atom的表现远不如link。用“疯狂”这个词来形容link的表现并不夸张。

环节货币价格的大幅上涨,让投资者看到了市场对分散式预测机的需求。目前,这部分需求主要来自于defi。因此,只要defi的流行程度保持不变,甲骨文市场就会有需求。但这个环节拉得这么高,市值是世界第六,这辆车到底有没有?如果你上了公共汽车,你可能会被保险。如果你不上车,你可能会一直空着。

因此,聪明的投资者将注意力集中在其他几个低市值的Oracle项目上,如band protocol、nest protocol、tellor等。然而,如果我们从横向比较的角度看这些分散的Oracle机器,chainlink显然具有先发优势,处于领先地位。

然而,与其他Oracle项目相比,chainlink也有其不足和问题。例如,chainlink提供的预测服务太贵了。另外,随着企业规模的扩大,连锁企业的潜在安全性也会降低。

YAM

8月13日凌晨3点,名为yam的项目出现了。在其价格短暂升至200美元后,一直维持在109美元,基金池中的抵押贷款资金高达6亿美元。YAM单价从109美元跌至0.9美元,降幅超过98%,资金池缩水至2.8亿美元。云泥变化发生在36小时内,准确地说,是在8月13日16:00的一个小时内。

Yam finance是一个试点协议,其定位是支持一个流动的采矿聚合器。

总之,yfi+ampl模采用了yfi的挖掘输出模式,但几乎支持所有主流的defi令牌。Yam与ampl是相同的通货膨胀和通货紧缩模。

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YAM的初始配置采用yfi模式,无预挖掘,无投资者参股。同时,基于算法稳定货币Ampleforth的弹性供给模,yam增加了一个关键的补充机制,即每次供应扩张的部分用于购买ycrv并添加到yam库中,由yam社区管理。最初的YAM总供应量为500万。

8月12日凌晨3:00,defi项目的yam finance进行了第一次代币分配。其中,200万初始代币(yam)平均分配到8个质押池,每个池25万。最初的代币分配持续了7天。

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这8个池分别是comp、lead、link、MKR、SNx、weth、yfi、ETH/ampl uniswap V2 LP。YAM的崩塌与“全调节”的机构设计密切相关。yam代币初始总数量为500万枚,“回扣期”每12小时进行一次,即北京时间凌晨4点和下午16点。假设用户持有总金额的1%,在回扣后仍占1%。但是,如果数量发生变化,可以获得更多/更少的YAM。

有市民表示,该项目与“回扣”合同存在漏洞有关。据知情人士透露,正是由于yam核心开发者在本机代码中缺少一个1e18,而将本机代码中的两个变量混在一起,导致这一行的计算结果是产品设计的1e24倍。

也就是说,储备后,YAM突然向池中发行了24个数量级的代币,这也导致了整个市场YAM数量过多,货币价格大幅下跌。不幸的是,YAM失败了。然而,当YAM暴跌至0.6美元的最低价时,仍有用户选择抄底,很快以1.40美元的价格卖出,赚得盆满钵满。

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YAM倒闭后,任志刚的官方博客称:“我们将设立一个gitcoin赠款活动,协调社区资金,完成YAM合同审查。如果实现了融资目标,我们计划在审计完成后迁移原始的yam合同,以支持yam 2.0的推出。”

然而,yam2.0只是一个概念。我希望在经历过YAM过山车的疯狂农场主之后,把“风险”二字牢记在心。

CRV公司

8月14日,币安、okex火币同时宣布推出CRV。币圈的“老韭菜”从未见过这样的场面。三大交易所一向高高在上,实际上却俯身竞相推出同一个项目。

还没等大家反应过来,另一个大消息传来:uniswap的CRV价格达到了30美元。根据这个数字,CRV的市值超过900亿美元,轻松超过以太坊的市值。就连币安创始人赵长鹏也忍不住发微博:现在市场疯了,我们应该对自己的投资行为负责。疯狂的市场让YAM的一天崩盘很快被遗忘,CRV成了迪菲的新“宠儿”。

我相信跟随DEX轨迹的投资者对曲线有一定的了解。这是一个基于以太坊的流动性聚合协议,类似于分散式交易所。用户可以在以太坊上兑换Dai、usdc、usdt、tusd、busd和SSSUD以及BTC锚货币。换言之,CRV类似于一种专门的稳定货币兑换。

与uniswap相比,采用特殊的AMM算法可以降低交易成本和曲线的滑动点。

虽然这是一个defi项目,但curve在早期由团队管理,相对集中。为了实现分散化,curve引入了curve-Dao,一个分散的组织。CRV是曲线Dao的治理标志。

CRV代币总量为30.3亿枚,首发规模为13亿枚(占总数的43%)。具体分配方式为:62%分配给流动性提供者(其中5%为预挖轮,57%在一年内线性释放);30%分配给股东(团队和早期投资者),锁定2年,2-4年后线性释放;3%分配给员工,占2.5%年内总线性解锁;5%分配给社区储备池。

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值得注意的是,随着基金池的增加,CRV的挖矿再次成为大玩家的游戏。通过收取高额手续费,鼓励资金量较小的散户退出,而大投资者在挖、卖、筹方面占据优势地位。在这波浪潮中受困的散户可能会觉得门槛高,或者因为资金量少,他们别无选择,只能选择在交易所二级市场接单。

**在灾难的浪潮中**

**散户投资者能有名字吗?* *

上述货币只占defi领域的一小部分。据非小平台统计,目前活跃的国际金融机构货币至少有30种。

然而,细心的读者也发现,参与上述货币的最初方式是在分散的平台上挖掘。即使后期多家交易所相继上线,甚至有交易所甚至设立了defi板块,与开采成本相比,从二级市场购买德币的价格往往高得离谱。

有玩家甚至开玩笑地说,如果去二级市场买一个defi,就相当于高水平接盘。同时,当你知道“迪菲”集团的“内幕”无法逃离“中国”的“高”频道时,“你”的“新闻”很可能会与“中国”的“高”频道分开。

那么,直接参与初期开采是不是一个好的选择?有人算了一笔账,如果你想从DFI的一系列采矿活动中获利,一开始就需要至少有10万美元的资本投入,否则得不偿失。因为在流动性挖掘中,参与者的利润比例与自身在基金池中的投资比例密切相关,散户的小规模投资很难在基金池中赚钱。

再加上以太坊的天然气产量很高,散户投资者经常赚的钱无法抵消天然气的支出。此外,defi本身还不成熟,漏洞和风险也是不可忽视的因素。

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所有命运的礼物都暗地里标明了价格。他为福莫付出了代价,进入了追上追下的游戏,并承认自己是画面中间的角色,这并不丢人。

简而言之,千言万语可以概括为一句话。DEFI有风险。入市要谨慎、谨慎、谨慎。

发布者:1082,转请注明出处:https://www.btchangqing.cn/91398.html

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